Penyiasat Kenya membekukan USDT bernilai $751,853 ketika siasatan terhadap dompet Binance diperluas lagi

Saluran Selari Digunakan untuk Mengelak Pengesanan

Penyiasat Kenya telah merampas dan membekukan sekurang-kurangnya $888,030 (115 juta syiling Kenya) yang dikaitkan dengan dua penduduk selepas menjejak operasi pengubahan wang haram berbilang lapisan yang didakwa memindahkan lebih $2.32 juta melalui syarikat cangkerang, akaun bank, perkhidmatan kiriman wang dan dompet mata wang kripto.

Dokumen mahkamah yang difailkan oleh Agensi Pemulihan Aset (ARA) menyatakan dana yang dibekukan termasuk USDT yang disimpan dalam akaun Binance bersama wang tunai yang diagihkan merentasi beberapa bank. Aset digital yang dibekukan termasuk $751,853 yang dikaitkan dengan Glory Kithure dan $896 yang dikaitkan dengan Michael Machimbo. Penyiasat juga merampas $135,000 yang tersebar di sembilan akaun di lebih lima bank.

Agensi itu berkata skim tersebut bergantung pada dua saluran selari yang direka untuk mengaburkan asal-usul wang dan mengelak pengesanan. Dalam saluran pertama, dana dihantar melalui perkhidmatan kiriman wang antarabangsa ke Kenya menerusi individu dan syarikat perantara sebelum sampai ke akaun bank responden.

Pemfailan mahkamah mengenal pasti beberapa perantara, termasuk Justice Gaturu dan Richard Mwangi, serta dua firma yang dinamakan sebagai sumber dana: DigitalMall Global Ltd. dan Bitflux Fintech Ltd. Wang itu kemudian didakwa disalurkan melalui dua individu tambahan sebelum dimasukkan ke dalam akaun yang dipegang oleh Machimbo dan Kithure.

Antara Oktober 2022 dan Januari 2024, Machimbo menerima kira-kira $620,000 dalam akaun Equity Bank miliknya daripada Michael dan seorang lagi perantara, Kevin Kipngeno, menurut penyiasat. Pemfailan juga menunjukkan bahawa kira-kira $130,000 dipindahkan ke akaun Stanbic Bank Machimbo daripada Bitflux Fintech Ltd. dalam tempoh yang sama.

Bagi Kithure, ARA mendokumenkan 57 pemindahan bank berjumlah $412,000 antara Julai 2022 dan Mei 2025. Pemindahan individu berkisar daripada $77 hingga kira-kira $4,250 — jumlah yang menurut penyiasat sengaja dikekalkan di bawah had pelaporan anti-pengubahan wang haram. Di bawah undang-undang Kenya, transaksi tunai sebanyak $15,000 atau lebih dan pemindahan rentas sempadan sebanyak $10,000 atau lebih mesti dilaporkan kepada Pusat Pelaporan Kewangan.

“Penggunaan berulang jumlah yang sedikit di bawah ambang pelaporan adalah selaras dengan penstrukturan transaksi untuk mengelak keperluan pelaporan kawal selia,” kata ARA dalam pemfailan mahkamah, sambil menyatakan bahawa corak itu mencerminkan peringkat “pelapisan” dalam pengubahan wang haram.

Agensi itu seterusnya mendakwa bahawa pemindahan secara berperingkat digunakan untuk mengintegrasikan dana haram ke dalam sistem perbankan sebelum ia dibelanjakan. Dalam satu kejadian pada November 2023, Gaturu menerima dua bayaran berjumlah $7,000 daripada platform pembayaran A.S., Chime. Gaturu kemudian memindahkan $8,400 ke akaun Equity Bank Mwendwa dalam tiga ansuran. Mwendwa kemudian meneruskan dana tersebut kepada Michael, yang mengagihkannya ke dalam akaun bank Kithure.

Saluran kedua melibatkan stablecoin tether yang dialihkan melalui beberapa akaun bursa Binance untuk memutuskan kaitan dengan sumber asalnya.

ARA berkata siasatan masih berjalan, dan pihak berkuasa Kenya telah menghantar permintaan bantuan perundangan bersama kepada kerajaan A.S. pada Mei 2026 untuk mendapatkan rekod kewangan antarabangsa.

Tindakan mahkamah ini berlaku ketika pihak berkuasa Kenya memperketat penguatkuasaan terhadap aliran kewangan haram yang melibatkan mata wang kripto, di tengah-tengah kebimbangan bahawa aset digital digunakan untuk memintas sistem pemantauan kewangan tradisional.