DeFi United Menggalang Dana $160 Juta Saat Industri Berupaya Menangani Krisis Utang Macet Aave

Poin-poin Utama:

• Aave membekukan cadangan rsETH dalam hitungan jam setelah serangan terhadap Kelp DAO pada 18 April, yang menyebabkan utang macet hingga $230,1 juta.
• DeFi United mengumpulkan $160 juta hingga 25 April, dengan Mantle dan Aave DAO berkomitmen menyumbang total 55.000 ETH.
• Pemungutan suara tata kelola mengenai kontribusi 25.000 ETH dari Aave DAO sedang berlangsung sementara protokol berupaya memulihkan dukungan rsETH sepenuhnya.

DeFi United Mengumpulkan $160 Juta untuk Menopang Aave

Eksploitasi dimulai pada pukul 17:35 UTC, pada blok Ethereum 24.908.285. Para penyerang menargetkan jembatan Layerzero V2 milik Kelp DAO pada rute Unichain-ke-Ethereum rsETH, yang dikonfigurasi sebagai DVN 1-of-1 tanpa verifikator tambahan. Mereka mengirimkan paket masuk palsu yang mencetak 116.500 token rsETH tanpa jaminan, bernilai sekitar $292 juta pada saat itu, tanpa penguncian atau pembakaran yang sesuai di rantai sumber.

Penyerang bertindak cepat. Sekitar 89.567 rsETH, senilai sekitar $221 juta, disetorkan sebagai jaminan di pasar Aave V3 di Ethereum dan Arbitrum. Penyerang kemudian meminjam sekitar 82.650 WETH, senilai sekitar $191 juta, ditambah jumlah kecil wstETH.

Posisi tersebut ditinggalkan dengan faktor kesehatan antara 1,01 dan 1,03, sehingga pembayaran penuh menjadi tidak mungkin. Kontrak pintar Aave tidak dieksploitasi. Utang macet tersebut sepenuhnya berasal dari jaminan eksternal yang tidak dijamin.

Protocol Guardian Aave merespons dalam hitungan jam. Sekitar pukul 19:00 UTC pada 18 April, semua cadangan rsETH dan wrsETH di seluruh implementasi V3 dibekukan, rasio pinjaman terhadap nilai (LTV) disetel ke nol, dan model suku bunga disesuaikan untuk mengelola tekanan likuiditas.

Aave Labs dan manajer risiko Llamarisk menerbitkan laporan insiden resmi pada 20 April. Laporan tersebut memodelkan dua skenario kerugian tergantung pada cara Kelp DAO membagi defisit tersebut. Dalam skenario pertama, pemotongan seragam (haircut) bagi semua pemegang rsETH menghasilkan utang macet sekitar $123,7 juta di Aave. Dalam skenario kedua, kerugian yang terbatas pada pemegang rsETH di L2 mengakibatkan utang macet sekitar $230,1 juta, dengan Mantle dan Arbitrum menanggung eksposur terbesar. Perkiraan lain menempatkan eksposur total Aave antara $196 juta dan $200 juta.

Pasar merespons dengan tajam. Total nilai terkunci (TVL) Aave turun antara $6 miliar dan $9 miliar dalam beberapa hari setelah insiden tersebut. Harga AAVE turun antara 10% dan 22% segera setelah insiden. Kerugian TVL DeFi secara luas melebihi $13 miliar menurut beberapa laporan.

Untuk menanggulangi dampak insiden ini, penyedia layanan Aave meluncurkan DeFi United, dana bantuan multi-protokol yang mengarahkan kontribusi ke defiunited.eth, alamat Ethereum 0x0fCa5194baA59a362a835031d9C4A25970effE68. Dana tersebut ditujukan untuk menutupi kekurangan rsETH, yang awalnya diperkirakan antara 68.900 hingga lebih dari 100.000 ETH, tergantung pada pemulihan dan angka utang macet akhir.

Pada Sabtu, Arkham Intelligence mengonfirmasi bahwa DeFi United telah mengumpulkan $160 juta. Mantle dan Aave DAO bersama-sama menyumbang 55.000 ETH, yang mewakili sekitar $127 juta dari total tersebut. Mantle mengusulkan hingga 30.000 ETH yang disusun sebagai fasilitas kredit tiga tahun dengan imbal hasil staking Lido ditambah 1%. Aave DAO mengusulkan 25.000 ETH dari kasnya, dengan pemungutan suara tata kelola masih berlangsung.

Pendiri dan CEO Aave, Stani Kulechov, menyumbangkan 5.000 ETH dari dana pribadinya. Ether.fi menjanjikan 5.000 ETH. Lido DAO menawarkan hingga 2.500 stETH. Kontributor kecil termasuk Golem Foundation sebesar 1.000 ETH, Wakil Presiden Aave Emilio Frangella sebesar 500 ETH, dan sumbangan komunitas lebih dari 272 ETH yang dilaporkan di blockchain. Ethena, Layerzero, Ink Foundation, Frax, dan Tydro juga memberikan dukungan.

Dewan Keamanan Arbitrum membekukan sebagian dana penyerang, sehingga mengurangi selisih bersih yang harus ditutupi oleh dana tersebut. Paket jahat lanjutan sebesar 40.000 rsETH dibatalkan dan dipulihkan oleh Kelp sebelum dapat diproses.

DeFi United digambarkan oleh para peserta sebagai salah satu upaya pemulihan terkoordinasi terbesar dalam sejarah DeFi. Pemungutan suara tata kelola mengenai kontribusi yang tertunda tetap aktif, dan dana tersebut terus menerima donasi sementara protokol berupaya memulihkan dukungan penuh rsETH dan melunasi utang macet yang tersisa.