Morgan Stanley e Galaxy lanciano un programma di prestiti in criptovaluta legato agli ETP su Bitcoin

Galaxy avvia un programma di prestiti in criptovaluta da 5 milioni di dollari per i clienti di Morgan Stanley Wealth

Morgan Stanley Wealth Management sta ampliando la propria offerta di asset digitali attraverso un nuovo accordo di referral con Galaxy Digital, offrendo ai clienti idonei la possibilità di prestare criptovalute e ricevere quote di prodotti negoziati in borsa (ETP) legate all'esposizione spot alle criptovalute.

In base a questo modello, i clienti possono prestare asset digitali come bitcoin, ether o solana a Galaxy. Se Galaxy stabilisce che il prestito può essere regolato in quote di ETP, coordinerà una creazione in natura con un partecipante autorizzato. Le quote risultanti saranno quindi consegnate a un conto selezionato dal cliente.

Gli ETP possono includere prodotti con esposizione alle criptovalute spot, tra cui il Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT), offerto da Morgan Stanley Investment Management. L'accordo è rivolto ai clienti che desiderano passare dalle partecipazioni dirette in criptovalute a prodotti di investimento tradizionali in modo più efficiente. Morgan Stanley ha affermato che la struttura può aiutare nell'integrazione del portafoglio, comprese le capacità di margine e di prestito, riducendo al contempo i costi e i ritardi di onboarding. I tempi attuali di onboarding per transazioni simili possono superare le quattro settimane. Attraverso il nuovo processo di referral, Morgan Stanley ha affermato che l'onboarding potrebbe essere ridotto fino al 75% in alcuni casi.

Alison Nest, responsabile dei prodotti di soluzioni di investimento presso Morgan Stanley Wealth Management, ha dichiarato che la società ha investito nella finanza decentralizzata e vede l'accordo come un modo per offrire ai clienti un percorso più istituzionale verso le risorse digitali. Nest ha dichiarato:

Questo accordo di referral rappresenta un significativo passo avanti nel collegare la finanza tradizionale e quella decentralizzata, fornendo a un maggior numero di investitori opportunità semplificate di diversificazione.

Galaxy abbassa il requisito minimo di accesso a 5 milioni di dollari per i prestatori

Galaxy sta inoltre abbassando il proprio importo minimo per le transazioni di prestito per i clienti segnalati da Morgan Stanley da 25 milioni di dollari a 5 milioni di dollari. Tale modifica amplia l’accesso ai clienti qualificati che soddisfano i requisiti di idoneità. Morgan Stanley Wealth Management fornirà risorse formative sulle risorse digitali e faciliterà i rinvii a Galaxy. Galaxy gestirà il processo di prestito e di regolamento degli ETP.

Zane Glauber, responsabile globale della distribuzione di Galaxy, ha affermato che il modello offre ai clienti un percorso sicuro ed efficiente per accedere agli ETP su criptovalute spot. Ha osservato:

L'onboarding semplificato e i minimi di transazione ridotti rendono più facile per i clienti integrare le risorse digitali insieme agli investimenti tradizionali, supportando un approccio olistico alla gestione patrimoniale.

L'accordo riflette un cambiamento più ampio tra i grandi gestori patrimoniali. Anziché mantenere le criptovalute separate dai portafogli tradizionali, le società stanno creando strutture che consentono alle risorse digitali di inserirsi nei consueti contesti di intermediazione e consulenza.

Per i clienti di Morgan Stanley, il cambiamento principale è di natura pratica. L'esposizione alle criptovalute può essere convertita in prodotti di investimento regolamentati con minori ostacoli operativi, fornendo a consulenti e clienti più strumenti per gestire le risorse digitali nell'ambito di una strategia patrimoniale più ampia.