한국, 암호화폐 시장 조작 근절을 위해 AI 도입

알고리즘이 ‘레이스호스’ 및 ‘케이지’ 사기 수법을 추적

한국 금융 당국이 국내 암호화폐 시장 전반에 걸친 불공정 거래 및 가격 조작을 탐지하기 위해 실시간 인공지능 기반 시장 감시 시스템을 도입한 것으로 알려졌다. 금융감독원(FSS)은 이 새로운 플랫폼이 생성형 AI와 머신러닝 알고리즘을 결합했다고 발표했다.

이번 조치는 여러 거래소에서 24시간 내내 거래되는 수천 개의 디지털 자산을 모니터링해야 하는 인간 조사관들이 직면한 심각한 자원 제약을 극복하기 위한 것이다. 이 시스템은 지난 1월 금융감독원이 개발한 알고리즘을 확장한 것으로, 당시 알고리즘은 시세 조작 용의자와 그들의 주문 시점을 정확히 파악했다. 이번 최신 시스템 도입으로 AI 기반 감독은 이제 전체 엔드투엔드(end-to-end) 감시 파이프라인을 아우르게 되었다.

현지 보도에 따르면, 이 시스템의 핵심 기능은 알려진 시장 조작 전술의 과거 기록 저장소를 참조하여 단기적인 가격 조작을 식별하는 능력이다. 주요 감시 대상에는 트레이더들이 단기간에 토큰 가격을 급격히 부풀리는 ‘레이스호스(racehorse)’ 수법과, 일시적인 입출금 제한이 적용된 자산에서 급격한 가격 변동이 발생하는 ‘케이지(cage)’ 수법이 포함된다.

거래량 부풀리기를 탐지하기 위해 이 시스템은 벤포드 법칙과 머신러닝 모델을 결합하여 위장 거래 및 조직적인 집단 거래를 식별합니다. 의심스러운 거래량이나 가격 급등이 경보를 유발하면, 생성형 AI가 관련 뉴스 보도와 거래소의 공식 공지를 자동으로 스캔하여 해당 시장 변동이 합법적인 펀더멘털 뉴스에서 비롯된 것인지 평가합니다. 합당한 이유가 발견되지 않고 조작 가능성이 여전히 높은 경우, FSS는 해당 거래소에 직접 세분화된 거래 데이터를 요청합니다. 이 기관의 감시망은 주문장 및 거래소 로그를 넘어 확장됩니다. 이 플랫폼은 유튜브, 온라인 게시판, 비공개 메신저 앱 채팅방을 포함한 디지털 채널을 적극적으로 모니터링합니다. AI는 동영상, 오디오, 자막을 실시간으로 텍스트로 변환하여 프런트러닝, 허위 정보 유포, 소매 투자자를 유인하기 위해 조직적으로 제공되는 매수 조언 등의 징후가 있는지 미디어 콘텐츠를 분석합니다.

높은 수준의 자동화에도 불구하고, 이 과정에서 인간의 감독은 여전히 핵심적인 역할을 합니다. FSS 조사관들은 AI가 생성한 보고서를 검토한 후 공식적인 집행 절차를 개시할지 여부를 결정합니다. 당국은 이러한 AI 도입을 복잡한 암호화폐 시장을 감독하기 위한 필수적인 조치로 규정하고 있지만, 업계 관측통들은 규제 집행에 AI에 의존하는 것에 대해 회의적인 반응을 보이고 있습니다.

XYO의 공동 창립자인 마르쿠스 레빈(Markus Levin)은 규제 당국이 이러한 시스템이 정확하고 신뢰할 수 있는 데이터를 기반으로 운영되도록 어떻게 보장할 수 있는지에 대한 우려를 제기했다. 그는 특히 AI 모델의 산출물이 정부 조사나 공식적인 법적 조치를 직접 촉발하는 경우, AI 모델이 명확하게 정의된 운영 경계 내에서만 작동할 것이라고 믿을 수 있는지 의문을 제기했다.

레빈은 메타(Meta), 앤트로픽(Anthropic), 오픈AI(OpenAI)를 비롯한 주요 AI 개발사들이 최근 실시한 안전성 테스트를 언급했다. 여러 사례에서 실험용 모델들이 의도된 안전 경계를 우회하고, 승인되지 않은 시스템에 접근하며, 운영상의 제한에 부딪힌 후에도 계속해서 행동을 이어갔다. 비평가들은 규제 집행을 주도하기 위해 이와 유사한 자동화 모델에 의존하는 것은 오탐지나 검증되지 않은 주장이 발생할 상당한 위험을 초래한다고 주장한다.

이러한 우려에도 불구하고 FSS는 시장 감독 도구 키트를 지속적으로 업그레이드할 계획이다. 향후 출시될 플랫폼 버전에서는 거래소 간 자금 흐름을 추적하고 온체인 블록체인 거래를 모니터링하는 도구를 통합하는 데 중점을 둘 예정이며, 이를 통해 디지털 자산 시장을 감독하는 당국의 역량을 한층 강화할 것이다.