AUSTRAC, 암호화폐 ATM 운영자 자금 세탁 위험 대상으로 지정

암호화 ATM, 자금 세탁 위해 ‘최고 위험’ 경로로 분류

호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)는 암호화 ATM 운영업체 크립토링크에 $56,340의 위반 통지서를 발행했습니다. 규제 기관은 또한 회사의 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 조치에 대한 결함을 해결하기 위해 법정 집행 가능한 약정을 수락했습니다.

언론 보도에 따르면, 이러한 집행 조치는 AUSTRAC의 암호화 태스크포스의 조사 결과에 따른 것으로, 크립토링크의 대규모 현금 거래 보고 지연 및 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 부적절한 위험 평가와 관련된 문제를 확인했습니다.

AUSTRAC CEO 브렌단 토마스는 위반 통지서가 보고 요구 사항에 대한 이전의 비준수 문제를 해결하기 위한 것이며, 법정 집행 가능한 약정은 크립토링크가 위험 평가를 개선하고 전반적인 AML/CTF 통제를 강화하도록 하기 위한 것이라고 말했습니다.

“암호화 ATM은 호주에서 자금 세탁에 대한 가장 높은 위험 경로 중 하나를 나타냅니다,”라고 토마스는 말하며, 현재 이러한 ATM이 범죄자에 의해 자금을 세탁하고 사기 수익을 전송하는 데 악용되고 있음을 강조했습니다. 그는 Crypto 태스크포스의 관찰 및 법 집행 기관과의 협력으로 뒷받침된 이러한 조사 결과의 심각성을 확증했습니다.

법정 집행 가능한 약정의 일환으로, 크립토링크는 AUSTRAC에 필요한 모든 임계값 거래의 보고를 검증하기 위해 제3자 리뷰어를 참여시켜야 합니다. 리뷰어는 대규모 현금 거래와 관련된 통제의 효과를 평가할 예정입니다.

크립토링크는 2026년 3월 13일까지 AUSTRAC에 조사 결과에 대한 조치를 포함한 서면 보고서를 제공해야 하며, AUSTRAC CEO가 이 법정 집행 가능한 약정을 수락했더라도 향후 크립토링크의 위반에 대한 추가 조치를 취할 권리를 가지게 됩니다.

크립토링크는 통지를 인정하고 벌금을 즉시 지불했지만, 이에 대해 AUSTRAC에 따르면 이 행위가 ATM 운영자의 책임을 인정하는 것으로 간주되지 않습니다.

AUSTRAC: 사기가 암호화 ATM 활동을 지배

호주 규제 기관의 집행 조치는 2024년 말부터 암호화 ATM 운영업체와의 집중적인 참여에 따른 것입니다. AUSTRAC의 암호화 태스크포스 조사 결과에 따르면, 90명의 가장 빈번한 암호화 ATM 사용자들이 수행한 거래의 85%가 사기 및 머니 뮬 활동과 관련이 있었습니다.

“사기는 상당한 양의 의심스러운 활동을 유발합니다. 범죄자들은 점점 더 암호화 ATM을 사용하여 도난된 자금을 조작하고 인출하고 있습니다,”라고 토마스는 덧붙였습니다. 그는 호주 범죄학 연구소의 최근 보고서를 인용하며 40% 이상의 사이버 범죄 피해자들이 몇 달 내에 다시 피해를 입은 사실을 강조했습니다.

Crypto 태스크포스의 두 번째 단계는 고위험 운영에 중점을 두고 있습니다. AUSTRAC 수장은 디지털 화폐 부문의 모든 운영자가 이러한 문제를 심각하게 받아들여야 할 필요성을 강조했습니다.

“범죄자들은 사람들에게 해를 끼치는 것에 관심이 없습니다; 그들은 돈을 버는 데 관심이 있습니다,”라고 토마스는 말했습니다. “우리는 디지털 화폐 거래소와 협력하여 착취로부터 부문을 강화하고자 합니다. 그러나 운영업체가 이러한 경고를 무시한다면, 우리는 추가 조치를 취할 수밖에 없습니다.”

FAQ

• 호주에서 AUSTRAC이 크립토링크에 대해 조치를 취한 이유는 무엇입니까? AUSTRAC은 호주 시장에서 크립토링크의 대규모 현금 거래 보고 지연 및 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 통제의 약점으로 인해 조치를 취했습니다.
• 호주 규제 기관이 크립토링크에 부과한 벌금은 얼마입니까? 크립토링크는 호주 거래 보고 및 분석 센터로부터 $56,340의 위반 통지서를 받았습니다.
• AUSTRAC이 호주에서 확인한 주요 자금 세탁 위험은 무엇입니까? AUSTRAC CEO 브렌단 토마스에 따르면 암호화 ATM은 현재 사기 및 범죄 수익에 악용되는 자금 세탁에 대한 가장 높은 위험 경로 중 하나입니다.
• 크립토링크는 호주에서의 규정 준수를 개선하기 위해 무엇을 해야 합니까? 크립토링크는 거래 보고를 검증하고, 현금 거래 통제를 평가하고, AUSTRAC의 법정 집행 가능한 약정을 충족하기 위해 위험 평가를 검토해야 합니다.