๊ฐ๋ ์ค์์ํ์ด ๊ฐ์ ์์ฐ์ ๊ท์ ํ๊ธฐ ์ํด ์์ง์ด๊ณ ์์ผ๋ฉฐ, ๋ชจ๋ ๊ธ์ต ๊ธฐ๊ด์ ๊ณต์ ํ ๊ฒฝ์์ ์ฅ์ ๋ณด์ฅํ๋ฉด์ ์ฑ ์ ์๋ ์ํธํํ ํ์ ์ ์ด์งํ๊ธฐ ์ํ ์ ์ฑ ์ ์ฑํํ๊ณ ์์ต๋๋ค.
๊ฐ๋ ์ค์์ํ ์ ์ฑ ๋ฌธ์, ๊ฐ์ ์์ฐ์ ๋ฆฌ์คํฌ ๊ธฐ๋ฐ ๊ท์ ์ด๊ตฌ

ํ์ ๊ณผ ๊ฒฝ์์ ๊ท ํ
๊ฐ๋ ์ํ(BOG)์ ํ์ฌ ๊ฐ์ ์์ฐ ์๋น์ค ์ ๊ณต์ ์ฒด(VASP)๋ฅผ ๊ท์ ํ๊ธฐ ์ํ ์ ์ฉ ๋ฒ์ ํ๋ ์์ํฌ๊ฐ ๋ถ์กฑํ๋ค๊ณ ์ธ์ ํ์ต๋๋ค. ๊ฐ์ ์์ฐ์ ๋ํ ์ ์ฑ ์ ์ฅ์ โ๋ช ์์ ์ผ๋ก ์ ๋์ ์ด์ง๋, ๋ช ์์ ์ผ๋ก ์ฐํธ์ ์ด์ง๋ ์๋คโ๊ณ ์ค๋ช ๋์ด ์์ต๋๋ค. ๊ทธ๋ฌ๋ ์ค์์ํ์ 2019๋ ๊ธ์ต ํ๋ ํ์คํฌํฌ์ค(FATF) ๊ธฐ์ค ๋ณ๊ฒฝ์ ํฌํจํ ์ต๊ทผ ๊ฐ๋ฐ ์ฌํญ์ ๊ฐ์กฐํ๋ฉฐ โ๊ฐ์ ์์ฐ์ ๋ ์ด์ ๊ท์ ๋ฒ์ ๋ฐ์ ์์ ์ ์๋คโ๊ณ ํฉ๋๋ค.
11์ 5์ผ์ ๋ฐํ๋ ์ ์ฑ ์ ์ฅ์ ์ค๋ช ํ๋ ๋ฌธ์์์ BOG๋ ๊ฐ๋๊ฐ ๊ธฐ์กด ๋ฐ ์ ๊ท ์ฐธ๊ฐ์๊ฐ ๊ธ์ต ๋ถ์ผ์์ ๊ณต์ ํ ๊ฒฝ์์ ์ฅ์ ๋ณด์ฅํ๋ฉด์ ๊ฐ์ ์์ฐ ์ํ๊ณ ๋ด์์ ์ฑ ์ ์๋ ํ์ ์ ์ด์งํ ๊ฒ์ ๋ชฉํ๋ก ํ๋ค๊ณ ๋ฐํ์ต๋๋ค.
์ด ๋ฐํ๋ ์ค์์ํ์ด ๊ตญ๊ฐ์์ ์ด์๋๋ VASP๋ฅผ ๋ผ์ด์ ์คํํ ๊ณํ์ ๋ฐํํ ํ์ ์ด๋ฃจ์ด์ง ๊ฒ์ ๋๋ค. 7์์ ๋ณด๋๋ ๋ฐ์ ๋ฐ๋ฅด๋ฉด, ๊ฐ๋ ์ ๋ถ๋ VASP๋ฅผ ์ํ ๊ท์ ํ๋ ์์ํฌ๋ฅผ ๋ง๋ จํ๊ธฐ ์ํ ์ด์์ ์ค๋นํ๊ณ ์์ผ๋ฉฐ, ๋ผ์ด์ ์คํ๊ฐ ๊ตญ๊ฐ ์์ ์ ์ฐฝ์ถํ๋ ๋ฐ ๋์์ด ๋ ๊ฒ์ผ๋ก ์์ํ๊ณ ์์ต๋๋ค.
ํํธ, ์ ์ฑ ๋ฌธ์๋ ์ ์๋ ๊ท์ ํ๋ ์์ํฌ๊ฐ ๋ฐ๋ผ์ผ ํ ์ ๊ทผ ๋ฐฉ์์ ๊ฐ์๋ก ์ค๋ช ํฉ๋๋ค.
โ๊ท์ ์กฐ์น๋ ๊ฐ์ ์์ฐ ํ๋์ด ์ ๊ธฐํ๋ ์ํ์ ๋น๋กํด์ผ ํฉ๋๋ค. ๊ฐ ๊ฐ์ ์์ฐ์ ์ฌ์ฉ ์ฌ๋ก๋ ์ํ ๊ด์ ์์ ๊ฒํ ๋์ด์ผ ํ๋ฉฐ, ๋ชจ๋ ํ๋์ด ๋์ผํ ์์ค์ ์ํ์ด๋ ์์คํ ์ ์ํฅ์ ๋ฏธ์น๋ ๊ฒ์ด ์๋์ ์ธ์ํด์ผ ํ๋คโ๊ณ BOG์ ์ ์ฑ ๋ฌธ์๋ ๋งํฉ๋๋ค.
์๋ณ๋ ์ฃผ์ ์ํ์๋ ํตํ ์ ์ฑ , ๊ธ์ต ์์ ์ฑ ๋ฐ ์์ฅ ๋ฌด๊ฒฐ์ฑ์ ๋ํ ์ ์ฌ์ ์ํฅ์ด ํฌํจ๋ฉ๋๋ค. ๋ฌธ์๋ ๋ํ ์ผ๊ด๋ ์ ์ฑ ๋ฐ ๊ฐ๋ ์ ๋ณด์ฅํ๊ธฐ ์ํด ๊ท์ ๊ธฐ๊ด ๊ฐ์ ์ง์์ ์ธ ํ๋ ฅ์ ์์ฒญํฉ๋๋ค.
๋ง์ง๋ง์ผ๋ก, BOG๋ ๊ฐ์ ์์ฐ์ ๋ํ ๊ธ์ต ๋ฌธํด๋ ฅ์ ๊ฐ์ ํ ํ์์ฑ์ ๊ฐ์กฐํ๋ฉฐ, ๋์งํธ ๊ธ์ต ์ํ ๋ฐ ์๋น์ค์ ๋ ์์ ํ๊ณ ์ ๋ณด์ ๊ธฐ๋ฐํ ์ฌ์ฉ์ ์ด์งํ๊ธฐ ์ํด ๋ ํฐ ์๋น์ ๊ต์ก์ ์ด๊ตฌํ์ต๋๋ค.
FAQ ๐ก
- ๊ฐ๋์ ํ์ฌ ๊ฐ์ ์์ฐ์ ๋ํ ์ ์ฅ์ ๋ฌด์์ธ๊ฐ์? ๊ฐ๋ ์ํ์ ์ ์ฑ ์ด ์ค๋ฆฝ์ ์ด๋ฉฐ, ๋ช ์์ ์ผ๋ก ์ ๋์ ์ด๊ฑฐ๋ ์ฐํธ์ ์ด์ง ์๋ค๊ณ ๋งํฉ๋๋ค.
- ์ ์ง๊ธ ๊ท์ ๊ฐ ์ฐ์ ์ฌํญ์ธ๊ฐ์? BOG๋ FATF์ 2019๋ ๊ธฐ์ค์ ์ธ์ฉํ๋ฉฐ ๊ฐ์ ์์ฐ์ด ๊ฐ๋ ๋ฐ์ ์์ ์ ์๋ค๊ณ ๊ฐ์กฐํฉ๋๋ค.
- ๊ฐ๋๋ ์ด๋ค ์กฐ์ฒ๋ฅผ ํ๊ณ ์๋์? ์ ๋ถ๋ VASP์ ๋ผ์ด์ ์ค๋ฅผ ๋ถ์ฌํ๊ณ ์ด์ ๊ท์ ๋ฒ์์ ๋์ ํ ๊ณํ์ ๋๋ค.
- ๊ท์ ๋น๊ตญ์ด ์ฃผ์ํ๊ณ ์๋ ์ํ์ ๋ฌด์์ธ๊ฐ์? ํตํ ์ ์ฑ , ๊ธ์ต ์์ ์ฑ ๋ฐ ์์ฅ ๋ฌด๊ฒฐ์ฑ์ ๋ํ ์ํ์ ๊ฐ์กฐํฉ๋๋ค.
์ด ๊ธฐ์ฌ๋ AI๋ฅผ ์ฌ์ฉํ์ฌ ์์ด์์ ๋ฒ์ญ๋์์ต๋๋ค. ์์ด ์๋ณธ์ด ๊ถ์ ์๋ ์ถ์ฒ์ด๋ฉฐ, ์๋ ๋ฒ์ญ์๋ ํนํ ๋ฒ๋ฅ ๋ฐ ๊ท์ ์ฉ์ด์์ ๋ถ์ ํํ ๋ด์ฉ์ด ํฌํจ๋ ์ ์์ต๋๋ค.














