Banca d’Italia telah mengeluarkan satu komunikasi kepada penyedia perkhidmatan pembayaran dan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP), yang mengukuhkan keperluan untuk meneruskan saringan transaksi kewangan menggunakan prosedur berkaitan peraturan perjalanan (travel rule), sambil menegaskan bahawa tiada amaun minimum untuk semakan ini.
Banca d'Italia Memperketat Saringan Kripto untuk Menguatkuasakan Sekatan EU
DITULIS OLEH
KONGSI
Key Takeaways
- Banca d’Italia mengarahkan firma kripto untuk menyaring setiap transaksi, dengan tujuan menghalang pengelakan sekatan EU.
- Bank itu melarang ambang saringan minimum untuk menghalang penjenayah daripada memecahkan dana bagi mengelakkan pengesanan.
- Peraturan yang lebih ketat mengutamakan menyekat pelaku Rusia berbanding kelajuan, dengan menerima kemungkinan kelewatan dalam pemindahan.
Itali Menekankan Pengecualian ‘Tiada Minimum’ untuk Saringan Sekatan ke atas Transaksi Kripto
Kesatuan Eropah (EU) bimbang tentang penggunaan aset digital untuk memintas rangka kerja sekatan yang telah ditetapkan, dan bank pusat di rantau ini sedang memperketat langkah pematuhan bagi menghalang pelaku haram daripada mengeksploitasi jurang peraturan.
Pada hari Rabu, Banca d’Italia, institusi perbankan pusat Itali, mengeluarkan satu komunikasi yang menggesa semua penyedia perkhidmatan pembayaran (PSP) dan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) untuk memperkukuh prosedur saringan mereka bagi transaksi kewangan, memandangkan peningkatan ketegangan geopolitik baru-baru ini.
Bank itu menegaskan bahawa institusi-institusi ini mesti melaksanakan semakan pematuhan terhadap pelanggan mereka sendiri ketika memulakan hubungan dan apabila Majlis EU menetapkannya, dan juga setiap kali transaksi berlaku, dengan mengesahkan kedua-dua nama pihak pemula dan penerima transaksi ini (seperti yang ditakrifkan oleh Peraturan Perjalanan) terhadap senarai individu dan syarikat yang ditetapkan.
Berkenaan bagaimana semakan ini mesti dilaksanakan, bank menegaskan bahawa penentukuran sistem automatik yang sebenarnya menyemak transaksi hendaklah ditetapkan “dengan cara yang mengimbangi keperluan untuk mengehadkan penjanaan positif palsu dengan keperluan untuk memastikan pengenalpastian subjek yang ditetapkan.”
Namun begitu, ia menekankan bahawa “penerapan ambang amaun minimum untuk menjadikan pemindahan tertakluk kepada semakan tidak diperuntukkan,” dan menyeru pihak perantara, termasuk CASP, untuk “memastikan bahawa sistem yang digunakan – termasuk penyelesaian yang dibangunkan atau disediakan oleh pihak ketiga – tidak merangkumi ambang amaun minimum yang akan mengakibatkan pembatasan pemindahan yang tertakluk kepada semakan.”
Membahagikan jumlah kewangan bagi mengelakkan pengesanan atau pelaporan oleh sistem automatik dipanggil structuring, satu amalan yang sering digunakan oleh pelaku jenayah atau kumpulan yang berdepan sekatan.
Komunikasi Banca d’Italia menyeru pelaku kewangan untuk memperkukuh kawalan mereka dan mengelakkan membenarkan pemintasan sekatan akibat sistem yang tersalah konfigurasi, walaupun dengan kos meningkatkan kewaspadaan dan melambatkan pemindahan, terutamanya apabila pusingan terakhir sekatan EU menyasarkan pelaku Rusia dan rangkaian peraturan digital secara jelas.
Artikel ini telah diterjemahkan daripada bahasa Inggeris menggunakan AI. Versi asal dalam bahasa Inggeris ialah sumber yang berwibawa; terjemahan automatik mungkin mengandungi ketidaktepatan, terutamanya dalam terminologi undang-undang dan kawal selia.
