룩셈부르크, 암호화폐 거래소에 대한 금융정보분석원(FIU) 경보 대상 확대

암호화폐의 허점 공략

룩셈부르크는 8월 8일 발효되는 새로운 사기 방지 법안에 따라 암호화폐 거래소를 긴급 금융 경보 시스템에 포함시키며, 주목받는 기업 사기 사건에 대한 단속의 일환으로 자산 동결 통지의 적용 범위를 기존 은행을 넘어 확대하고 있다.

한 보고서에 따르면, 법안 제8722호는 사기 계좌가 확인될 경우 룩셈부르크 금융정보분석원(FIU)에 전국 금융 부문 전반에 걸쳐 신속 대응 경보를 발령할 수 있는 전례 없는 권한을 부여한다. 특히 이 조치는 룩셈부르크에서 운영되는 암호화폐 거래소들이 기존 은행 및 결제 기관과 함께 경고를 받도록 의무화함으로써, 사기범들이 훔친 현금을 디지털 자산으로 신속하게 전환할 수 있게 했던 중대한 허점을 메우고 있다.

최근 유럽연합(EU)의 규제 변화에 따라 룩셈부르크는 암호화폐 플랫폼의 주요 유럽 허브로 부상했으며, 이로 인해 디지털 지갑 제공업체들은 불법 자금을 암호화폐로 전환하려는 범죄자들의 주요 표적이 되었다. 이번 입법 추진은 인도주의 자선단체 카리타스(Caritas)에서 7,000만 달러가 조금 넘는 금액이 도난당한 2024년 ‘CEO 사기’ 사건의 여파에 따른 것이다.

기존 규정 하에서는 은행이 자체 내부 시스템 내에서만 주의 대상 계좌로의 거래를 차단할 수 있었다. 자금이 다른 금융 기관이나 암호화폐 거래소로 이동하면, 당국은 수취 기관에 입출금을 중단하도록 통보할 법적 수단이 없었다.

금융정보분석원(FIU)의 맥스 브라운(Max Braun) 원장은 암호화폐 거래소를 부문 간 경보 시스템에 포함시키는 것이 국제 사기 조직들이 “계좌에서 자금을 인출하는 것을 더 어렵게 만들 것”이라고 말했다.

브라운 국장은 기자들에게 “이는 금융정보분석국(FIU)이 CEO 사기를 예방할 수 있는 새로운 수단”이라며, 이 조치가 고객 기반이 압도적으로 룩셈부르크 대공국 외부에 위치한 암호화폐 지갑 운영자들에게 필수적인 책임 보호를 제공한다고 덧붙였다.

엘리자베스 마르그(Elisabeth Margue) 법무부 장관이 지난 3월 발의한 이 법안은 7월 의회에서 만장일치로 통과되었으며, 8월 4일 룩셈부르크 대공국의 관보인 ‘Journal officiel’에 게재되었다.

브라운은 해당 경보가 보안이 확보되고 데이터 규정을 준수하는 IT 인프라를 통해 룩셈부르크 내 승인된 금융 및 암호화폐 제공업체에 직접 전달될 것이라고 설명했다. 당국은 이 법이 이틀 뒤 발효됨에 따라 즉각적인 시행을 보장하기 위해 8월 6일 준법 담당자들을 대상으로 설명회를 개최했다.

브라운은 암호화폐를 포괄하는 경보 체계 확대를 중요한 진전으로 평가하면서도, 이 조치가 정교한 기업 사기 문제의 “전체를 해결해 주지는 않을 것”이라고 경고했다. 법무부 통계에 따르면, 룩셈부르크 경찰은 2024년에 6,382건의 사기 사건을 기록했으며, 이는 전년 대비 약 4% 증가한 수치다. 같은 기간 금융 전문가들이 제출한 사기 및 사기 혐의 신고 건수는 32% 급증해 1만 8,000건 이상을 기록했다. 룩셈부르크 검찰청 산하에 있는 75명의 요원으로 구성된 FIU는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 금융 범죄 대응을 담당하는 중앙 기관이다.