아일랜드, 암호화폐를 겨냥한 자금세탁 방지 전략 시행

위험 평가 및 전략적 목표와의 연계

아일랜드는 8월 13일 첫 국가 차원의 자금세탁방지 전략을 발표하며, 범죄자들이 불법 자금을 익명으로 이동시키는 것을 방지하기 위해 암호자산 및 암호화폐 이체에 대한 새로운 규정을 도입했다.

사이먼 해리스 아일랜드 부총리 겸 재무장관이 발표한 이 전략은 수년 만에 아일랜드 금융 범죄 대응 체계를 가장 크게 강화하는 기반이 됩니다. 이 전략은 범죄자, 사기꾼 및 테러 자금 조달자들이 국가의 금융 시스템을 악용하는 것을 막기 위해 정부 차원의 종합적인 접근 방식을 구현하는 것을 목표로 합니다.

해리스 부총리는 성명을 통해 “범죄 조직들의 수법이 점점 더 정교해지고 있다”며, “그들은 범죄 수익을 은닉하기 위해 신기술, 암호자산, 복잡한 국제 금융 네트워크를 악용하고 있다. 정부는 이러한 위협에 한 발 앞서 대응해야 한다”고 말했다.

이번 전략 수립은 최근 발표된 ‘2026년 자금세탁, 테러 자금 조달 및 대량살상무기 확산 자금 조달에 관한 국가 위험 평가’와 이에 따른 ‘우선 조치 이행 계획’에 따른 것이다. 국가적 협력 강화, 위험에 대한 이해 증진, 더 강력한 규제 체계 구축, 역량 강화, 국제 협력 증진이라는 5가지 전략적 우선순위를 중심으로 마련된 이 계획은 몇 가지 핵심 개혁 방안을 제시하고 있다.

여기에는 자금의 익명 이동을 더욱 어렵게 만들기 위해 암호자산 및 디지털 송금에 대한 자금세탁방지 규정을 강화하는 것뿐만 아니라, 유럽연합(EU)의 새로운 자금세탁방지 입법 패키지를 아일랜드에 도입하는 내용도 포함됩니다.

또한 기업 소유권에 대한 투명성을 높이고, 유한 파트너십 및 고위험 기업 구조에 대한 새로운 공시 요건을 도입하여 범죄자들이 복잡한 기업 구조를 악용해 신분을 숨기는 것을 방지하고자 한다. 정부는 또한 금융 정보 수집 역량을 현대화하고, 사이버를 이용한 사기, 제재 회피, 신흥 금융 범죄 위협을 탐지하는 국가의 능력을 강화하고자 한다.

정부 부처 간 정보 공유를 강화하고 금융 기관에 대한 감독을 강화하며, 도박을 포함한 취약 부문에 대한 감독을 개선할 예정이다. 성명에 따르면, 이 전략은 또한 아일랜드가 곧 있을 금융행동태스크포스(FATF)의 상호 평가를 대비할 수 있도록 지원하기 위해 마련되었다.

해리스 장관은 “오늘의 전략 발표는 ‘아일랜드는 범죄 수익금을 세탁하기에 안전한 곳이 되지 않을 것’이라는 분명한 메시지를 전달한다”며, “우리는 조직 범죄자들을 계속 추적하고, 금융 시스템을 보호하며, 아일랜드가 유럽에서 가장 안전하고 신뢰할 수 있는 거주·근무·사업 환경 중 하나라는 명성을 지켜나갈 것”이라고 말했다.

부처 관계자들은 정부 부처, 법 집행 기관, 규제 당국 및 민간 부문 간의 협력을 통해 이 전략의 이행이 이미 진행 중임을 확인했다.