6 Benua Mengeluarkan Peringatan Terkait Penipuan yang Menargetkan Kepercayaan Investor

Kampanye Global Menyoroti Kepercayaan Investor

Seseorang yang menyamar sebagai teman, profesional keuangan, atau regulator dapat mencuri uang dari orang-orang yang tidak curiga, menurut peringatan bersama AS yang diterbitkan pada 5 Oktober. Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) dan lima organisasi mitra menyoroti penipuan investasi berbasis hubungan dan penipuan penyamaran sambil mengaitkan kesadaran akan penipuan dengan persiapan menghadapi volatilitas pasar dan kondisi ekonomi yang berubah.

Peringatan tersebut merupakan bagian dari kampanye Pekan Investor Dunia yang digelar di enam benua, yang diprakarsai oleh Organisasi Internasional Komisi Sekuritas (IOSCO), sebuah asosiasi global regulator sekuritas. Kini memasuki tahun ke-10, inisiatif ini mempertemukan otoritas dan peserta lain untuk kegiatan pendidikan, komunikasi, dan lokakarya.

Mitra-mitra di AS meliputi Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC), Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), Korporasi Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC), Asosiasi Berjangka Nasional (NFA), dan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA). Ketua SEC Paul S. Atkins mengatakan:

"Minggu ini, seperti biasa, saya mendesak para investor untuk memanfaatkan sumber daya di situs web Investor.gov milik SEC dan tetap waspada terhadap potensi penipuan."

John Moses, direktur Kantor Pendidikan dan Bantuan Investor di lembaga tersebut, mengaitkan ketangguhan dengan perlindungan terhadap penipuan dan kemampuan menghadapi volatilitas pasar. Ia juga menyoroti informasi gratis serta alat bantu perencanaan keuangan yang tersedia di Investor.gov.

Pesan Ramah Bisa Berujung pada Keuntungan Palsu

Skema penipuan berbasis hubungan sering kali dimulai dengan kontak yang tidak diminta, yang kemudian berkembang menjadi persahabatan atau hubungan romantis selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan. Penipu kemudian memperkenalkan peluang yang diklaim, menggunakan situs web atau aplikasi palsu untuk menampilkan imbal hasil yang direkayasa dan mendorong setoran yang lebih besar. Penarikan dana dalam jumlah kecil mungkin diizinkan pada awalnya untuk membangun kepercayaan sebelum akses ke dana diblokir.

Pola ini muncul dalam tindakan penegakan hukum pertama regulator terhadap penipuan investasi berbasis hubungan pada September 2024, yang melibatkan platform kripto yang diklaim, yaitu Nanobit dan Coinw6. Kasus-kasus tersebut menuduh adanya peniruan identitas profesional atau hubungan romantis yang digunakan untuk memeras uang. Pada 16 Juni, pengadilan mengeluarkan putusan akhir secara in absentia—yang dikeluarkan setelah para terdakwa gagal menanggapi—terhadap empat entitas dan dua individu dalam kasus Nanobit.

Baru-baru ini, dakwaan penipuan senilai lebih dari $15,3 juta yang diajukan pada 29 September menargetkan entitas di balik program Cryptoaiml dan TSAI. Menurut badan tersebut, kedua operasi tersebut memanfaatkan hubungan daring dan klaim regulasi palsu untuk menarik setoran. Cryptoaiml diduga menunjukkan keuntungan fiktif dan memungut biaya penarikan, sementara TSAI diduga mempromosikan bot perdagangan AI yang tidak ada.

Pejabat Palsu Mencari Uang dan Akses Akun

Peniruan identitas memanfaatkan identitas yang dikenal, di mana penjahat menyamar sebagai pegawai pemerintah, penasihat investasi, atau perwakilan perusahaan yang sah. Peringatan pada bulan April menggambarkan penipu yang menyamar sebagai pejabat SEC melalui media sosial dan pesan teks dengan menggunakan merek resmi. Buletin baru ini menjelaskan bahwa AI membuat penipuan ini lebih sulit dibedakan dari komunikasi yang asli dan memperingatkan tentang dokumen palsu.

Permintaan kata sandi, detail akun, atau kredensial dompet tumpang tindih dengan taktik phishing bitcoin dan kripto, di mana penyerang menyamar sebagai perwakilan tepercaya untuk memperoleh informasi sensitif. Buletin tersebut mengidentifikasi kunci pribadi, yang mengotorisasi transfer mata uang kripto, dan frasa benih, yaitu kata-kata pemulihan yang digunakan untuk memulihkan akses dompet, di antara informasi yang dicari oleh para penjahat.

Upaya AS ini berlanjut dengan webinar pendidikan investor bersama pada 6 Oktober. Sesi ini dijadwalkan untuk membahas penipuan berbasis hubungan, peniruan identitas regulator, dan influencer keuangan, yaitu orang-orang yang membagikan konten keuangan secara daring. Peserta dapat mengikuti acara ini secara gratis, namun diwajibkan untuk mendaftar terlebih dahulu.