번역 레이어: 탈중앙화 금융을 확장하기 위해 AI가 필요한 이유

• Coinfello와 같은 AI 에이전트는 과거 헤지펀드만이 수행하던 DeFi 업무를 자동화하여 24시간 내내 시장 리스크를 관리합니다.
• 제이콥 C.는 DeFi가 안전하게 확장되기 위해서는 "번역 계층"이 오라클 및 대리인 리스크를 해결해야 한다고 경고합니다.
• 제이콥 C.는 2030년까지 AI 에이전트가 스마트 계약을 활용하는 주된 방식이 됨에 따라 dapp의 비중이 줄어들 것으로 예측한다.

자율 금융으로의 전환

탈중앙화 금융(DeFi)에서 수동적 상호작용에서 인공지능(AI) 에이전트로의 전환은 암호화폐의 '자동 조종' 시대를 의미합니다. 과거에는 DeFi 사용자가 화면에 매달려 가스 수수료, 슬리피지, 청산 위험을 모니터링해야 했습니다. 오늘날 자율 에이전트가 이러한 번거로운 작업을 대신하며, 이전에는 기관 헤지펀드만이 이용할 수 있었던 지속적인 모니터링 기능을 제공합니다.

어떤 경우에는 에이전트가 러그 풀(rug pull) 패턴을 감지하거나 스테이블코인이 페그(peg)에서 이탈하기 시작하면 자동으로 풀에서 유동성을 회수할 수 있습니다. 코인펠로(Coinfello)의 공동 창립자이자 CEO인 제이콥 C.에 따르면, AI 에이전트는 DeFi 사용자가 스마트 계약과 상호작용하는 방식도 개선하고 있습니다.

"AI 에이전트가 등장하기 전에는 사용자들이 스마트 계약을 가리키는 중앙화된 중개 웹사이트(dapp)를 신뢰해야만 했습니다,"라고 제이콥 C.는 말했습니다. "사용자들은 웹사이트가 스마트 계약의 기능을 정직하게 전달하고, 올바른 스마트 계약을 정확히 가리키며, 악의적인 제3자에 의해 해킹당하지 않을 것이라고 믿어야 했습니다."

제이콥 C.는 코인펠로와 같은 AI 에이전트가 스마트 계약과 직접 연동하여 내용을 분석하고 사용자에게 관련 위험을 설명함으로써 이러한 위험을 제거하고 있다고 주장한다. 즉, AI 에이전트는 현재로서는 불가능해 보이는 수준으로 디파이(DeFi)가 확장될 경우 필수적인 역할을 할 수 있는 '번역 계층'의 역할을 수행한다.

그럼에도 불구하고, AI 에이전트가 효율성을 높이고 복잡한 워크플로를 간소화한다는 점은 부인할 수 없지만, 동시에 시스템에 새로운 취약점을 노출시키기도 합니다. 가장 두드러진 예로는 외부 데이터 소스가 결과를 왜곡할 수 있는 오라클 의존성 문제와, 의사결정 권한이 개인에서 알고리즘으로 이동함에 따라 발생하는 인간의 주체성 약화가 있습니다. 코인펠로 CEO도 이에 동의하며, 사용자가 자금에 대한 통제권이나 접근 권한을 완전히 넘기기 전에 에이전트를 검증하거나 감사할 수 있어야 한다고 경고했습니다.

"현재 시장에서 볼 수 있는 대부분의 AI 에이전트는 사용자가 자금을 AI 에이전트가 완전히 통제하는 지갑으로 이체하도록 요구하며, 에이전트가 실수를 하지 않거나 악의적인 행동을 하지 않을 것이라고 믿어야 합니다,"라고 CEO는 말했습니다.

이 문제를 해결하기 위해 제이콥 C.는 자신의 플랫폼이 "유동성 샌드박싱"이라 부르는 방식을 사용한다고 설명했습니다. 그는 이 개념을 통해 사용자가 AI 에이전트가 접근할 수 있는 토큰을 제한하는 개별 권한을 승인할 수 있다고 말합니다. 코인펠로 팀은 이러한 접근 방식이 "AI 에이전트를 안전하게 사용하는 데 따르는 위험을 근본적으로 해결하는 안전장치를 마련한다"고 믿습니다.

AI 에이전트 시대가 도래하면 DeFi는 어떻게 변할까. 제이콥 C.는 이러한 에이전트가 달러 코스트 애버리징(달러 비용 평균화)이나 개인이 정의한 거래 전략 실행 등, 사용자가 직접 모니터링할 시간이 없는 작업을 자동화할 것으로 전망했다. 그는 2030년까지 탈중앙화 애플리케이션(dApps)이 더 이상 사람들이 스마트 계약을 사용하는 주된 방식이 아닐 정도로 그 비중이 줄어들 것이라고 예측했다.