Stripeからビットコインまで：カード詐欺事件で実刑判決

不正なカード決済がビットコイン送金の資金源に

不正なカード決済をビットコインに換える手口により、51カ月の連邦刑が言い渡されました。 司法省（DOJ）は10月23日、ニューヨーク州ロチェスター在住のティモシー・ワズワース被告（35歳）に対し、電信詐欺および資金洗浄の共謀罪で有罪判決が言い渡されたと発表しました。

ワズワース被告は共犯者から提供された口座番号を使い、企業向けカード決済サービス「Stripe」を通じて計1,673,578ドルに上る310件の決済を試みました。 2020年3月10日から5月15日までの間、そのうち116件が成功し、総額は730,728.22ドルに達しました。同省は次のように述べました。

「口座保有者はこれらの取引を承認していなかった。」

電信詐欺および資金洗浄の共謀に対する有罪答弁により、Stripeから彼が管理する国際銀行HSBCおよび会員所有の金融機関であるエボルブ・フェデラル・クレジット・ユニオン（Evolve Federal Credit Union）の口座への送金が明らかになりました。そこから、彼は資金の一部をコインベース（Coinbase）に移しました。

暗号資産取引所コインベース（ナスダック：COIN）を通じてビットコインを購入し、共謀者たちに送金しました。外部アドレスへのこれらのビットコイン送金は、ネットワークの公開台帳上に資金の管理権限の変更として記録されます。支払いから暗号資産への変換に至る一連の取引額は、しばしば10,000ドルを超えていました。

複数の詐欺スキームに続く賠償と没収

フランク・P・ジェラチ・ジュニア連邦地方裁判官は、ワズワースに対し810,965.19ドルの賠償金の支払いを命じ、さらに電信詐欺による収益810,956.19ドルの没収を命じました。 2020年3月から2021年9月にかけて行われた彼の詐欺行為による実際の損失および意図された損失の合計額は、約206万ドルに上りました。 虚偽の申請により、パンデミック中の企業の運営費を支援する「経済被害災害ローン（EIDL）」プログラムを通じて161,200ドルが不正に取得されました。 給与やその他の適格経費を支援することを目的とした「給与保護プログラム（PPP）」の融資2件からは、それぞれ20,833ドルと20,416ドルが支払われました。また、彼は失業手当約65,896ドルを不正に受給しました。

別の恋愛詐欺では、2020年3月、最近夫を亡くした女性から4万2,000ドルの送金がワズワースの口座に振り込まれた。石油掘削施設の作業員を装った人物が、旅費としてこの金額を要求していた。その他6人の被害者も、彼の詐欺行為により計2万6,000ドルの被害を受けた。

従来の支払いと暗号資産を結びつけるその他の事例

これまでの起訴事例でも、従来の詐欺による収益が暗号資産の購入に流用されたことが確認されており、2021年に報告された英国の商品券詐欺事件もその一例です。ある10代の少年が、偽造ショッピングサイトの収益で暗号資産を購入し、警察は後に48ビットコイン以上を押収しました。

政府職員を装った支払い詐欺に関する連邦当局の警告では、仮想通貨ATM、銀行送金、現金運び屋が関与する別のルートが説明されている。詐欺師は公務員を装い、「資金を保護する必要がある」という虚偽の主張で被害者に資金の移動を誘導する。

10月21日には、銀行口座と暗号資産を用いた資金洗浄事件の判決が言い渡されました。この事件では、麻薬取引で得た約1,450万ドルの収益が米ドルに連動するステーブルコイン「USDT」に換金されていました。仲介業者はトークンを米ドルに交換し、米国のペーパーカンパニーを経由してコロンビアへ送金していました。