A hatalmas amerikai banki lobbit képviselő Bank Policy Institute véleménylevelet nyújtott be, amelyben arra kérte a FinCEN-t, hogy terjessze ki az ügyfél-azonosítási követelményeket a másodlagos stabilizációs piacokra is, kiterjesztve a stabilcoin-kibocsátókra alkalmazott rendelkezést azokra a tőzsdékre is, amelyek közvetlen kapcsolatban állnak a lakossági ügyfelekkel.
A nagy bankok személyazonosság-ellenőrzést követelnek a másodlagos stabilcoin-piacokon
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb megállapítások
- A nagy bankok arra szólították fel a FinCEN-t, hogy terjessze ki a szigorú személyazonosítási követelményeket a másodlagos stabilcoin-piacokra is.
- Ez arra kényszerítené a lakossági és decentralizált tőzsdéket, hogy a banki titoktartási törvény alapján gyűjtsenek felhasználói adatokat.
- A FinCEN megjegyzi, hogy ez a blokklánc anonimitása és a központi adatok hiánya miatt gyakorlatilag kihívást jelent.
A nagybankok azt kérik, hogy az ügyfél-azonosítási követelményeket terjesszék ki a másodlagos stabilcoin-piacokra
A Bank Policy Institute (BPI) – egy olyan tagszervezet, amely többek között olyan bankóriásokat tömörít, mint a JPMorgan, a Bank of America, a Wells Fargo és a Citi – javasolta a személyazonosítási követelmények kiterjesztését a másodlagos stabilcoin-piacokra.
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Pénzügyi Bűncselekmények Elleni Hálózat (FinCEN) által javasolt „Engedélyezett fizetési stabilcoin-kibocsátók ügyfél-azonosítási programja” című dokumentumhoz fűzött észrevételi levélben a csoport azt szorgalmazta, hogy a Ügyfél-azonosítási Program (CIP) rendelkezéseit alkalmazzák azokra a tőzsdékre és egyéb platformokra is, amelyek közvetlenül lépnek kapcsolatba a lakossági ügyfelekkel, és nem tartoznak a javasolt szabályozás felügyelete alá.
A BPI hangsúlyozta, hogy ezek a szervezetek „jelentős szerepet játszanak a fizetési stabilcoin-ökoszisztémában, elősegítve a fizetési stabilcoinok vételének és eladásának jelentős részét”, és azzal érvel, hogy a stabil eszközökkel kapcsolatos illegális tevékenységek többsége éppen itt zajlik.
A levél azt javasolta, hogy a javasolt szabályozás határozza meg egyértelműen: azok a tőzsdék és egyéb platformok, amelyek ügyfelekkel számlakapcsolatot létesítenek a stabilcoin-tevékenységek elősegítése érdekében, „a Banki Titoktartási Törvény (BSA) szerinti CIP-követelmények hatálya alá tartoznak”.
Amennyiben a szabályba bekerülne, az új rendelkezés további terhet róna a kibocsátókra, mivel maga a javasolt szabály is kifejti, hogy az információgyűjtés kiterjesztése a másodlagos piacokra „gyakorlati szempontból kihívást jelentene”, még akkor is, ha jelentős előnyökkel járna.
A decentralizált tőzsdék – amelyeket a BPI ajánlásaiban „különféle típusú decentralizált piaci szereplőknek” neveznek – szintén a másodlagos piac felügyeleti kerete alá tartoznának.
Mindazonáltal a javasolt szabály elismeri, hogy a másodlagos piacon a blokkláncon belül stabilcoinokkal kereskedő ügyfelek esetében a személyazonosság „gyakran névtelen vagy álnév alatt történik”.
„A blokkláncok természetüknél fogva decentralizált algoritmusok, ezért gyakran nincs olyan központi gyűjtőpont, ahol az azonosító információkat összegyűjtenék” – magyarázza a szabályozás, hozzátéve, hogy „a kibocsátóknak korlátozott lehetőségük van az ügyféladatok gyűjtésére a másodlagos piacon”.
Májusban a BPI más banki szervezetekkel együtt elutasította a „Digital Asset Market Clarity Act” jelenlegi változatát, mivel az nem szüntette meg azokat a „kiskapukat”, amelyeket kihasználva a stabilcoin-felhasználók számára tevékenységalapú hozamot lehetne biztosítani.
Ezt a cikket mesterséges intelligencia segítségével fordították le angolról. Az eredeti angol nyelvű változat a hiteles forrás; az automatikus fordítások pontatlanságokat tartalmazhatnak, különösen a jogi és szabályozási terminológiában.
