블랙록·JP모건·비자, 그레이스케일 암호화폐 성장 뒷받침

블랙록과 JP모건, 토큰화된 펀드 접근성 확대

그레이스케일은 10월 28일, 블랙록, JP모건, 비자가 디지털 자산을 주류 금융에 접목함으로써 미국 중간선거 결과와 무관하게 암호화폐의 전망을 강화하고 있다고 주장했다. 이 디지털 자산 운용사의 리서치 책임자인 잭 판들(Zach Pandl)은 프랭클린 템플턴(Franklin Templeton), 마스터카드(Mastercard), 파이서브(Fiserv), 스트라이프(Stripe)와 함께 이들 기업을 기관의 암호화폐 채택에 대한 자신의 평가를 뒷받침하는 사례로 꼽았다. 그는 다음과 같이 썼다:

"암호화폐는 이미 기관 투자자의 영역에 들어섰다. 기관의 채택에 힘입어 퍼블릭 블록체인 기술이 이제 주류 금융 시스템에 더욱 깊이 뿌리내리고 있다."

8월 4일, 자격을 갖춘 유럽 투자자들은 블랙록(NYSE: BLK)의 유럽 토큰화 펀드 지분 클래스를 통해 기존 현금 관리 전략의 블록체인 기반 버전에 접근할 수 있게 되었다. 이 상품은 JP모건의 블록체인 사업부인 키넥시스(Kinexys)를 활용해 이더리움 상에서 디지털 펀드 지분을 발행하고 관리한다. 공식 소유권 기록은 펀드의 양도 대리인 인프라를 통해 계속 관리됩니다.

이 자산운용사의 현금 운용 부문은 또한 8월에 두 가지 토큰화된 머니마켓 상품을 출시하며 디지털 시장으로 사업 영역을 확장했다. 하나는 기존 펀드에 토큰화된 지분 클래스를 추가한 것이고, 다른 하나는 디지털 네이티브 기관 투자자를 대상으로 한 것이다. 이 상품들의 잠재적 용도에는 결제용 스테이블코인을 뒷받침하는 준비금 관리가 포함된다.

JPMorgan Chase(NYSE: JPM)의 자산운용 사업부는 10월 22일 토큰화된 머니마켓 펀드의 적용 범위를 솔라나(Solana)로 확대했다. MONY 사모 펀드는 적격 투자자를 대상으로 하는 반면, JLTXX는 스테이블코인 발행사의 준비금 수요를 지원하기 위해 설계된 등록된 정부 머니마켓 펀드이다. 두 상품 모두 Morgan Money를 통해 이용 가능하다.

비자의 스테이블코인 결제 규모, 연간 250억 달러 돌파

결제 네트워크 업체들도 블록체인 서비스를 확대하고 있으며, 비자(NYSE: V)는 10월 27일 실적 발표 전화 회의에서 최신 도입 실적을 보고했다. 라이언 맥이너니(Ryan McInerney) 최고경영자(CEO)는 연간 환산 기준 스테이블코인 결제 규모가 250억 달러를 넘어섰으며, 이는 전년 대비 10배 증가한 수치라고 밝혔다. 이 네트워크는 10개의 블록체인을 지원했다.

이러한 확장은 지난 4월 29일 비자가 자사의 스테이블코인 결제 시범 서비스가 9개의 블록체인을 지원하며 연간 환산 기준 70억 달러의 처리 규모에 도달했다고 발표한 데 이은 것이다. 당시 추세대로라면 12개월 동안의 결제 규모는 총 70억 달러에 달할 것으로 예상되었다. 이 시범 서비스를 통해 참여 기업들은 채무 결제를 위한 더 많은 네트워크를 확보하게 되었다.

현재 상용화 사례에는 전통적인 은행 업무 시간 외에 국경 간 송금을 처리하기 위해 결제 및 정산 과정에서 스테이블코인을 활용하는 것이 포함된다. 비자 다이렉트(Visa Direct)의 스테이블코인 사전 자금 조달 서비스는 10월 15일 인요 글로벌(Inyo Global)을 통해 상용화되었다. 이 서비스를 통해 자격을 갖춘 기업들은 USDC를 사용하여 거의 실시간으로 지급금을 조달할 수 있다.

로이드 뱅킹 그룹(Lloyds Banking Group)이 참여한 별도의 7일간의 시범 운영을 통해, 사설 및 공개 블록체인 환경을 가로지르는 기관 간 결제 사례가 입증되었다. 로이드는 USDC를 사용하여 비자와의 75만 달러 결제 의무를 이행했다. 자금은 주말을 포함해 1시간도 채 되지 않아 비자에 도착했다.

전 세계적 수요와 양당 지지, 암호화폐 전망을 넓히다

팬들(Pandl)은 선거가 암호화폐 시장에 미미한 영향을 미칠 수 있음을 인정했으나, 국제적 수요와 양당 간의 참여 역시 이러한 평가를 뒷받침하고 있다. 그레이스케일(Grayscale)은 전 세계 거래 활동의 80~85%가 해외에서 발생한다고 추산한다.

“미국 중간선거 결과와 무관하게, 전 세계 사용자들은 법정화폐의 대안과 더 효과적인 결제 시스템을 계속 모색할 것이며, 해외 규제 당국도 관할 구역 내 디지털 자산 혁신을 지원하기 위한 규정을 지속적으로 마련할 것”이라고 판들(Pandl)은 밝혔다.

국내적 지원으로는 준비금, 상환, 공시 등을 포괄하는 결제용 스테이블코인 체계를 수립하는 미국 법률인 ‘제니우스(GENIUS) 법안’이 양당 합의로 통과된 점을 꼽을 수 있습니다. 판들 씨는 또한 정당 간 암호화폐 관련 협력과 바이든 행정부 시절의 이전 의회 표결 사례도 언급했습니다. 그는 다음과 같이 썼습니다.

“아마도 가장 중요한 점은, 의회의 구성과 무관하게 연방 정부 부채가 계속해서 통제되지 않은 채 증가할 가능성이 높으며, 이로 인해 투자자들이 암호화폐를 포함한 대체 가치 저장 수단으로 눈을 돌리게 될 것이라는 점입니다.”