인터랙티브 브로커스, ‘스테이블코인 레일스’ 출시…암호화폐 거래 비용 대폭 인하

2026년 중반 기준 약 9,303억 달러의 고객 자산을 운용하는 글로벌 자동화 중개사 인터랙티브 브로커스(나스닥: IBKR)는 이러한 기능을 핵심 전자 거래 아키텍처에 직접 통합했습니다. 이제 고객은 서클(Circle)의 USDC, 페이팔(PayPal)의 PYUSD, 리플(Ripple)의 RLUSD를 사용하여 중개 계좌에서 미국 달러를 개인 비수탁형 암호화폐 지갑을 포함한 외부 수취처로 직접 인출하기 위한 자동 환전을 실행할 수 있습니다.

이번 인프라 업그레이드를 통해 투자자들이 별도의 애플리케이션을 전환할 필요 없이 전통 금융(TradFi) 시장과 디지털 통화 네트워크를 연결할 수 있게 되었습니다. 주말 및 공휴일을 포함해 하루 24시간 거의 즉각적인 이체를 가능하게 함으로써, 이 회사는 시장 참여자들이 자금을 플랫폼으로 이동시키고 단 몇 분 만에 전 세계 170개 시장에서 거래를 시작할 수 있도록 보장합니다.

중개 수수료 구조의 재정의

인터랙티브 브로커스의 최고경영자(CEO) 밀란 갈릭(Milan Galik)은 “디지털 자산은 별도로 취급되어서는 안 되며, 고객의 포괄적인 금융 경험에 통합되어야 한다고 믿습니다”라고 설명했습니다. 갈릭 CEO는 스테이블코인이 결제 및 이체 수단으로 더욱 널리 사용됨에 따라, 회사가 다양한 글로벌 상품과 함께 원활한 디지털 자산 접근성을 제공하는 데 계속 집중하고 있다고 강조했습니다.

이번 기관용 서비스 확장은 전문 암호화폐 거래소에서 빈번하게 발생하는 높은 거래 비용에 시달리는 대량 거래자들에게 중요한 걸림돌을 해소해 줍니다. 인터랙티브 브로커스는 총 거래 금액의 0.12%에서 0.18% 사이의 암호화폐 수수료를 부과하며, 주문당 최소 수수료는 1.75달러로 책정되어 있습니다. 중요한 점은 이 중개사가 추가 스프레드, 마크업 또는 보관 수수료를 부과하지 않아 기존 경쟁사보다 최대 85%까지 비용을 절감한다는 것이다. 업계 데이터에 따르면, 최근 전통적인 증권사들이 출시한 암호화폐 서비스들은 거래당 최대 0.75%의 수수료를 고객에게 부과하고 있다. 대안 플랫폼들은 대개 2~4배 더 비싼 수수료를 부과하며, 일부 소매용 앱의 경우 최대 1.20% 이상의 수수료를 청구하기도 합니다. IBKR은 낮은 운영 비용을 유지함으로써 210억 달러 규모의 통합 자기자본을 활용해 일반 현물 거래소에서 시장 점유율을 적극적으로 확보하고 있습니다.

토큰 확장 및 수탁 파이프라인

화요일 발표된 인터랙티브 브로커스의 암호화폐 확장 계획은 새로운 자산 클래스를 별도의 규제 대상 파이프라인을 통해 처리함으로써 기관급 규정 준수 및 보안을 보장합니다. 제로 해시(Zero Hash)와의 파트너십을 통해 이 중개사는 Aave, Aptos, Canton, Lido DAO, Monad, NEAR Protocol, Plasma, Pax Gold 및 Uniswap을 추가했습니다. Pax Gold의 추가를 통해 전문 금고 시설에 보관된 실물 금으로 전액 담보된 디지털 토큰이 제공됩니다. 동시에, Paxos Trust Company는 새로 지원되는 자산 중 AAVE, UNI, PAXG 등 세 가지 자산에 대한 거래를 지원할 예정입니다. 이러한 자산들은 비트코인, 이더리움, 솔라나, 비트코인 캐시, 라이트코인, XRP 등 유동성이 높은 암호화폐 자산이 이미 포함된 기존 기관용 상품 목록에 추가됩니다. 이 이중 공급업체 모델은 518만 5천 개에 달하는 회사의 급속히 성장하는 고객 계좌 기반에 대한 거래 상대방 위험을 최소화합니다.

이러한 전략적 발전은 회사의 일일 평균 거래량(DART)이 최근 전년 동기 대비 53% 급증하여 526만 9천 건을 기록한 등, 대규모 운영 성장기와 맞물려 이루어졌습니다. 마진 대출 잔액도 67% 증가한 1,085억 달러를 기록하며, 통합 포트폴리오 전반에 걸쳐 자본 레버리지를 활용하는 매우 활발한 고객 기반을 보여주고 있습니다. 암호화폐 거래의 유연성 확대는 정교한 국제 투자자들을 유치하는 수단이 될 것입니다.

규제 안전장치 및 글로벌 이용 가능성

이러한 확장은 국내 계좌의 활용도를 높여주지만, 분산된 국경 간 규제 체계로 인해 엄격한 지역적 제한은 여전히 확고하게 유지되고 있습니다. 인터랙티브 브로커스 UK 리미티드(Interactive Brokers U.K. Limited) 또는 인터랙티브 브로커스 아일랜드 리미티드(Interactive Brokers Ireland Limited)에 등록된 고객은 스테이블코인을 통한 양방향 자금 조달을 전혀 이용할 수 없습니다. 또한 아일랜드 계열사 고객은 새로 도입된 암호화폐 자산에 접근할 수 없습니다. 경영진은 전반적인 시장 상황에 대해 현실적이고 위험을 관리하는 입장을 유지하며, 디지털 자산 거래가 예외적인 재정적 위험을 수반한다고 명시적으로 밝혔습니다. 이 플랫폼은 이러한 특정 디지털 상품이 높은 위험 감수 성향을 가지고 있으며, 자본 전액 손실을 감당할 재정적 여력이 있는 개인을 위해 독점적으로 설계되었다고 밝혔습니다. 이러한 보수적인 입장은 회사의 기업 신용 프로필 및 S&P의 ‘A-’ 등급(안정적 전망)과 일치합니다.

토큰화와 기관 투자 수단을 통해 디지털 자산과 전통 금융(TradFi)의 융합이 지속됨에 따라, 인터랙티브 브로커스는 자사의 대차대조표를 주요 청산 기관으로 자리매김하고 있습니다. 별도의 지갑 생태계가 사라짐에 따라 헤지펀드와 독립 자산 운용사 모두의 운영상의 마찰이 줄어듭니다. 이러한 장기적인 프레임워크는 암호화폐 시장이 성숙해감에 따라 기관 투자자의 지갑 점유율을 확보하려는 이 브로커의 포괄적인 전략을 뒷받침합니다.