La riforma della MiCA dell'UE consente ai truffatori del settore delle criptovalute di prendere di mira gli utenti

Centinaia di aziende costrette a chiudere

Le autorità di regolamentazione europee affermano che i criminali stanno approfittando delle turbolenze causate dalle nuove norme dell’UE sulle criptovalute, spacciandosi per exchange e autorità di vigilanza per sottrarre i fondi dei clienti. I funzionari di diversi Stati membri segnalano un aumento dei tentativi di frode dal 1° luglio, data limite entro la quale le società del settore delle criptovalute dovevano ottenere le licenze ai sensi del regolamento dell’Unione sui mercati delle cripto-attività (MiCA).

Secondo il Financial Times, le società che non sono riuscite a ottenere l’approvazione devono ora sospendere le operazioni e invitare i clienti a trasferire i propri asset, creando così un’opportunità per i truffatori che si spacciano per autorità legittime.

«Questo momento rappresenta un’opportunità per i truffatori più del solito», ha affermato Stéphane Pontoizeau, direttore esecutivo dell’Autorité des Marchés Financiers (AMF) francese. Ha aggiunto che l’autorità di regolamentazione ha già riscontrato casi in cui i criminali fingono di essere dipendenti dell’AMF o di piattaforme di scambio autorizzate e indirizzano i clienti a trasferire i propri asset su siti web fraudolenti.

Centinaia di società che in precedenza operavano secondo le normative nazionali sono state costrette a cessare l’attività o a uscire dall’UE. L’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) elenca 323 società che hanno ottenuto le licenze MiCA, mentre il fornitore di dati VASPnet stima che oltre 1.700 società senza licenza debbano chiudere.

Le principali piattaforme di scambio, tra cui Coinbase, Kraken e OKX, hanno ottenuto l’approvazione, mentre Binance, la più grande piattaforma di trading di criptovalute al mondo, non l’ha ottenuta. L’ESMA ha dichiarato di essere a conoscenza di tentativi di uso improprio del proprio logo e della propria identità, compresi documenti falsificati, per promuovere truffe.

L’Autoriteit Financiële Markten dei Paesi Bassi ha segnalato che i truffatori potrebbero prendere di mira i clienti alla ricerca di nuovi fornitori autorizzati. L’autorità di regolamentazione ha esortato gli operatori a verificare le informazioni attraverso i canali ufficiali ed evitare di trasferire fondi qualora venissero contattati da terzi sconosciuti.

Tom Keatinge, direttore fondatore del Centre for Finance and Security presso il Royal United Services Institute, ha affermato che l’incertezza normativa spesso crea «un’occasione d’oro per i truffatori», soprattutto ora che i clienti devono affrontare i disagi causati dalla chiusura dei fornitori di portafogli digitali.

Secondo quanto riferito, alcuni paesi dell’UE hanno ricevuto un’ondata di richieste di licenza dell’ultimo minuto, sollevando interrogativi su quanto aggressivamente le autorità di regolamentazione nazionali possano perseguire le truffe e gli operatori senza licenza.

Per ridurre il panico, l’AMF ha evitato di imporre una scadenza rigida per la cessazione delle attività alle società senza licenza. Pontoizeau ha affermato che l’autorità di regolamentazione desidera che i clienti si prendano il tempo necessario per scegliere con attenzione un nuovo fornitore, piuttosto che affrettare decisioni che potrebbero esporli a frodi.

L’AMF ha dichiarato che allertare le forze dell’ordine qualora dovesse individuare criminali che si spacciano per autorità di regolamentazione o società autorizzate. Analogamente, le autorità olandesi hanno esortato gli operatori a prestare attenzione e, in caso di dubbio, a fare affidamento sulle informazioni disponibili al pubblico.