A pénteken kiadott 739. számú szabályozási utasítás szerint a virtuális eszközszolgáltatóknak (VASP-k) ezentúl egy engedélyezett külső szervezet által végzett ellenőrzésen kell átesniük ahhoz, hogy engedélyt kapjanak brazíliai működésre. Ez a követelmény tovább szigorítja a már amúgy is szigorú szabályozást, ami megnehezíti az engedély megszerzésének folyamatát Brazíliában.
Új szabályok a kriptovalutákra Brazíliában: a központi bank szigorú, független könyvvizsgálatot ír elő a virtuális eszköz-szolgáltatók számára
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb tanulságok
- A brazil központi bank kiadta a 739. számú utasítást, amely arra kötelezi a VASP-ket, hogy független auditon vegyenek részt az engedély megszerzése érdekében.
- Az ellenőrzéseknek biztosítaniuk kell, hogy minden VASP felkészült legyen a kriptovalutákkal kapcsolatos bűncselekmények leküzdésére és megelőzésére.
- Az 5 milliárd dolláros Hidden Flow-ügyet követően Brazília új szabályai szigorítják a felügyeletet a kriptovaluta-pénzmosás elkerülése érdekében.
A brazil központi bank lépéseket tesz a VASP-ekre vonatkozó auditkövetelmény bevezetése érdekében
A brazil központi bank újabb követelményt vezetett be a virtuális eszközszolgáltatók (VASP-k) működésének jóváhagyására az országban.
A pénteken kiadott 739. sz. normatív utasítás értelmében a bank mostantól megköveteli a VASP-ektől, hogy a működési engedélyek kiadásához mutassanak be egy, a brazil értékpapír- és tőzsdefelügyeletnél (CVM) bejegyzett szervezet által készített független auditot.
Az „ésszerű bizonyosságot nyújtó jelentéseknek” nevezett auditoknak tartalmazniuk kell a VASP jogi megfelelését különböző szempontokból értékelő adatokat, beleértve az intézményi politikát, a szervezeti felépítést és a munkavállalók képzését; a vállalat termékeinek és szolgáltatásainak pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási bűncselekmények elkövetéséhez való felhasználásával kapcsolatos belső kockázatértékelést; valamint az ügyfelek megismerésére szolgáló eljárásokat.
Ezen felül a jelentésnek értékelnie kell az auditált VASP felkészültségét a pénzmosással, a terrorizmus finanszírozásával és a tömegpusztító fegyverekkel kapcsolatos gyanús műveletek és helyzetek nyomon követése, kiválasztása, elemzése és jelentése terén; a csalások és átverések bekövetkezésének vagy kísérletének bizonyítékainak nyomon követése és elemzése terén; valamint az eszközök adminisztratív befagyasztása terén.
A bank kijelentette, hogy ezek az intézkedések célja „az engedélyezési folyamatokban hozott döntések biztonságának növelése, miközben megerősítik az ország összhangját az e bűncselekmények elleni küzdelemre vonatkozó nemzetközi gyakorlatokkal és szabványokkal”. Hangsúlyozta továbbá, hogy „a független audit által végzett ellenőrzés hozzájárul a szektorban működő vállalatok által alkalmazott ellenőrzések nagyobb átláthatóságához és megbízhatóságához”.
A lépésekre azután került sor, hogy a „Hidden Flow” nevű, nagy horderejű művelet – amely hat, több mint 5 milliárd dollárt szabálytalanul mozgató fintech-vállalatot vett célba – feltárta a digitális eszközök pénzmosásra való felhasználását.
A Primeiro Comando da Capital, egy kábítószer-kereskedelmi szervezet, amelyet a Trump-kormány nemrégiben „különösen kijelölt globális terroristáknak” (SDGT) minősített, gyanúja szerint áll ezeknek a műveleteknek a hátterében.
