Luxembourg sedang menggubal undang-undang baharu yang memperkasakan Unit Perisikan Kewangannya untuk mengeluarkan amaran penipuan merentas institusi kepada kedua-dua bank tradisional dan bursa mata wang kripto.
Luxembourg Memperluas Amaran FIU kepada Bursa Kripto
DITULIS OLEH
KONGSI
Pengambilan Utama
- Rang Undang-Undang 8722 diluluskan pada Julai selepas penipu mencuri $70 juta daripada badan kebajikan Caritas pada 2024.
- Pada 2024, polis Luxembourg merekodkan 6,382 kes penipuan ketika laporan penipuan kepada FIU melonjak 32%.
- Pengarah FIU Max Braun mengetuai latihan pada 6 Ogos sebelum undang-undang berkuat kuasa dua hari kemudian.
Menyasarkan Kelompongan Kripto
Luxembourg menambah bursa mata wang kripto ke dalam sistem amaran kewangan kecemasannya di bawah undang-undang anti-penipuan baharu yang berkuat kuasa pada 8 Ogos, meluaskan notis pembekuan aset yang menyeluruh melangkaui bank tradisional sebagai sebahagian daripada tindakan keras terhadap penipuan korporat berprofil tinggi.
Menurut satu laporan, undang-undang itu, Rang Undang-Undang 8722, memberikan Unit Perisikan Kewangan (FIU) negara kuasa yang belum pernah ada untuk mengeluarkan amaran tindak balas pantas merentas seluruh sektor kewangan negara apabila akaun penipuan dikenal pasti. Yang penting, langkah ini mewajibkan bursa kripto yang beroperasi di Luxembourg menerima amaran tersebut bersama bank tradisional dan institusi pembayaran — menutup satu kelompongan kritikal yang membolehkan penipu dengan cepat memindahkan wang yang dicuri ke aset digital.
Luxembourg muncul sebagai hab utama Eropah bagi platform mata wang kripto susulan perubahan peraturan Kesatuan Eropah baru-baru ini, menjadikan penyedia dompet digital sasaran utama penjenayah yang ingin menukar dana haram kepada kripto. Dorongan perundangan ini menyusuli skim “penipuan CEO” 2024 yang memusnahkan yang menyaksikan sedikit melebihi $70 juta dicuri daripada badan kebajikan kemanusiaan Caritas.
Di bawah peraturan terdahulu, bank hanya boleh menyekat transaksi ke akaun yang ditanda dalam sistem dalaman mereka sendiri. Sebaik sahaja dana berpindah ke penyedia kewangan lain atau bursa kripto, pihak berkuasa tidak mempunyai mekanisme berkanun untuk memaklumkan institusi penerima supaya menghentikan pemindahan masuk atau keluar.
Max Braun, pengarah FIU, berkata memasukkan bursa kripto dalam sistem amaran merentas sektor akan “menjadikan pengeluaran wang daripada akaun lebih sukar” bagi sindiket penipuan antarabangsa.
“Ia adalah satu kemungkinan baharu bagi FIU untuk mencegah penipuan CEO daripada berlaku,” kata Braun kepada wartawan, sambil menyatakan bahawa langkah itu menyediakan perlindungan liabiliti yang penting untuk pengendali dompet kripto yang majoriti besar pangkalan pelanggannya berada di luar Grand Duchy.
Diperkenalkan pada Mac oleh Menteri Kehakiman Elisabeth Margue, rang undang-undang itu diluluskan parlimen sebulat suara pada Julai dan diterbitkan pada 4 Ogos dalam warta rasmi Grand Duchy, Journal officiel.
Braun menyatakan bahawa amaran tersebut akan disiarkan melalui rangka kerja IT yang selamat dan mematuhi data secara langsung kepada penyedia kewangan dan kripto yang diberi kuasa di dalam Luxembourg. Agensi itu mengadakan sesi pelancaran maklumat bersama pegawai pematuhan pada 6 Ogos bagi memastikan pelaksanaan serta-merta apabila undang-undang berkuat kuasa dua hari kemudian.
Walaupun menyifatkan amaran diperluas yang merangkumi kripto sebagai satu langkah besar ke hadapan, Braun memberi amaran bahawa langkah itu “tidak akan menyelesaikan keseluruhan masalah” penipuan korporat yang canggih.
Menurut statistik Kementerian Kehakiman, polis Luxembourg merekodkan 6,382 kes penipuan pada 2024, meningkat hampir 4% tahun ke tahun. Laporan penipuan dan scam yang dikemukakan oleh profesional kewangan melonjak 32% kepada lebih 18,000 kes dalam tempoh yang sama. Beroperasi di bawah pejabat pendakwa raya awam Luxembourg, FIU yang mempunyai 75 anggota ialah pihak berkuasa pusat yang ditugaskan untuk membanteras pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, dan jenayah kewangan.
Artikel ini telah diterjemahkan daripada bahasa Inggeris menggunakan AI. Versi asal dalam bahasa Inggeris ialah sumber yang berwibawa; terjemahan automatik mungkin mengandungi ketidaktepatan, terutamanya dalam terminologi undang-undang dan kawal selia.
