Het Bank Policy Institute, dat de invloedrijke Amerikaanse bankenlobby vertegenwoordigt, heeft een reactiebrief ingediend waarin het FinCEN verzoekt de vereisten inzake klantidentificatie toe te passen op secundaire stabilisatiemarkten, waardoor de bepaling die geldt voor uitgevers van stablecoins wordt uitgebreid naar beurzen die een directe relatie hebben met particuliere klanten.
Grote banken eisen identiteitscontroles voor secundaire stablecoin-markten
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- Grote banken drongen er bij FinCEN op aan om strenge identiteitsvereisten uit te breiden naar secundaire stablecoin-markten.
- Dit zou retail- en gedecentraliseerde beurzen dwingen om gebruikersgegevens te verzamelen op grond van de Bank Secrecy Act.
- FinCEN merkt op dat dit in de praktijk een uitdaging vormt vanwege de anonimiteit van de blockchain en het ontbreken van centrale gegevens.
Grote banken vragen om uitbreiding van klantidentificatievereisten naar secundaire stablecoin-markten
Het Bank Policy Institute (BPI), een ledenorganisatie waarin onder meer bankgiganten als JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo en Citi zijn verenigd, heeft voorgesteld om de identificatievereisten uit te breiden naar secundaire stablecoin-markten.
In een commentaarbrief over het "Permitted Payment Stablecoin Issuer Customer Identification Program", voorgesteld door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën, pleitte de groep ervoor om de bepalingen van het Customer Identification Program (CIP) toe te passen op beurzen en andere platforms die rechtstreeks in contact staan met particuliere klanten en niet onder het toezicht van de voorgestelde regel vallen.
De BPI benadrukte dat deze organisaties „een belangrijke rol spelen in het ecosysteem van betalingsstablecoins en een aanzienlijk deel van de aan- en verkoop van betalingsstablecoins faciliteren“, waar volgens de organisatie de meeste illegale activiteiten met betrekking tot stabiele activa plaatsvinden.
In de brief werd aanbevolen dat in de voorgestelde regel zou moeten worden gespecificeerd dat beurzen en andere platforms die rekeningrelaties met klanten aangaan om stablecoin-activiteiten te faciliteren, „onderworpen zijn aan de CIP-vereisten krachtens de Bank Secrecy Act (BSA)”.
Indien deze bepaling in de regel wordt opgenomen, zou dit een extra last voor emittenten betekenen, aangezien in de voorgestelde regel zelf wordt uitgelegd dat het uitbreiden van de informatieverzameling naar secundaire markten „praktisch gezien een uitdaging“ zou zijn, ook al zou dit aanzienlijke voordelen opleveren.
Gedecentraliseerde beurzen, in de aanbevelingen van BPI aangeduid als „verschillende soorten gedecentraliseerde marktdeelnemers“, zouden eveneens onder het toezicht op de secundaire markt vallen.
Niettemin erkent de voorgestelde regel dat, voor klanten op de secundaire markt die stablecoins op de blockchain zelf verhandelen, identiteiten „vaak anoniem of pseudoniem“ zijn.
„Blockchains zijn van nature gedecentraliseerde algoritmen, dus is er vaak geen centraal verzamelpunt waar identificerende informatie wordt verzameld“, legt de regel uit, en voegt eraan toe dat „uitgevers slechts in beperkte mate in staat zijn om klantinformatie op de secundaire markt te verzamelen“.
In mei verwierp de BPI, samen met andere bankorganisaties, de huidige versie van de Digital Asset Market Clarity Act, omdat deze geen einde maakte aan „mazen“ die zouden kunnen worden misbruikt om de uitkering van activiteitsgebaseerde opbrengsten aan gebruikers van stablecoins mogelijk te maken.
Dit artikel is met behulp van AI uit het Engels vertaald. De originele Engelstalige versie is de gezaghebbende bron; geautomatiseerde vertalingen kunnen onnauwkeurigheden bevatten, met name in juridische en regelgevende terminologie.
