TD Bank, salah satu lembaga keuangan terbesar di AS, telah setuju untuk membayar denda rekaman sebesar $3 miliar, yang terbesar dalam sejarah di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank, setelah mengaku bersalah atas tuduhan kejahatan. Bank ini adalah yang terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah atas kegagalan program Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan yang pertama mengakui konspirasi untuk melakukan pencucian uang. Departemen Kehakiman menekankan kegagalan kepatuhan bank, yang menciptakan lingkungan di mana kejahatan keuangan berkembang.
TD Bank Membuat Sejarah sebagai Bank AS Pertama yang Mengaku Bersalah atas Konspirasi Pencucian Uang
Artikel ini diterbitkan lebih dari setahun yang lalu. Beberapa informasi mungkin sudah tidak terkini.
DITULIS OLEH
BAGIKAN
TD Bank Mengaku Bersalah atas Pencucian Uang dan Pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank
Jaksa Agung AS Merrick B. Garland mengumumkan di Washington D.C. pada hari Kamis bahwa TD Bank telah memasukkan permohonan bersalah atas beberapa tuduhan kejahatan, termasuk bersekongkol untuk melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan melakukan pencucian uang.
Dalam pernyataannya, Garland mengkonfirmasi bahwa TD Bank setuju untuk membayar denda pidana sebesar $1,8 miliar, dan ditambah dengan tindakan penegakan sipil, total denda yang dikenakan terhadap bank akan mencapai sekitar $3 miliar. Dia mencatat bahwa penyelesaian ini termasuk “denda terbesar yang pernah ada di bawah Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan pertama kalinya Departemen Kehakiman telah menilai denda harian terhadap bank.” Garland menegaskan:
TD Bank menciptakan lingkungan yang memungkinkan kejahatan keuangan tumbuh subur. Dengan membuat layanannya nyaman bagi para kriminal, ia menjadi salah satunya.
Garland menjelaskan bahwa TD Bank mengakui gagal dalam mempertahankan program anti-pencucian uang yang memadai dari Januari 2014 hingga Oktober 2023. Selama periode ini, mereka tidak memonitor aktivitas pelanggan sebesar $18,3 triliun, memungkinkan tiga jaringan pencucian uang untuk mentransfer lebih dari $670 juta melalui akun mereka. Salah satu skema melibatkan lima karyawan bank. Sistem pemantauan transaksi otomatis milik bank, yang dirancang untuk memberikan tanda pada aktivitas mencurigakan, sengaja dibuat tidak efektif. Eksekutif senior, termasuk calon kepala petugas anti-pencucian uang, menyadari kekurangan sistem tersebut tetapi gagal menanganinya.
Sebagai bagian dari kesepakatan, TD Bank akan menjalani reformasi signifikan, termasuk merestrukturisasi program kepatuhannya. Menyatakan bahwa TD Bank adalah bank terbesar ke-10 di AS, Garland lebih lanjut menekankan:
Hari ini, TD Bank menjadi bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah atas kegagalan program Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan bank AS pertama dalam sejarah yang mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan pencucian uang.
Apa pendapat Anda tentang pengakuan sejarah bersalah TD Bank dan denda memecahkan rekor yang dikenakan padanya? Beri tahu kami di bagian komentar di bawah.
