Holland ügyészek 2,55 millió dollárt gyűjtöttek össze a csődbe ment Knakenhez kapcsolódó kriptovalutából

Eltérés a betétek és az eszközök között

A holland ügyészek felszámolták a csődbe ment Knaken kereskedési platform összes fennmaradó kriptovaluta-eszközét, és 2,55 millió dollárt gyűjtöttek össze a hitelezők kifizetésére – erősítették meg a hatóságok. A bíróság által kinevezett csődbiztos azonban arra figyelmeztetett, hogy a platform 6 300 érintett ügyfele valószínűleg befektetéseiknek csupán egy töredékét fogja visszakapni.

Carl Hamm, a rotterdami székhelyű vállalatot felügyelő csődbiztos arról számolt be, hogy az ügyfelek 11,6 és 13,9 millió dollár közötti összeget fektettek be a Knaken-en keresztül, mielőtt a kerületi bíróság július 16-án csődöt hirdetett a cégre. A pénzügyi összeomlás súlyos veszteségeket okozott a lakossági befektetőknek, a kötvénytulajdonosoknak és a hitelezőknek.

„Levelet írtunk mindenkinek, aki a közelmúltban pozíciót tartott a Knakennél” – mondta Hamm egy interjúban.

A holland ügyészség és a csődbiztos párhuzamos vizsgálatokat folytat az ügyfelek pénzeszközeinek kezelésével kapcsolatban. A Rijnmond helyi televíziós csatornának nyilatkozó áldozatok szerint a Knaken egyedi felhasználói fiókokat és mobilalkalmazáson keresztül elérhető digitális pénztárcákat ígért. Az ügyfeleknek valós időben követhették nyomon fiat-betéteiket és a hozzájuk tartozó kriptovaluta-értékeket, emellett egy megtakarításra hirdetett digitális széfet is bemutattak nekik.

A fizetésképtelenségi eljárás azonban arra utal, hogy a platform jelentős strukturális hiányokkal működött, ahelyett, hogy teljes mértékben fedezte volna a felhasználói betéteket.

„Úgy tűnik, ez nem történt meg. Nagy a különbség a befektetett összeg és a letétbe helyezett kriptovaluta között” – mondta Hamm. „A befektetéseket és a szokásos működési költségeket hosszú ideig egyetlen számlán keverték össze, ami jelentős veszteségeket eredményezett.”

A csődmeghallgatás bírósági jegyzőkönyveiből kiderül, hogy a Knaken tulajdonosa és ügyvezető igazgatója, Ronald J. 2,67 millió dollárt utalt át a vállalati számlákról egy saját tulajdonában lévő magánszervezetnek. A bíróság a tranzakciót „érdekütközés egyik formájának” minősítette.

A fizetésképtelenségi dokumentumok szerint a Knaken pénzügyi nehézségei már 2020-ban kezdődtek, egy állítólagos, 23 bitcoint érintő biztonsági incidens nyomán. Ronald J. azt állította, hogy az incidens több millió dolláros veszteséget okozott; a korábbi piaci árak azonban azt mutatják, hogy 23 bitcoin akkoriban körülbelül 162 000 dollárt ért, ami ellentmond annak az állításnak, hogy pusztán a hackelésből több millió dolláros veszteség keletkezett.

A súlyosbodó pénzügyi nehézségek ellenére a Knaken tovább bővítette ügyfélkörét, és nagy horderejű szponzori megállapodásokat kötött jelentős holland profi labdarúgóklubokkal, köztük a Feyenoorddal, a Sparta Rotterdammal, a Heracles Almelóval, az SC Heerenveen-nel, valamint rövid ideig az Ajaxszal is.

A platform továbbra is részvényeket bocsátott ki és ügyfélhiteleket vett fel anélkül, hogy pénzügyi nehézségeiről tájékoztatta volna a holland központi bankot.

„Amikor a klubok ilyen féllel kötnek partnerséget, az ember feltételezi, hogy minden törvényes. Kiderült, hogy nem így volt. Szerintem ez valóban szégyenletes” – mondta Henk, a Knaken egyik ügyfele, aki állítólag május végén elsőként jelezte a platform szabálytalanságait.

A csődbejelentés előtt a holland bűnüldöző szervek a holland büntetőeljárási törvénykönyv 117. cikke alapján lefoglalták és eladták a Knaken fennmaradó kriptovaluta-tartalékait, amely cikk lehetővé teszi a gyors értékvesztésnek kitett lefoglalt eszközök felszámolását.

Az eladás 2,55 millió dollár bevételt hozott, amely jelenleg a csődvagyon egyetlen likvid eszköze. Az áldozatokat képviselő jogi tanácsadó felvetette a kérdést, hogy a bűnüldöző szervek túllépték-e hatáskörüket az ügyfelek vagyonának likvidálásával, és ezt ahhoz hasonlította, mintha egy autószerelő műhely egy vállalati csőd során eladná az ügyfél járművét.

Az igazgató ellenáll és megegyezést keres

Hamm vagyonkezelő védte az ügyészség döntését, rámutatva a kriptovaluta-eszközök rendkívüli volatilitására. „Képzeljék el, mi lett volna, ha azokat a valutákat nem adták volna el, és azok értéküket vesztették volna” – mondta Hamm. „A hiány még nagyobb lett volna.”

A szabályozói felügyeletet illetően a holland központi bank tisztviselői megerősítették, hogy a szóban forgó időszakban a bank mandátuma szigorúan az integritási felügyeletre korlátozódott – elsősorban a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre összpontosítva –, a prudenciális pénzügyi stabilitás helyett. Az elsődleges felügyeletet ezt követően, a 2024–2025-ös szabályozási átmenet során a Pénzügyi Piacok Hatóságára ruházták át.

Eközben Ronald J., a Knaken igazgatója egy részletes válaszában vitatta a vagyonkezelő által előterjesztett legfontosabb állításokat, miközben elismerte az általános eszközhiányt. Kifogásolta a Hamm által idézett számadatokat, és kifejtette, hogy a Knaken kizárólag végrehajtási brókerként működött, amely a megbízásokat közvetlenül a likviditás-szolgáltatókhoz irányította.

„Minden, a Knakenen keresztül leadott megbízást a likviditás-szolgáltatónk végrehajtott, és azok mindegyike rendelkezik egy megbízási azonosítóval, amely tartalmazza a végrehajtási árszinteket és az időbélyegeket” – mondta J., hangsúlyozva, hogy a kereskedési naplók teljesek és ellenőrizhetők az ügyfélszámla-bejegyzésekkel.

A pénzeszközök összekeverésére vonatkozó vádakra reagálva J. kijelentette, hogy külön banki struktúrákat hoztak létre. J. szerint a Knaken 2022 novemberében bevezette a kizárólag ügyfelek számára fenntartott IBAN-számot, és 2025-től kezdődően a beérkező ügyfélpénzeket egy külön alapítványi számlára irányította át. Kijelentette, hogy a kínált 145 kriptovaluta többségében a pozíciók teljes mértékben fedezettek voltak, bár elismerte, hogy egy részük fedezet nélkül maradt.

A másodlagos magánszervezetnek történő 2,67 millió dolláros átutalással kapcsolatban J. azzal érvelt, hogy a struktúrát kifejezetten marketingcélokra hozták létre, hogy elkerüljék az operatív átfedéseket és megfeleljenek a szabályozási irányelveknek. A J. által a helyi médiának átadott pénzügyi dokumentumok nem utaltak személyes gazdagodásra vagy közvetlen fizetésfelvételre az említett forrásokból. Hozzátette, hogy a goSettle B.V. részvényeivel rendelkező befektetők a csődvagyontól független szervezetben részesedéssel rendelkeznek.

Ronald J. megerősítette, hogy aktívan dolgozik egy hitelezőkkel szembeni egyezségi terv kidolgozásán a rendezés felgyorsítása érdekében. „Még mindig azt szeretném tenni, amit eredetileg szándékoztam: olyan javaslatot tenni az ügyfeleknek, amelyet remélhetőleg elfogadnak” – mondta J. Hamm vagyonkezelő megjegyezte, hogy bár jelenleg folynak a hivatalos követelések benyújtása, a javasolt egyezségek megvalósíthatóságát még vizsgálják.