Gli Stati Uniti avvertono che i pagamenti in criptovaluta nel Golfo di Ormuz potrebbero comportare il rischio di sanzioni

• L'OFAC ha avvertito che i pagamenti in criptovaluta legati al transito nello Stretto di Hormuz potrebbero comportare l'esposizione a sanzioni.
• Secondo quanto riportato, l'Iran gestisce un sistema di pedaggio basato sulle criptovalute che genera circa 20 milioni di dollari di entrate giornaliere.
• Le aziende straniere rischiano sanzioni secondarie e un accesso limitato al sistema finanziario statunitense.

L'avviso dell'OFAC aumenta il rischio di sanzioni sulle criptovalute per il transito attraverso lo Stretto di Hormuz

L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha emesso un avviso il 1° maggio in cui avverte che i pagamenti in asset digitali legati al passaggio dello Stretto di Hormuz possono comportare l'esposizione a sanzioni. L'avviso chiarisce che le criptovalute non riducono il rischio legale per le compagnie marittime, le istituzioni finanziarie, le assicurazioni o le controparti. L'OFAC ha affermato che le richieste legate all'Iran per un transito sicuro possono presentarsi in diverse forme. L'avviso recita:

"Queste richieste possono includere diverse opzioni di pagamento, tra cui valuta fiat, asset digitali, compensazioni, scambi informali o altri pagamenti in natura, come donazioni nominalmente caritatevoli effettuate alla Società della Mezzaluna Rossa Iraniana, alla Bonyad Mostazafan o ai conti dell'ambasciata iraniana."

L'avviso arriva insieme a notizie secondo cui l'Iran sta attivamente accettando criptovalute nell'ambito di quello che viene definito un regime formale di “casello di Teheran” per il transito nello Stretto di Hormuz. Il sistema, codificato il 31 marzo 2026, rimane in uso attivo. Il Bitcoin è il metodo di pagamento principale, con segnalazioni di utilizzo di USDT, sebbene Tether abbia congelato più di 344 milioni di dollari in asset legati all'Iran alla fine di aprile. Le tariffe per le petroliere vanno da 0,50 a 1,00 dollari al barile, ovvero circa 2 milioni di dollari per ogni superpetroliera (VLCC). L'OFAC ha inoltre affermato che ai cittadini statunitensi è generalmente vietato effettuare transazioni che coinvolgano il governo iraniano, salvo esenzioni o autorizzazioni. Tale restrizione copre anche i rapporti con il Corpo delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche (IRGC) dell'Iran. L'OFAC ha segnalato separatamente le piattaforme di criptovalute legate all'Iran. "Ai cittadini statunitensi è inoltre generalmente vietato interagire con le piattaforme di scambio di asset digitali iraniane, che sono considerate istituzioni finanziarie iraniane soggette a blocco ai sensi delle sanzioni statunitensi", afferma l'avviso, indicando che i pagamenti in asset digitali sono trattati come esposizione alle sanzioni, non come una soluzione alternativa.

Le aziende marittime subiscono pressioni per l’applicazione delle norme sui pagamenti in asset digitali

TRM Labs stima che le entrate giornaliere dell'IRGC ammontino a circa 20 milioni di dollari. Al di fuori degli Stati Uniti, l'esposizione alle sanzioni rimane comunque valida. L'OFAC ha affermato che gli attori stranieri potrebbero incorrere in sanzioni per transazioni che coinvolgono il governo iraniano o l'IRGC. Le sanzioni secondarie potrebbero limitare l'accesso al sistema finanziario statunitense. L'OFAC ha aggiunto:

"Anche i soggetti non statunitensi che interagiscono con exchange di asset digitali iraniani bloccati potrebbero rischiare sanzioni per operare o sostenere il settore finanziario iraniano soggetto a sanzioni".

Anche un coinvolgimento indiretto può comportare responsabilità se una transazione passa attraverso assicuratori, banche o intermediari finanziari collegati agli Stati Uniti. Per gli operatori marittimi, tale rischio sposta l’attenzione sulla trasparenza dei pagamenti e sui controlli delle controparti. L’OFAC ha esortato le aziende a esaminare le navi, identificare chi ha organizzato il transito e determinare se siano state pagate o promesse commissioni legate all’Iran. Nel sistema dell’IRGC, le navi devono presentare i dettagli sulla proprietà e sul carico tramite intermediari prima dell’approvazione. I pagamenti vengono quindi inviati a portafogli designati tramite una “finestra di conversione” sull’isola di Qeshm, seguiti da un codice di accesso emesso via VHF e da una scorta navale. Questo processo rende la verifica degli indirizzi dei portafogli e delle controparti fondamentale ai fini della conformità.

Altre notizie di fine aprile hanno reso più evidenti i rischi legati a questi sistemi di pagamento. Il 21 aprile, secondo alcune fonti, l'IRGC avrebbe aperto il fuoco su una nave dopo che questa aveva effettuato un pagamento su un portafoglio crypto fraudolento invece che su un indirizzo autorizzato. Il 30 aprile, il Segretario al Tesoro Scott Bessent ha dichiarato che l'Operazione Economic Fury aveva sequestrato 500 milioni di dollari in cripto-asset iraniani. Questi sviluppi dimostrano che gli asset digitali sono fondamentali sia per le attività di pagamento che per le azioni di contrasto.