FCA menyerbu 8 laman web dalam tindakan keras pertama UK terhadap perdagangan kripto rakan-ke-rakan yang haram

Intipati Utama:

• FCA menyerbu 8 premis pada 22 April 2026, mengeluarkan surat hentikan dan berhenti dalam tindakan tegas pertama U.K. terhadap kripto P2P.
• DI Ross Flay dari SWROCU menyebut risiko pengubahan wang haram, dengan bukti daripada serbuan menyokong pelbagai siasatan jenayah.
• Alat Firm Checker FCA kekal sebagai sumber utama untuk pengguna ketika penguatkuasaan peraturan AML kripto dipertingkatkan pada 2026.

FCA Menyasarkan Pedagang Kripto Rakan-ke-Rakan Tidak Berdaftar dalam Serbuan UK yang Diselaraskan

FCA menjalankan pemeriksaan bersama HM Revenue and Customs dan South West Regional Organised Crime Unit. Di setiap lokasi, ejen mengeluarkan surat hentikan dan berhenti yang mengarahkan pedagang supaya menghentikan operasi serta-merta.

Perdagangan kripto rakan-ke-rakan melibatkan individu membeli dan menjual aset digital secara langsung sesama mereka, tanpa melalui bursa berpusat. Di bawah undang-undang U.K., aktiviti itu memerlukan pendaftaran FCA. Pada masa ini, tiada pedagang atau platform kripto rakan-ke-rakan berdaftar yang beroperasi secara sah di negara itu.

Bukti yang dikumpulkan semasa pemeriksaan kini digunakan dalam pelbagai siasatan jenayah yang sedang berjalan.

Steve Smart, pengarah eksekutif penguatkuasaan dan penyeliaan pasaran di FCA, berkata pedagang rakan-ke-rakan yang tidak berdaftar beroperasi secara haram dan mewujudkan risiko jenayah kewangan. “Kami akan menggunakan kuasa kami dan bekerjasama dengan rakan kongsi untuk mengganggu mereka,” kata Smart.

Inspektor Detektif Ross Flay dari SWROCU menekankan pengubahan wang haram sebagai kebimbangan utama. Flay berkata matlamatnya adalah untuk menghalang pedagang haram daripada memberi penjenayah laluan untuk memindahkan, menyembunyikan, dan membelanjakan dana haram.

Tindakan ini diambil di bawah Peraturan Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Keganasan dan Pemindahan Dana 2017, rangka kerja undang-undang utama yang mengawal pematuhan anti-pengubahan wang haram bagi firma kripto di United Kingdom.

Ini bukan langkah pertama FCA terhadap aktiviti kripto tidak berdaftar. Pada Jun 2024, agensi itu bekerjasama dengan Metropolitan Police Service untuk menahan dua individu yang disyaki menjalankan bursa aset kripto haram. FCA juga sebelum ini telah mendakwa seorang pengendali yang menjalankan rangkaian haram ATM kripto.

Penilaian Risiko Kebangsaan kerajaan U.K. mengenai Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan mengenal pasti aset kripto sebagai kenderaan yang semakin lazim untuk mengubah wang hasil aktiviti jenayah. FCA berkata ia terus bekerjasama dengan rakan kongsi domestik dan antarabangsa untuk menangani risiko tersebut.

Smart juga mengarahkan pengguna supaya menggunakan alat Firm Checker FCA sebelum berurusan dengan mana-mana firma kripto. Beliau menyatakan bahawa kripto kekal sebagai pelaburan berisiko tinggi dan sebahagian besarnya tidak dikawal selia di U.K. selain peraturan anti-pengubahan wang haram dan promosi kewangan.

FCA tidak menamakan individu atau perniagaan yang disasarkan dalam operasi serbuan pada hari Selasa. Penyiasat juga tidak menyatakan bila pertuduhan, jika ada, akan difailkan. Bagi pengguna dan pelabur A.S. yang memerhati trend peraturan rentas sempadan, langkah FCA menandakan bahawa perdagangan kripto rakan-ke-rakan di luar platform berlesen sedang menarik perhatian langsung penguatkuasaan undang-undang di pasaran utama.

Agensi itu berkata ia akan terus menggunakan kuasanya untuk memburu pengendali yang tidak berdaftar.