Lummis Membalas Serangan Warren, Mengatakan RUU CLARITY Memiliki Lebih dari 16 Langkah Pengamanan Terhadap Pendanaan Ilegal

Lummis Mengatakan RUU CLARITY Memuat Lebih dari 16 Langkah Pengamanan Anti-Pencucian Uang

Senator AS Cynthia Lummis (R-WY) membantah kritik terhadap Undang-Undang Digital Asset Market Clarity (CLARITY), dengan mengatakan bahwa undang-undang tersebut mencakup lebih dari 16 ketentuan yang bertujuan untuk memerangi pencucian uang, penghindaran sanksi, pendanaan terorisme, dan aktivitas keuangan ilegal lainnya. Pernyataannya tersebut muncul setelah Senator AS Elizabeth Warren (D-MA) berargumen bahwa RUU tersebut justru akan memperburuk risiko-risiko tersebut.

Pertukaran pendapat antara kedua anggota parlemen tersebut terjadi setelah tanggapan Warren terhadap sebuah laporan yang menuduh bahwa bursa mata uang kripto telah menjadi saluran utama bagi dana ilegal Iran. Warren mengatakan bahwa laporan tersebut menunjukkan bahwa pihak-pihak yang bermusuhan terus menggunakan mata uang kripto untuk memindahkan miliaran dolar dan berpendapat bahwa Undang-Undang CLARITY akan melemahkan upaya untuk menghentikan kegiatan-kegiatan tersebut.

Menurut senator dari Wyoming tersebut, lebih dari 16 langkah pengamanan keuangan ilegal telah dimasukkan ke dalam undang-undang tersebut. Menanggapi klaim adanya celah regulasi, Lummis mengutip Pasal 201, 303, dan 305 sebagai mekanisme konkret yang dirancang khusus untuk memerangi pencucian uang, menghentikan penghindaran sanksi asing, dan menetralkan jaringan keuangan ilegal.

Sementara para pendukung seperti Senator Lummis memuji langkah-langkah ini sebagai pengaman yang kuat, para kritikus yang dipimpin oleh Senator Warren membantah bahwa kerangka kerja tersebut tidak cukup jauh jangkauannya. Para penentang berpendapat bahwa rumusan undang-undang saat ini menciptakan titik-titik buta yang berbahaya karena gagal mencakup protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan pencampur aset digital secara memadai.

Undang-Undang CLARITY Memperluas Aturan AML, Kewenangan Sanksi, dan Alat Penegakan Hukum

Berdasarkan Undang-Undang CLARITY, Pasal 201 akan menerapkan persyaratan Undang-Undang Kerahasiaan Perbankan (BSA) dan Anti-Pencucian Uang (AML) kepada pialang, pedagang, dan bursa aset digital dengan memperlakukan mereka sebagai lembaga keuangan. Perusahaan yang tercakup harus memiliki program kepatuhan, penilaian risiko, petugas kepatuhan, pelatihan karyawan, audit independen, dan Laporan Aktivitas Mencurigakan.

Pasal 303 dan 305 akan memperkuat alat penegakan hukum dalam RUU ini. Pasal 303 akan menetapkan kewenangan sanksi baru yang menargetkan Iran dan aktor asing berisiko tinggi lainnya. Pasal 305 akan memungkinkan bursa kripto dan penerbit stablecoin untuk membekukan sementara dana yang diduga ilegal sementara penegak hukum memperoleh perintah hukum, serta melindungi perusahaan dari tanggung jawab perdata ketika mereka bertindak dengan itikad baik.

Mengutip laporan yang menuduh bahwa sebuah bursa kripto telah menjadi pusat utama bagi dana ilegal Iran, Warren menyatakan di X:

"Bukti lebih lanjut bahwa musuh-musuh kita memanfaatkan kripto untuk memindahkan miliaran. Undang-Undang Clarity, sebagaimana tertulis saat ini, justru akan memperburuk masalah ini."

Para anggota parlemen terus memperdebatkan apakah RUU tersebut mencapai keseimbangan yang tepat antara menetapkan kerangka kerja regulasi untuk aset digital dan memperkuat perlindungan terhadap kejahatan keuangan. Para pendukung mengatakan bahwa langkah tersebut memberikan alat tambahan kepada regulator dan penegak hukum untuk memerangi keuangan ilegal, sementara para kritikus berpendapat bahwa undang-undang tersebut harus mencakup perlindungan yang lebih kuat.