Pengawal Selia Malta Menandai Firma Pemasaran Kripto Tanpa Lesen

Tiada Kelulusan atau Pendaftaran Kawal Selia

Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan Malta (MFSA) telah mengeluarkan amaran berkaitan Distributex, sebuah entiti pemasaran mata wang kripto yang tidak dibenarkan dan dituduh mengadakan kempen perekrutan serta mengendalikan pejabat fizikal di seluruh Malta tanpa kebenaran undang-undang atau pendaftaran korporat.

Entiti itu — beroperasi di bawah pelbagai nama termasuk Distributex Limited dan DX — mengekalkan jejak digital melalui laman webnya dan aplikasi mudah alih yang tersedia di Apple App Store. Selain kehadiran dalam talian, kumpulan itu telah mewujudkan kehadiran fizikal di Malta, menjalankan aktiviti dari pejabat di Birkirkara, Hamrun, Mosta dan Hal Tarxien, sambil menjemput orang ramai ke perhimpunan tempatan yang digayakan sebagai “mesyuarat pekerja rasmi.”

Walaupun mempunyai kehadiran fizikal dan acara yang teratur, pengawal selia kewangan itu menyatakan bahawa tiada satu pun entiti yang dikaitkan dengan Distributex didaftarkan di Malta. Di bawah rangka kerja Aset Kewangan Maya Malta, mana-mana entiti yang menawarkan perkhidmatan berkaitan kripto atau produk kewangan di dalam atau dari Malta mesti melalui penelitian ketat dan mendapatkan kebenaran. MFSA menegaskan bahawa Distributex tidak pernah diluluskan untuk menjalankan aktiviti terkawal di bawah undang-undang Malta.

Dalam satu kenyataan, MFSA berkata analisisnya mendedahkan beberapa ciri operasi Distributex yang berkait rapat dengan struktur pemasaran berbilang peringkat berisiko tinggi dan skim piramid. Tanda amaran termasuk mewajibkan sumbangan kewangan mandatori daripada peserta untuk menyertai platform serta memberi insentif kepada ahli melalui komisen rujukan yang terikat secara langsung dengan pendaftaran peserta baharu.

Analisis itu turut menandakan promosi Distributex mengenai pulangan kewangan yang distrukturkan berdasarkan tahap keahlian, bukannya aktiviti komersial yang tulen.

Walaupun pengawal selia menyatakan bahawa ciri-ciri ini tidak secara automatik membuktikan skim piramid yang menyalahi undang-undang, ia memberi amaran bahawa model sedemikian membawa risiko kewangan yang teruk kepada pelabur. Amaran itu merujuk kepada garis panduan awam MFSA yang lebih luas berkenaan skim piramid yang menyamar sebagai perniagaan pemasaran berbilang peringkat.

Kedudukan Malta sebagai bidang kuasa terkawal untuk aset digital menjadikannya sasaran pengendali tanpa kebenaran yang cuba memanfaatkan reputasi pulau tersebut. Entiti tanpa lesen sering menggunakan pejabat fizikal, acara perekrutan berstruktur dan aplikasi mudah alih yang tersenarai untuk mewujudkan ilusi kesahihan sambil mengelak pengawasan kawal selia.

MFSA dengan tegas menggesa orang ramai supaya lebih berhati-hati dan mengelakkan daripada menyalurkan dana kepada operasi tanpa lesen. Transaksi kewangan yang dilakukan dengan platform yang tidak dikawal selia menyebabkan pengguna tidak mempunyai perlindungan undang-undang atau jalan penyelesaian sekiranya berlaku penipuan atau kerugian kewangan.