A kanadai kormány 4000 kriptovaluta-ATM betiltására készül

Főbb pontok:

• A Liberális Párt április 28-i közleménye a kriptovaluta-ATM-ek betiltását tervezi a csalók és az illegális pénzmozgások megakadályozása érdekében.
• Kanada 4000 géppel vezeti a világot egy főre jutó számot tekintve, míg világszerte több mint 39 000 gép működik.
• A kormány és a FINTRAC még nem határozta meg a 2026-os határidőt az új engedélyezési szabályok végrehajtására.

Az ATM-ek és a pénzügyi csalások közötti kapcsolat

A kanadai kormány azt állítja, hogy betiltani kívánja a kriptovaluta-ATM-eket, mivel azokat a csalók és bűnözők számára az illegális pénzmozgatás egyik legfontosabb eszközének tartja. Április 28-án nyilvánosságra hozott tavaszi gazdasági jelentésében a kormányzó Liberális Párt úgy jellemezte a gépeket, mint „a csalók számára az áldozatok megtévesztésének, a bűnözők számára pedig a bűncselekményekből származó készpénz elhelyezésének elsődleges módszerét”.

A javaslat jelentené Kanada első közvetlen szabályozását az iparágban, amely jelenleg az általános pénzügyi szolgáltatási szabályok szerint működik. Egy jelentés szerint Kanadában közel 4000 kriptovaluta-ATM található – ez a világon a legmagasabb egy főre jutó szám –, míg világszerte több mint 39 000.

A CBC News 2023-as vizsgálata megállapította, hogy a gépek a csalások egyik fő eszközévé váltak. Kanada pénzügyi hírszerző ügynöksége, a Kanadai Pénzügyi Tranzakciók és Jelentések Elemző Központja (FINTRAC) ugyanerre a következtetésre jutott egy februári, gyanús tranzakciókról szóló jelentés elemzése során. Az ügynökség megjegyezte, hogy az 1000 dollár alatti befizetésekhez gyakran csupán egy telefonszámra van szükség, és nincs emberi felügyelet a csalások felderítésére.

François-Philippe Champagne pénzügyminiszter korábban kijelentette, hogy a kormány „minden lehetőséget megvizsgál a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében”, bár a FINTRAC megállapításaira közvetlenül nem tért ki. Bár a közlemény kevés részletet tartalmazott a tilalomról, azt állította, hogy a kanadaiak továbbra is vásárolhatnak kriptovalutát engedélyezett pénzügyi szolgáltatókon keresztül, például devizakereskedőknél és pénzátutalási szolgáltatásoknál.

A kriptovaluta-ATM-ek ellen fellépve Kanada csatlakozik azon országok egyre növekvő táborához, amelyek kemény álláspontot képviselnek, de nem mennek el egészen a teljes tilalomig. Az ausztrál hatóságok, amelyek a kriptovaluta-ATM-eket a pénzmosás egyik legkockázatosabb csatornájának tartják, szigorúan felléptek az előírásokat be nem tartó üzemeltetők ellen. Az Egyesült Királyság gyakorlatilag betiltotta a kriptovaluta-ATM-eket, miután 2021-ben létrehozott egy engedélyezési rendszert, amely állítólag még nem adott ki engedélyt egyetlen üzemeltetőnek sem.

Új-Zéland viszont 2025 júliusában tiltotta be a kriptovaluta-ATM-eket, ami a hatóságok szerint azt a célt szolgálta, hogy megnehezítse a bűnözők számára az illegális készpénz magas kockázatú eszközökké történő átalakítását és a pénzeszközök offshore-ba történő átutalását. Eközben a kanadai kormány még nem hozta nyilvánosságra a tilalom hatálybalépésének részleteit.