SEC Menuduh Penipuan Kripto Berbasis AI di WhatsApp Diduga Menguras Lebih dari $15,3 Juta

SEC Menuduh Lebih dari $15,3 Juta Diambil dari Investor

Investor yang mentransfer dana ke dua program online tersebut diduga menghadapi imbal hasil palsu dan jaminan palsu mengenai pengawasan SEC. Dalam gugatan penipuan yang diajukan pada 29 September, Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) menyebut Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., dan TSAI Capital Foundation. Lembaga tersebut menuduh bahwa kedua skema tersebut telah menyalahgunakan dana masing-masing lebih dari $12,5 juta dan $2,8 juta. Dikatakan bahwa entitas-entitas tersebut kemungkinan dioperasikan oleh individu-individu di luar negeri.

Kedua gugatan tersebut menggambarkan taktik yang berbeda, namun masing-masing menuduh bahwa entitas-entitas tersebut mengklaim wewenang SEC untuk mendapatkan kepercayaan. “Meskipun metode yang digunakan untuk menipu investor yang tidak bersalah dalam skema investasi penipuan ini bervariasi, tujuannya sama – menjanjikan imbal hasil yang sangat tinggi kepada calon investor, mengklaim bahwa mereka adalah entitas sah yang diatur oleh SEC, dan kemudian mencuri uang mereka,” kata David Woodcock, direktur Divisi Penegakan Hukum lembaga tersebut.

Cryptoaiml diduga membangun kepercayaan di grup WhatsApp dengan menyamar sebagai profesional investasi dan membagikan sinyal perdagangan yang konon dihasilkan oleh AI setidaknya sejak Agustus 2024 hingga Maret 2025. Pendekatan ini mirip dengan taktik obrolan grup kripto yang telah diwaspadai oleh SEC, termasuk klaim bimbingan ahli yang mengarahkan investor ke platform perdagangan palsu.

Keuntungan Palsu, Biaya Penarikan, dan Bot yang Tidak Ada

Investor yang mengikuti arahan Cryptoaiml diduga mentransfer aset kripto ke platform yang menampilkan keuntungan tetapi tidak melakukan transaksi apa pun, menurut SEC. Beberapa di antaranya juga menandatangani perjanjian pengelolaan investasi yang diklaim sah. Ketika investor mencoba menarik uang mereka, entitas tersebut diduga mengklaim bahwa akun mereka dibekukan dan menuntut biaya di muka. Platform perdagangan kripto palsu dan tuntutan pembayaran tak terduga merupakan ciri khas yang berulang dalam penipuan investasi.

TSAI Pro dan TSAI Capital Foundation diduga menggunakan WhatsApp, Facebook, dan situs web mereka antara September 2024 hingga Maret 2025 untuk mempromosikan program yang berbeda. Para investor diberi tahu bahwa mereka dapat menyewa bot perdagangan AI untuk mendapatkan keuntungan yang dijamin serta menghasilkan uang dengan merekrut orang lain. SEC menduga bahwa bot tersebut tidak ada dan dana yang disetorkan tidak pernah digunakan untuk menghasilkan keuntungan. Badan tersebut juga telah menuntut kasus penipuan investasi bot AI terpisah yang diduga melibatkan $12,3 juta.

Cryptoaiml menampilkan tangkapan layar Formulir D yang dipalsukan di situs webnya, sementara TSAI memposting sertifikat SEC palsu yang merujuk pada pengajuan palsu lainnya. Formulir D adalah pemberitahuan yang digunakan untuk penawaran sekuritas tertentu; pengajuan formulir tersebut tidak berarti SEC telah menyetujui suatu investasi. Klaim status regulasi tersebut merupakan bagian dari upaya yang diduga dilakukan untuk meyakinkan orang bahwa program-program tersebut sah.

Regulator Memperingatkan Tentang Penipuan Investasi di Grup Obrolan

SEC mendorong masyarakat untuk memeriksa latar belakang siapa pun yang menawarkan atau menjual investasi kepada mereka. Peringatan SEC mengenai grup obrolan investasi menjelaskan langkah-langkah untuk memeriksa apakah seorang profesional investasi dan perusahaan yang diklaim tersebut benar-benar sah. Pemeriksaan tersebut berlaku ketika seseorang dalam grup pesan mengklaim mewakili bisnis yang diawasi.

Regulator sekuritas negara bagian juga telah mengidentifikasi penawaran investasi kripto yang dibangun di sekitar yayasan pendidikan dan bot kecerdasan buatan (AI). Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) memperingatkan pada Maret 2025 bahwa operasi semacam itu dapat memanfaatkan grup WhatsApp, klaim tentang teknologi eksklusif, dan janji imbal hasil untuk menarik investor.

Pejabat New York juga telah memperingatkan bahwa proyek kripto palsu dan penawaran investasi berbasis AI dapat menyebar melalui percakapan daring dan platform media sosial. Dalam kasus yang diajukan pada 29 September, SEC telah menghapus Formulir D yang diajukan oleh Cryptoaiml Ltd. dan TSAI Pro Ltd. dari situs webnya.