멕시코의 억만장자 리카르도 살리나스, AI 버블을 피하고 신규 법정화폐를 비트코인에 직접 투자

"법정화폐를 손에 넣는 즉시 비트코인으로 전환한다"고 살리나스는 6월 17일 공개된 코인데스크와의 광범위한 인터뷰에서 두 기자에게 말했다.

비트코인 80%, 후회 없다

살리나스는 온라인상에서 널리 퍼진 한 수치를 명확히 했다. 그는 총 자산의 70%를 비트코인으로 보유하고 있지 않다. 그 수치는 사업체, 부동산, 항공기 및 기타 실물 자산을 제외한 유동성 금융 포트폴리오에만 해당한다.

“제가 관리하는 금융 포트폴리오 중에는 주식도 없고 채권도 없습니다,”라고 그는 말했다. “비트코인과 비트코인 채굴 기업(아주 소수), 그리고 금·은 채굴 기업만 보유하고 있습니다.”

그는 최근 가격 하락 기간 동안 비트코인 비중을 약 70%에서 80%로 늘렸으며, 나머지 20%는 금과 은 채굴 관련 주식에 투자했다고 덧붙였다.

그가 여기까지 오게 된 과정

1955년생인 살리나스는 1971년 ‘닉슨 쇼크’가 저녁 식탁 대화의 주제를 장악했던 가정에서 자랐다. 그의 할아버지와 아버지는 금 옹호자였으며, 미국 달러의 환금성 폐지를 그가 ‘법정화폐 사기’라고 부르는 현상의 징후로 여겼다.

비트코인은 2013년 뉴욕시에서 열린 한 컨퍼런스를 통해 그의 시야에 들어왔는데, 당시 가격은 200달러에서 400달러 사이였다. 처음에 그는 비트코인을 거래 가능한 유가증권처럼 취급했다.

“시간이 지나고 관련 지식을 쌓은 후, 나는 이것이 단순히 보유했다가 재판매해야 할 또 다른 유가증권에 불과하지 않다고 판단했다”고 그는 말했다. “이것은 뭔가 달랐다. 새롭고 더 나은, 훨씬 더 나은 형태의 화폐였다.”

코인데스크의 사나시(Sanasie)와 아쿠나(Acuna)와의 대담에서 그는 사이페딘 아무스(Saifedean Ammous)의 저서 『비트코인 스탠다드(The Bitcoin Standard)』가 비트코인이 통화 자산으로서 금보다 뛰어난 성과를 낸다는 자신의 견해를 확고히 하는 데 기여했다고 밝혔다.

일반 투자자들에게 주는 조언

살리나스는 소매 투자자들에게 달러 코스트 애버리징(달러 비용 평균화) 전략을 권장하며, 미국의 개인퇴직연금(IRA) 구조를 비트코인 투자에 노출될 수 있는 명백한 수단으로 지목했다. 그는 더 나아가 “대부분의 사람들에게 있어 가장 큰 투자이자 노후 자금은 주택 자산 가치입니다. 이를 어떤 형태로든 비트코인 투자로 전환할 방법을 찾으세요”라고 말했다.

그는 아내를 설득해 그녀가 소유한 부동산을 담보로 대출을 받아 그 자금을 비트코인에 투자하도록 했다고 밝혔으며, 이를 실물 자산을 매수(롱)하는 동시에 가치가 하락하는 법정화폐를 매도(숏)하는 포지션이라고 설명했다.

그의 보유 조언은 간단명료하다. “법정화폐를 손에 넣고 이를 처분하고 싶다면, 물건을 사는 대신 비트코인을 사서 보관하고, 절대 확인하지 마세요.” 그는 이 접근 방식을 부동산에 비유했다. 아무도 매일 아침 집의 시세를 확인하지는 않는다.

목표 가격과 마이클 세일러에 관하여

캐시 우드와 마이클 세일러가 2030년 또는 2031년까지 비트코인 가격이 150만 달러에 달할 것이라는 전망을 믿느냐는 질문에, 살리나스는 구체적인 시기는 언급하지 않은 채 그 방향성에 동의했다. “100만 달러는 될 것이지만, 언제일지는 모르겠다”고 그는 프로그램 진행자들에게 말했다.

그는 세일러의 전략(구 마이크로스트래티지) 투자 수단, 특히 달러 기준으로 11.5%의 배당금을 지급하는 STRC 우선주를 칭찬하며, 이는 여전히 법정화폐 체제 내에서 활동하며 전통적인 고정 수익 상품으로 4~5%의 수익을 올리고 있는 투자자들에게 명백한 대안이 될 것이라고 말했다.

그는 AI 관련 주식을 단호히 거부했다. “나는 AI 버블에 절대 투자하지 않을 것이다. 내 보수적인 버핏식 가치 투자 기준으로는 가격이 터무니없이 비싸다.”

송금, 스테이블코인, 그리고 앵커리지

그루포 일렉트라(Grupo Elektra)는 자사의 소매점 네트워크를 통해 매주 5억 달러 상당의 페소화 송금을 지급하고 있으며, 이는 미국발 멕시코 송금 총액의 약 절반을 차지한다. 연간 송금액은 500억~600억 달러에 달하며, 멕시코로 유입되는 송금액의 약 80%는 여전히 실물 현금으로 지급되고 있다. 살리나스는 자사가 자회사인 코인프로(Coinpro)를 통해 앵커리지 디지털(Anchorage Digital)과 협력하여 미국과 멕시코를 연결하는 스테이블코인 기반 결제망을 구축하고 있다고 설명했다. 그는 이를 스테이블코인에 대한 철학적 신념이라기보다는 현행 시스템에 대한 실질적인 개선책이라고 묘사했다. 그는 인터뷰에서 “스테이블코인은 그저 또 다른 토큰일 뿐”이라고 언급했다. “스테이블코인과 은행 예금, 디지털 은행 예금은 같은 것”이라고 했다. 그는 달러 기반 스테이블코인이 주로 이를 사용하는 일반 대중이 아니라 미국 정부에게 자금 조달 수단으로서 편리할 뿐이라고 덧붙였다. 그가 선호하는 장기적인 해결책은 다르다:

“이를 생각할 때 가장 좋은 방법은 비트코인으로 거래한 뒤 현지에서 결제를 진행하는 것입니다.”

멕시코의 암호화폐 대치 상황

3,200만 명의 활성 예금자와 주간 1억 5,000만 건의 거래량을 보유한 그루포 살리나스(Grupo Salinas)의 은행 자회사인 반코 아즈테카(Banco Azteca)는 어떠한 암호화폐 서비스도 제공할 수 없다. 멕시코 중앙은행은 인가받은 은행들이 토큰화 자산이나 암호화폐 자산을 취급하는 것을 금지하는 상시 명령을 내렸다.

살리나스는 이러한 금지 조치가 암호화폐 채택을 억제하려는 구조적 유인이 있는 정부 탓이라고 지적하며, 정부 관리들이 세금 징수 책임 회피를 위해 현금과 비공식 경제의 역학에 의존하고 있다고 주장했다. 그는 이러한 평가를 조금도 완화하지 않았다. 그는 현 정부에 대해 “그들은 완전히 무능하고, 부패했으며, 거짓말쟁이들일 뿐”이라고 말했다.

2030년 대선 출마

살리나스는 코인데스크와의 인터뷰에서 2030년 멕시코 대통령 선거에 출마할 가능성을 처음으로 인정했다. 그는 이를 최후의 수단으로 제시했다. “다른 탈출구가 없다면, 유감스럽게도 제가 그 책임을 져야 할 것”이라고 그는 말했다. 그는 현재 가장 큰 관심사가 자녀와 손주들이 마이애미나 마드리드로 이주하지 않아도 될 환경을 유지하는 것이라고 설명했다. 살리나스가 대통령에 당선될 경우 멕시코의 비트코인 규제 입장이 바뀔지 여부는 이번 인터뷰에서 제기되었으나 명확한 답변은 나오지 않았다.