Negeri Washington Menuntut Denda $1.03Juta, Larangan untuk Firma Kiosk Kripto

Pengawal Selia Washington Mencari Pembatalan Lesen

Jabatan Institusi Kewangan Negeri Washington (DFI) mengumumkan pada 3 Sept bahawa ia telah memfailkan pertuduhan terhadap GPD Holdings LLC, yang beroperasi sebagai Coinflip, dan CEO Benjamin Weiss. Tindakan penguatkuasaan itu mencari penalti, bayaran balik, dan sekatan susulan dakwaan pelanggaran Akta Perkhidmatan Wang Seragam Washington.

Agensi itu menyatakan:

“DFI berusaha untuk membatalkan lesen Coinflip, melarang syarikat dan individu bertanggungjawabnya daripada industri, serta mengarahkan syarikat dan individu bertanggungjawabnya membayar denda sebanyak $1,029,600.”

Pertuduhan itu menyusuli pemeriksaan pada 2025 yang didakwa mengenal pasti amalan pematuhan dan pengurusan risiko yang lemah. DFI berkata perniagaan kiosk kripto Coinflip menimbulkan risiko penipuan yang lebih tinggi untuk warga emas, yang menjana lebih daripada 50% perniagaan syarikat di Washington. Penipuan ATM kripto yang menyasarkan pengguna rentan telah menarik perhatian yang semakin meningkat daripada pihak berkuasa. Pengarah DFI Charlie Clark menyatakan: “Kerja pemeriksaan oleh pengawal selia negeri adalah kritikal, dan DFI akan mengambil tindakan untuk menangani masalah apabila syarikat gagal memenuhi jangkaan pematuhan.”

DFI Memperincikan Dakwaan Kegagalan Pematuhan

Penyata pertuduhan 13 halaman, yang dikeluarkan pada 26 Ogos, mendakwa Coinflip tidak mempunyai kawalan anti-pengubahan wang yang mencukupi dan membenarkan sebahagian pelanggan berurus niaga tanpa maklumat pengenalan yang diperlukan. Ia juga menyebut pemantauan transaksi yang tidak mencukupi, had yang tidak dikuatkuasakan, laporan pengawalseliaan yang tidak tepat, laporan transaksi mata wang yang lewat, pendedahan yuran yang tidak jelas, serta tunggakan amaran transaksi yang tertunggak berbulan-bulan.

DFI seterusnya mendakwa bahawa Coinflip gagal mengekalkan perlindungan bon jaminan yang mencukupi sepanjang sebahagian tempoh yang disemak dan tidak melaporkan dengan segera beberapa hubungan perbankan, tindakan undang-undang, serta pelanggaran data yang menjejaskan pelanggan Washington. Dakwaan ini muncul di tengah penelitian yang lebih meluas terhadap pematuhan kiosk kripto dan risiko pengubahan wang. Syarikat itu juga didakwa tidak mempunyai polisi bayaran balik yang mematuhi dan gagal memulangkan bayaran kepada sekurang-kurangnya 15 pelanggan dalam tempoh yang diperlukan.

Penipuan kiosk kripto telah menarik penelitian di luar Washington. Penggubal undang-undang persekutuan memperkenalkan perundangan pencegahan penipuan ATM kripto selepas rakyat Amerika melaporkan kira-kira $389 juta kerugian ATM kripto dan kiosk sepanjang 2025. Orang dewasa berusia 60 tahun ke atas melaporkan kira-kira $257.5 juta daripada kerugian tersebut, menurut data FBI.

Skim yang lazim melibatkan pemanggil yang menyamar sebagai agensi kerajaan, bank, pegawai penguatkuasa undang-undang, atau profesional pelaburan sebelum mengarahkan mangsa untuk mendepositkan wang tunai di kiosk kripto. Amalan pencegahan penipuan kripto yang mantap termasuk mengesahkan secara bebas permintaan yang tidak dijangka dan menolak tuntutan untuk menghantar mata wang kripto di bawah tekanan.

Pertuduhan Menuntut Bayaran Balik dan Larangan Industri

Perintah yang dicadangkan akan mewajibkan bayaran balik yang meliputi kumpulan berbeza pelanggan Washington yang menyelesaikan transaksi bermula 1 Sept 2023. Pelanggan berusia 60 tahun atau lebih akan menerima yuran transaksi dan markup, manakala pelanggan tertentu yang dikenal pasti dalam lampiran sulit akan menerima jumlah transaksi penuh mereka, yuran, dan markup.

Pertuduhan Washington menyusuli tindakan yang disasarkan terhadap Coinflip di beberapa negeri lain. Sebagai contoh, Texas mengeluarkan perintah persetujuan pada Julai 2023 dan Februari 2026 berhubung pemindahan wang stablecoin tanpa lesen, mengenakan penalti masing-masing sebanyak $31,600 dan $40,839.75. Pemfailan Washington turut mengenal pasti perintah persetujuan Jabatan Perdagangan Minnesota yang difailkan pada Disember 2024. Peguam Negara Iowa Brenna Bird menyaman Coinflip pada Februari 2025 berhubung dakwaan yuran yang berlebihan dan sering tersembunyi, manakala peguam negara Missouri menyaman Coinflip pada Mei, menuntut restitusi, injunksi operasi, dan sehingga $1.826 juta dalam penalti. Coinflip memasuki perintah Texas tanpa mengakui pelanggaran dan menyifatkan tuntutan mahkamah Missouri sebagai tidak berasas.

Pemfailan Washington kekal sebagai penyata dakwaan dan bukannya perintah penguatkuasaan muktamad. Coinflip dan Weiss boleh memohon pendengaran pentadbiran untuk mencabar pertuduhan, bayaran balik yang dicadangkan, pembatalan lesen, denda, dan larangan industri. DFI juga menuntut yuran siasatan sebanyak $3,837, kos pendakwaan, serta akses berterusan kepada rekod syarikat yang berkaitan.