Perbendaharaan Menandai Hampir $13 Bilion Berkaitan dengan Penipuan Kripto Luar Negara

Analisis FinCEN Menjejak $12.7 Bilion dalam Aktiviti yang Disyaki

Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan mengenal pasti kira-kira $12.7 bilion dalam aktiviti kewangan yang dikaitkan dengan penipuan pelaburan aset digital yang disyaki, menurut pengumuman 3 Sept.. FinCEN menganalisis 33,904 laporan Akta Kerahsiaan Bank yang difailkan dari 8 Sept. 2023 hingga 31 Dis. 2025, melibatkan individu di semua 50 negeri serta beberapa wilayah A.S.

“Penjenayah menggunakan persona palsu dan taktik kejuruteraan sosial untuk memanipulasi mangsa, yang selalunya orang Amerika, supaya memindahkan dana ke pelaburan aset digital yang menipu,” kata FinCEN, sambil menambah:

“Penipuan ini sebahagian besarnya dilakukan oleh organisasi jenayah transnasional yang berpangkalan di Asia Tenggara, yang mengendalikan kompleks penipuan berskala industri dan memanfaatkan rangkaian luas pelaku jenayah untuk memudahkan serta meraih keuntungan daripada penipuan.”

Angka $12.7 bilion itu mewakili aktiviti kewangan yang disyaki yang dilaporkan oleh institusi, bukannya kerugian yang disahkan dialami oleh mangsa. Laporan boleh merangkumi transaksi yang dicuba atau tidak dibayar, pemfailan yang dipinda, pemindahan antara akaun, serta aktiviti yang sah dan tidak sah yang berkaitan dengan subjek yang dilaporkan. Secara berasingan, FBI merekodkan $11.37 bilion kerugian mata wang kripto yang dilaporkan mangsa sepanjang 2025, termasuk kira-kira $7.2 bilion yang dikaitkan dengan penipuan pelaburan mata wang kripto.

Pusat Penipuan Luar Negara Membina Rangkaian Berasaskan Dana Mangsa

Organisasi jenayah transnasional, yang kebanyakannya berpangkalan di Asia Tenggara, mengendalikan pusat berskala industri yang menggunakan identiti palsu dan kejuruteraan sosial untuk membina hubungan peribadi atau perniagaan dengan bakal mangsa. Laporan yang diterbitkan bersama amaran pusat penipuan FinCEN menyatakan laman web dan aplikasi penipuan meniru perkhidmatan pelaburan yang sah, memaparkan keuntungan rekaan, dan menekan sasaran supaya memindahkan lebih banyak wang.

Pengendali juga mendapatkan perkhidmatan phishing, penciptaan akaun, dan pengubahan wang haram melalui pasaran dalam talian yang dikenali sebagai pasaran jaminan. Pengubah wang haram profesional menubuhkan syarikat cangkerang dan akaun kewangan, memindahkan dana melalui rangkaian keldai wang, dan menghantar hasil ke bursa aset digital di luar Amerika Syarikat. Hampir semua hasil penipuan berakhir dalam stablecoin, hampir secara eksklusif USDT, FinCEN dapati menggunakan alat analitik rantaian blok.

Pihak berkuasa persekutuan telah menyasarkan infrastruktur yang menyokong operasi ini melalui rampasan, sekatan, kes jenayah, dan kerjasama antarabangsa. Pasukan petugas persekutuan telah membekukan atau merampas lebih daripada $580 juta dalam mata wang kripto yang dikaitkan dengan pusat penipuan Asia Tenggara menjelang Mac, menurut laporan terdahulu mengenai kempen penguatkuasaan itu.

Pihak berkuasa mengumumkan satu lagi operasi antarabangsa pada April yang mengakibatkan sekurang-kurangnya 276 tangkapan dan sembilan pusat penipuan yang dibongkar. Pendakwa raya berkata rangkaian yang didakwa itu menggunakan platform pelaburan palsu, taktik membina hubungan, dan pemindahan mata wang kripto yang pantas untuk mengalihkan aset mangsa daripada kawalan mereka.

Perbendaharaan Menggesa Bank Memerhati Tanda Amaran Pusat Penipuan

FinCEN meminta institusi kewangan memantau transaksi yang melibatkan pengendali penipuan yang disyaki, keldai wang, syarikat cangkerang, pasaran jaminan, dan rangkaian pengubahan wang haram profesional. Amaran itu juga menggalakkan perkongsian maklumat secara sukarela di bawah Seksyen 314(b) Akta Patriot USA dan meminta institusi menyertakan istilah utama “FIN-2026-SCAMCENTERS” apabila memfailkan laporan aktiviti mencurigakan yang berkaitan.

Amaran itu memajukan objektif perintah eksekutif Rumah Putih bertarikh 6 Mac yang mengisytiharkan dasar untuk melindungi rakyat Amerika daripada jenayah siber, penipuan, dan skim pemangsa. FinCEN berkata pelaporan Akta Kerahsiaan Bank adalah penting bagi siasatan penguatkuasaan undang-undang dan usaha untuk mendapatkan semula dana mangsa.

Tanda amaran yang biasa termasuk mesej yang tidak diminta, janji pulangan luar biasa tinggi, permintaan untuk menggunakan platform pelaburan yang tidak dikenali, dan tuntutan bayaran tambahan sebelum pengeluaran. Penipuan kripto sering melibatkan bursa palsu, pujukan pelaburan berasaskan percintaan, cubaan phishing, dan mesej tidak diminta yang direka untuk mendapatkan kepercayaan mangsa. FinCEN menggesa mangsa supaya menghubungi institusi kewangan mereka dengan segera dan melaporkan insiden kepada Pusat Aduan Jenayah Internet FBI atau pejabat lapangan Perkhidmatan Rahsia A.S. yang terdekat.