Firma Kripto Ditutup Selepas Sembilan Pelabur Kehilangan Lebih £300,000

Mahkamah UK Membubarkan Key Coin Assets

Kerajaan U.K. mengumumkan pada 18 Ogos bahawa sebuah mahkamah di London telah membubarkan Key Coin Assets Ltd. seminggu lebih awal. Siasatan oleh Insolvency Service, agensi kerajaan U.K. yang menyiasat salah laku korporat dan insolvensi, tidak menemui bukti bahawa syarikat itu menjalankan mana-mana perdagangan kripto yang diiklankannya.

Sembilan orang yang membawa aduan mereka kepada Action Fraud, pusat pelaporan penipuan dan jenayah siber kebangsaan U.K., membayar syarikat itu lebih £300,000 secara keseluruhan antara mereka.

Skim pelaburan tanpa kebenaran kekal sebagai risiko nyata bagi penyimpan U.K., dengan rejim kebenaran kripto penuh Britain masih lebih daripada setahun lagi. Syarikat itu memberitahu pelabur bahawa ia boleh menjamin pulangan antara 40% hingga 100%, manakala satu promosi dalam talian mendakwa “0 Fees, 0 Risks.”

Ketua Penyiasat Insolvency Service Mark George berkata:

“Key Coin Assets Ltd menjanjikan pulangan terjamin tetapi tidak memberikan apa-apa. Tingkah laku mereka menunjukkan semua ciri-ciri skim gaya Ponzi.”

Wang daripada pelabur baharu kelihatan digunakan untuk membayar pelabur terdahulu dan bukannya dimasukkan ke dalam sebarang pelaburan, menurut Insolvency Service.

Dana Dipindahkan Ke Akaun Peribadi Pengarah

Rekod bank yang diperiksa oleh penyiasat menunjukkan dana pelanggan sering dipindahkan ke akaun peribadi pengarah syarikat dalam masa beberapa jam atau pada hari yang sama ia diterima. Wang itu kemudian menjadi sukar dijejaki, manakala rekod perakaunan yang diminta oleh Insolvency Service tidak diberikan sepanjang penyiasatan.

Syarikat itu berulang kali menukar alamat rasminya, dan pada satu ketika menyenaraikan sebuah flat yang penghuninya tidak pernah mendengar tentang firma tersebut. Pemfailan di Companies House mendakwa aset mencecah £42 juta, angka yang didapati penyiasat jauh melebihi tahap yang disarankan oleh aktiviti perbankan sebenar syarikat.

Testimoni pelanggan palsu dimuat naik dalam talian tanpa kebenaran individu yang dinamakan di dalamnya. Selain itu, pelabur diarahkan untuk mengelakkan istilah seperti “crypto” dan “investment” dalam rujukan pembayaran bank.

Penipuan terhadap individu dan perniagaan menelan kos ekonomi U.K. sebanyak £14.4 bilion pada 2023-24 dan disenaraikan sebagai jenis jenayah terbesar negara itu, menurut Strategi Penipuan kerajaan 2026-2029. Strategi itu memperuntukkan lebih £250 juta antara 2026 dan 2029 untuk memeranginya.

FCA Pernah Menandakan Firma Ini Sebelum Ini

Financial Conduct Authority (FCA) menambah Key Coin Assets ke dalam senarai firma tanpa kebenarannya pada 12 Sept. 2024, hampir dua tahun sebelum perintah mahkamah. Amaran FCA mengenai Key Coin Assets menyatakan bahawa firma itu tidak diberi kuasa dan mungkin menyasarkan pengguna U.K.

Sesiapa yang berurusan dengan firma tanpa kebenaran tidak dilindungi oleh Financial Ombudsman Service, yang mengendalikan aduan terhadap firma kewangan, atau Financial Services Compensation Scheme, yang boleh memberi pampasan kepada pelanggan jika firma yang diberi kuasa gagal.

Pengawal selia itu juga telah mempergiat penguatkuasaan di tempat lain dalam sektor ini, termasuk serbuan ke atas lapan premis yang dikaitkan dengan disyaki perdagangan kripto rakan-ke-rakan (peer-to-peer) haram. Operasi April itu menandakan tindakan penguatkuasaan bersepadu pertamanya bagi jenis tersebut dan menghasilkan surat henti-dan-henti (cease-and-desist) ketika pihak berkuasa meneliti aktiviti yang berpotensi menyalahi undang-undang.

Apa Yang Pelabur Patut Semak Sebelum Membayar

Insolvency Service dan FCA menggesa sesiapa yang mempertimbangkan pelaburan kripto supaya menyemak firma tersebut pada Firm Checker FCA dan senarai firma tanpa kebenarannya. Pulangan tinggi terjamin, permintaan agar rujukan pembayaran biasa tidak dinyatakan pada pindahan, dan tekanan untuk merekrut pelabur lain adalah tanda amaran yang dinamakan oleh kedua-dua badan itu.

Tanda amaran biasa bagi penipuan kripto ialah pulangan luar biasa tinggi yang diiklankan bersama risiko yang kelihatan sedikit atau tiada. Penyiasat menemui gabungan tepat itu dalam bahan yang Key Coin Assets kemukakan kepada pelanggannya.

Peraturan Kripto UK Yang Lebih Luas Berkuat Kuasa Pada 2027

Firma kripto yang menjalankan aktiviti aset kripto terkawal di U.K. akan berada di bawah seliaan FCA sebagaimana bank dan broker sedia ada, di bawah Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026. Peraturan itu dimuktamadkan pada Februari 2026, menurut nota dasar HM Treasury mengenai peraturan aset kripto.

Rangka kerja muktamad meliputi perniagaan termasuk bursa, kustodian, penyedia staking, dan pemberi pinjaman, dengan tarikh kuat kuasa 25 Okt. 2027 yang digariskan dalam buku peraturan kripto muktamad U.K.. Firma boleh mula memohon kebenaran mulai 30 Sept. 2026, mewujudkan tempoh peralihan sebelum peraturan yang lebih luas berkuat kuasa.

Secara berasingan, penggubal undang-undang U.K. membuka siasatan pada Julai mengenai akses perbankan kripto, bertanya sama ada bank memutuskan akses syarikat kripto yang sah. Kumpulan Parlimen Semua Parti mengenai Kripto dan Aset Digital telah menulis kepada eksekutif bank utama pada 11 Ogos dan sedang mengumpul bukti hingga 31 Ogos.

Official Receiver, seorang pegawai kerajaan yang mengurus hal ehwal syarikat yang dibubarkan oleh mahkamah, telah dilantik sebagai pelikuidasi Key Coin Assets susulan perintah Mahkamah Tinggi.