몰타 규제 당국, 무허가 암호화폐 마케팅 업체를 지목

규제 승인 또는 등록 미비

몰타 금융서비스청(MFSA)은 법적 승인이나 법인 등록 없이 몰타 전역에서 회원 모집 활동을 벌이고 오프라인 사무실을 운영한 혐의를 받고 있는 무허가 암호화폐 마케팅 업체인 DistributeX에 대해 경고를 발령했습니다.

디스트리뷰텍스 리미티드(Distributex Limited) 및 DX 등 다양한 이름으로 운영되는 이 업체는 웹사이트와 애플 앱 스토어에서 이용할 수 있는 모바일 애플리케이션을 통해 디지털 발자취를 남기고 있습니다. 온라인 활동 외에도 이 그룹은 몰타에 물리적 거점을 구축하여 비르키르카라(Birkirkara), 함룬(Hamrun), 모스타(Mosta), 할 타르시엔(Hal Tarxien)에 위치한 사무실에서 활동을 펼치며, 일반 대중을 대상으로 “공식 직원 회의”라는 명목의 지역 모임을 개최하고 있습니다.

물리적 거점과 조직적인 행사 개최에도 불구하고, 금융 규제 당국은 디스트리뷰텍스와 관련된 어떤 법인체도 몰타에 등록되어 있지 않다고 지적했다. 몰타의 가상 금융 자산(VFA) 프레임워크에 따르면, 몰타 내에서 또는 몰타를 기반으로 암호화폐 관련 서비스나 금융 상품을 제공하는 모든 법인은 엄격한 심사와 인가를 받아야 한다. MFSA는 디스트리뷰텍스가 몰타 법률에 따라 규제 대상 활동을 수행하도록 승인받은 적이 결코 없다고 강조했습니다. MFSA는 성명을 통해 자체 분석 결과, 디스트리뷰텍스의 운영 방식 중 고위험 다단계 마케팅 구조 및 피라미드 사기와 밀접하게 연관된 여러 특징이 드러났다고 밝혔습니다. 경고 신호로는 플랫폼 가입을 위해 참가자들에게 의무적인 자금 납부를 요구하고, 신규 참가자 모집과 직접 연계된 추천 수수료를 통해 회원들에게 인센티브를 제공하는 점 등이 포함됩니다. 또한 분석 결과, 디스트리뷰텍스가 진정한 상업 활동보다는 회원 등급을 기반으로 한 금융 수익을 홍보하고 있는 점도 지적되었습니다.

규제 당국은 이러한 특징들이 자동으로 불법 피라미드 사기를 입증하는 것은 아니라고 밝혔으나, 이러한 모델이 투자자들에게 심각한 재정적 위험을 초래할 수 있다고 경고했다. 이 경고는 다단계 마케팅 사업으로 위장한 피라미드 사기에 관한 MFSA의 광범위한 공개 지침을 인용한 것이다.

디지털 자산에 대한 규제 관할권으로서의 몰타의 위상은 이 섬의 명성을 악용하려는 무허가 사업자들의 표적이 되게 합니다. 무허가 업체들은 종종 실제 사무실, 체계적인 모집 행사 및 등록된 모바일 앱을 이용하여 합법적인 인상을 심어주는 한편, 규제 감독을 회피합니다.

MFSA는 대중에게 각별한 주의를 기울이고 무허가 업체에 자금을 투자하지 말 것을 강력히 권고합니다. 규제되지 않은 플랫폼을 통해 이루어지는 금융 거래는 사기나 재정적 손실이 발생할 경우 소비자에게 법적 보호나 구제 수단을 제공하지 못합니다.