Institusi itu mengenakan larangan terhadap keupayaan Banco Topazio untuk menjalankan pembelian dan penjualan aset mata wang kripto asing selama dua tahun selepas mengesan ketidakaturan dalam proses usaha wajar bagi operasi ini. Selain itu, institusi tersebut didenda $3.2 juta.
Brazil Kenakan Denda $3.2J ke atas Banco Topazio dan Larangan Dagangan Kripto Selama 2 Tahun
DITULIS OLEH
KONGSI
Intipati Utama
- Bank Pusat Brazil melarang Banco Topazio selama 2 tahun dan mendendanya $3.2 juta berhubung urus niaga kripto yang tidak diperiksa.
- Urus niaga kripto yang tidak diperiksa berjumlah $1.7 bilion, merangkumi 63% daripada volum pertukaran asing Banco Topazio.
- Ailton Aiquino memberi amaran bahawa pelanggaran serupa boleh mencetuskan larangan terhadap bank-bank Brazil yang lain.
Bank Pusat Brazil Melarang Banco Topazio Daripada Menjalankan Operasi Perdagangan Kripto
Ketika bank-bank memasuki perniagaan mata wang kripto, pengawal selia menjadi lebih berwaspada terhadap proses pematuhan yang mesti mereka ikuti untuk menjalankan operasi ini dengan selamat.
Jawatankuasa Keputusan Proses Penguatkuasaan Pentadbiran (Copas) Bank Pusat Brazil mengenakan larangan selama dua tahun ke atas operasi perdagangan mata wang kripto asing Banco Topazios berikutan ketidakaturan dalam transaksi yang melibatkan berbilion dolar.
Jawatankuasa itu memutuskan bahawa Banco Topazio mengabaikan langkah pematuhan antara Oktober 2020 dan September 2021, apabila ia melaksanakan pembelian mata wang kripto tanpa melaksanakan prosedur untuk menentukan kelayakan pihak ketiga yang mendapat manfaat daripada operasi tersebut.
Volum dagangan Banco Topazio sepanjang tempoh itu mencecah $1.7 bilion melibatkan 15 entiti undang-undang tanpa memaklumkan mengenai operasi luar biasa. Topazio didenda $3.2 juta kerana ketidakaturan dalam menentukan keupayaan kewangan pelanggan, kelemahan dalam prosedur pendaftarannya, serta kegagalan menentukan risiko AML/CFT (Anti-Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan).
Transaksi ini merangkumi 63% daripada volum pertukaran asing Topazio sepanjang tempoh tersebut, dan 46% daripada operasi pasaran institusi itu. Ini menyebabkan jawatankuasa semakan memutuskan bahawa ketidakaturan itu bersifat “serius”, yang menurut undang-undang boleh “memberi kesan teruk terhadap tujuan dan kesinambungan aktiviti atau operasi dalam Sistem Kewangan Negara, Sistem Konsortium atau Sistem Pembayaran Brazil.”
Ailton Aiquino, ketua pengawasan di bank pusat, memberi bayangan bahawa larangan yang sama boleh dikenakan terhadap institusi lain sebagai langkah berjaga-jaga sekiranya bank menganggap mereka melanggar peraturan.
Beliau menyimpulkan bahawa, memandangkan peningkatan populariti aset kripto dalam ekonomi Brazil, adalah penting untuk “memberi amaran dan menjelaskan kepada semua ejen yang beroperasi dalam pasaran ini bahawa penyelia perbankan peka dan berwaspada terhadap tingkah laku menyimpang yang boleh membawa kepada model perniagaan yang mampu membolehkan operasi pengubahan wang haram.”
Pengumuman langkah tersebut dibuat selepas bank pusat melarang penggunaan mata wang kripto dalam landasan pembayaran yang dikawal selia dan mengenakan larangan di seluruh negara terhadap pasaran acara bukan kewangan.
Brazil Berundur dalam Percukaian Kripto ketika Pilihan Raya Presiden Semakin Hampir
Ketahui status percukaian kripto di Brazil ketika kerajaan mengutamakan strategi pilihan raya berbanding peraturan stablecoin. read more.
Baca sekarang
Brazil Berundur dalam Percukaian Kripto ketika Pilihan Raya Presiden Semakin Hampir
Ketahui status percukaian kripto di Brazil ketika kerajaan mengutamakan strategi pilihan raya berbanding peraturan stablecoin. read more.
Baca sekarangBrazil Berundur dalam Percukaian Kripto ketika Pilihan Raya Presiden Semakin Hampir
Baca sekarangKetahui status percukaian kripto di Brazil ketika kerajaan mengutamakan strategi pilihan raya berbanding peraturan stablecoin. read more.
