Robert Kiyosaki a kiterjesztett kincstári értékpapír-visszavásárlást mennyiségi lazításnak nevezi, és támogatja a bitcoint

Kiyosaki a kincstári visszavásárlásokat pénznyomtatásnak nevezi

A dollárral kapcsolatos megújult aggodalmak arra késztették a „Gazdag apa, szegény apa” című könyv szerzőjét, Robert Kiyosakit, hogy a ritka eszközöket ajánlja, miután az amerikai kincstári adósságvisszavásárlások kiterjesztését mennyiségi lazításnak minősítette. Augusztus 22-i, az X-en közzétett bejegyzésében a politikai változást az inflációs kockázatokkal hozta összefüggésbe, és arra buzdította követőit, hogy a bitcoint, az aranyat, az ezüstöt és bizonyos ingatlanokat részesítsék előnyben. „Még több hamis dollárt nyomtatnak” – jegyezte meg Kiyosaki.

A Pénzügyminisztérium döntése növeli a 10–20 éves, illetve a 20–30 éves lejáratú névértékű értékpapírokra irányuló, likviditást támogató visszavásárlási műveletek méretét. A hosszú lejáratú visszavásárlások kiterjesztéséről szóló, augusztus 19-i közleménye szerint az egyes műveletek keretösszegét 2 milliárd dollárról legalább 4 milliárd dollárra emelte, szeptember 9-től november 4-ig. Kiyosaki kijelentette:

„Az amerikai Pénzügyminisztérium újabb mennyiségi lazítás (QE) körét hirdette meg, más néven hamis dollár nyomtatását.”

A hosszú lejáratú hozamok a bejelentés előtt meredeken emelkedtek, a 30 éves kincstárjegy hozama augusztus 18-án elérte az 5,34%-ot, ami 19 éve a legmagasabb érték. A 30 éves kamatláb 5,184%-ra csökkent, miután a Pénzügyminisztérium nyilvánosságra hozta a nagyobb volumenű műveleteket.

Bár mindkét program állampapírokat érint, a kincstári visszavásárlások és a mennyiségi lazítás különböző intézményeken keresztül működnek, és eltérő, nyilvánosan megfogalmazott célokat szolgálnak. A kincstár a visszavásárlásokat az adósságértékesítésből származó bevételekből és az általános alapjában már meglévő készpénzből finanszírozza, így az egyik értékpapír helyébe egy másik lép, ahelyett, hogy új pénz kerülne forgalomba.

A mennyiségi lazítás ezzel szemben olyan nagyszabású eszközvásárlásokat jelent, amelyeket a központi bank monetáris politikai eszközként alkalmaz. A Pénzügyminisztérium intézkedése önmagában nem minősül a Federal Reserve mennyiségi lazítási programjának.

A dollár gyengülése alátámasztja Kiyosaki inflációs figyelmeztetését

Kiyosaki az amerikai dollárindex csökkenését is bizonyítékként hozta fel arra, hogy az infláció felgyorsul, és a készpénzben megtakarítók vásárlóereje csökkenni fog. Szavai szerint: „A DXY (a dollár vásárlóerejét mérő index) összeomlik, ami azt jelenti, hogy az infláció szárnyal… ami azt jelenti, hogy a hamis dollárban megtakarítók a legnagyobb vesztesek.” Megfogalmazása inkább saját értékelését tükrözi, mintsem a fogyasztói infláció közvetlen mérését.

A DXY a dollár értékét hat külföldi valutához viszonyítva méri, amelyben az eurónak van a legnagyobb súlya, ahelyett, hogy közvetlenül nyomon követné, mit lehet dollárért vásárolni az Egyesült Államokban. A Pénzügyminisztérium bejelentése hozzájárult a „debasement trade” (devaluációs kereskedés) újbóli megvitatásához, miközben a dollár gyengült, a szűkös eszközök pedig erősödtek. Az alacsonyabb DXY-érték azonban nem jár automatikusan a fogyasztói árak megfelelő emelkedésével.

A pénzügyi szerző összekapcsolta a képzettséget azzal a képességgel, hogy felismerjük azokat az eszközöket, amelyek inflációs időszakokban megőrzik vagy növelik az értéküket. A „Rich Dad Poor Dad” (Gazdag apa, szegény apa) című könyv szerzője így tanácsolta:

„A tény az, hogy a képzett befektetők, akik olyan eszközökbe fektetnek, amelyek értéke emelkedik – mint például az arany, az ezüst, a bitcoin és bizonyos ingatlanok –, gazdagabbá válnak… míg a pénzügyi ismeretekkel nem rendelkező emberek, akik hamis eszközökbe fektetnek, szegényebbé válnak.”

A szövetségi adósság már meghaladta a 40 billió dollárt, mielőtt Kiyosaki kiadta figyelmeztetését, ami további kontextust adott az adósságfelvétellel kapcsolatos aggodalmának. A Pénzügyminisztérium „Debt to the Penny” adatbázisa szerint az államadósság teljes állománya augusztus 20-án körülbelül 40,03 billió dollár volt, amelyből 32,28 billió dollár a lakosság kezében, 7,75 billió dollár pedig kormányzati szerveknél volt.

Napokkal korábban Kiyosaki kiemelte az arany 10 000 dolláros és az ezüst 200 dolláros árára vonatkozó előrejelzéseket, és az ezüstöt jelölte meg augusztusra vonatkozó elsődleges választásaként.

A bitcoin és az arany továbbra is központi szerepet játszik stratégiájában

A legújabb üzenet folytatja Kiyosaki régóta hangoztatott érvelését, miszerint az államadósság, a gyenge valuta és az infláció veszélyezteti a hagyományos megtakarításokat. Júliusban arra figyelmeztetett, hogy egy globális visszaesés sok embert tönkretehet, miközben azok profitálhatnak belőle, akik felkészültek a súlyos piaci zavarokra. Ez az általánosabb összeomlásra vonatkozó figyelmeztetés a pénzügyi instabilitást az amerikai adóssághoz és a gyengülő kötvényekhez kötötte, bár az amerikai gazdaság „csődbe ment” jellegű leírása személyes vélemény volt.

A bitcoin – az arany és az ezüst mellett – továbbra is központi eleme maradt Kiyosaki által ezekre a kockázatokra javasolt válaszlépésnek, annak ellenére, hogy mindhárom eszköz jelentős ingadozást mutat. A korábbi inflációs figyelmeztetés közepette kifejtett, a bitcoinnal kapcsolatos optimista kilátásai összekapcsolták a növekvő államadósságot és a potenciális pénzteremtést a gyengülő fiat pénznemekkel. Ezek a körülmények nem garantálják, hogy bármely konkrét eszköz értéke emelkedni fog, vagy megőrzi vásárlóerejét.

A szerző augusztus 22-i üzenetét a pénzügyi oktatásra való visszatéréssel zárta, azzal érvelve, hogy a nagyobb költség nem a befektetéssel kapcsolatos tanulásra fordított idő vagy pénz, hanem azok a potenciális nyereségek, amelyekről az emberek lemaradnak, amikor nem ismerik fel a pénzügyi lehetőségeket.