Berdasarkan Instruksi Normatif No. 739 yang diterbitkan pada hari Jumat, Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) kini diwajibkan menjalani audit oleh lembaga pihak ketiga yang telah disetujui untuk memperoleh izin beroperasi di Brasil. Persyaratan ini menambah ketatnya regulasi yang sudah ada, sehingga membuat proses perolehan lisensi di Brasil menjadi lebih sulit.
Aturan Baru untuk Kripto di Brasil: Bank Sentral Mewajibkan Audit Independen yang Ketat bagi Penyedia Layanan Aset Kripto (VASP)
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Poin-poin Utama
- Bank Sentral Brasil menerbitkan Instruksi 739, yang mewajibkan VASP untuk menjalani audit independen guna memperoleh lisensi.
- Audit harus memastikan bahwa setiap VASP siap untuk memerangi dan mencegah kejahatan yang terkait dengan kripto.
- Menyusul kasus Hidden Flow senilai $5 miliar, aturan baru Brasil selanjutnya akan memperketat pengawasan untuk menghindari pencucian uang kripto.
Bank Sentral Brasil Menambahkan Persyaratan Audit untuk VASP
Bank Sentral Brasil telah memperkenalkan persyaratan baru untuk menyetujui operasi penyedia layanan aset virtual (VASP) di negara tersebut.
Berdasarkan Instruksi Normatif No. 739 yang diterbitkan pada hari Jumat, bank kini mewajibkan VASP untuk menyerahkan hasil audit independen dari entitas yang terdaftar di Komisi Sekuritas dan Bursa Brasil (CVM) guna mendapatkan lisensi operasional.
Audit tersebut, yang disebut sebagai "laporan jaminan wajar," harus memuat data yang menilai kepatuhan hukum VASP dalam berbagai aspek, termasuk kebijakan institusional, struktur organisasi, dan pelatihan karyawan; penilaian risiko internal terkait penggunaan produk dan layanan perusahaan dalam tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme; serta prosedur yang dirancang untuk mengenal nasabah.
Selain itu, laporan ini juga harus menilai kesiapan VASP yang diaudit dalam memantau, memilih, menganalisis, dan melaporkan operasi serta situasi yang dicurigai sebagai pencucian uang dan pendanaan terorisme serta senjata pemusnah massal; pemantauan dan analisis bukti terjadinya atau upaya terjadinya penipuan dan penipuan; serta pembekuan aset administratif.
Bank tersebut menyatakan bahwa langkah-langkah ini bertujuan untuk "meningkatkan keamanan keputusan dalam proses otorisasi, sekaligus memperkuat keselarasan negara dengan praktik dan standar internasional dalam memerangi kejahatan-kejahatan tersebut." Bank tersebut juga menegaskan bahwa "verifikasi melalui audit independen berkontribusi pada transparansi dan keandalan yang lebih besar dalam pengendalian yang diterapkan oleh perusahaan-perusahaan di sektor ini."
Langkah-langkah ini diambil setelah Operasi Hidden Flow, sebuah operasi berisiko tinggi yang menargetkan enam perusahaan fintech yang memindahkan lebih dari $5 miliar secara tidak sah, mendeteksi penggunaan aset digital untuk pencucian uang.
Primeiro Comando da Capital, sebuah organisasi perdagangan narkoba yang baru-baru ini ditetapkan oleh Pemerintahan Trump sebagai Teroris Global yang Ditunjuk Secara Khusus (SDGT), diduga berada di balik operasi-operasi ini.
