ज़िम्बाब्वे केंद्रीय बैंक इकाई ने क्रिप्टो फर्मों के लिए नियामक ढांचा पेश किया

नई कानूनी परिभाषाएँ

ज़िम्बाब्वे के रिज़र्व बैंक की वित्तीय खुफिया इकाई ने एक सार्वजनिक आदेश जारी किया है, जिसमें सभी वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को नियामक निकाय के साथ औपचारिक रूप से पंजीकरण करने की आवश्यकता है। 16 जून का निर्देश क्रिप्टो फर्मों के लिए एक एकीकृत और पर्यवेक्षित नियामक मॉडल की ओर सरकार के संक्रमण को सुदृढ़ करता है।

यह नियामक पहल दिसंबर 2025 में पारित वित्त अधिनियम संख्या 7, 2025 से उपजी है, जिसने जिम्बाब्वे के मनी लॉन्ड्रिंग और अपराध से प्राप्त आय अधिनियम की धारा 2 में संशोधन किया। इस संशोधन ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स, या VASPs को "वित्तीय संस्थान" की वैधानिक परिभाषा में औपचारिक रूप से शामिल किया।

इन नए विस्तारित शक्तियों के तहत कार्य करते हुए, जिम्बाब्वे के वित्त मंत्री ने 10 जून, 2026 को, 2026 के वैधानिक साधन 99 के तहत, मनी लॉन्ड्रिंग और अपराध की आय (वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पंजीकरण) विनियमों को राजपत्रित किया। नए कानून के तहत, क्रिप्टोकरेंसी और फिएट मुद्राओं के आदान-प्रदान की सुविधा प्रदान करने वाले या ऐसा करने वाले किसी भी प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति को कानूनी रूप से पंजीकरण कराना होगा। यह उन संस्थाओं पर भी लागू होता है जो क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित कस्टडी सेवाएं और वित्तीय सेवाएं प्रदान करती हैं।

एफआईयू द्वारा जारी एक बयान के अनुसार, नए ढांचे का प्राथमिक उद्देश्य अनुपालन है, विशेष रूप से मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ अंतरराष्ट्रीय मानकों के साथ ज़िम्बाब्वे को संरेखित करना। एफआईयू को इन वैधानिक उपायों को लागू करने के लिए जिम्मेदार प्राथमिक पर्यवेक्षी प्राधिकरण के रूप में नामित किया गया है।

हालांकि, FIU ने हितधारकों को स्पष्ट रूप से चेतावनी दी है कि इसकी इकाई के साथ पंजीकरण सख्त रूप से निगरानी उद्देश्यों के लिए है और यह फर्मों को व्यापक वाणिज्यिक लाइसेंस नहीं देता है।

सार्वजनिक नोटिस में लिखा है, "AML/CFT उद्देश्यों के लिए FIU के साथ पंजीकरण, अपने आप में, जिम्बाब्वे में व्यवसाय करने की अनुमति नहीं है।"

वीएएसपी को अभी भी अपने व्यावसायिक मॉडलों के आधार पर, आरबीजेड या जिम्बाब्वे की सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन जैसे अन्य संबंधित घरेलू प्राधिकरणों से स्वतंत्र रूप से किसी भी आवश्यक परिचालन अनुमोदन, लाइसेंस या प्राधिकरण प्राप्त करने की आवश्यकता है।

पंजीकरण के जनादेश के साथ, एफआईयू ने जनता को क्रिप्टोकरेंसी बाजार की अंतर्निहित और उच्च-जोखिम वाली प्रकृति के बारे में एक अनुस्मारक जारी किया। नियामक ने जोर देकर कहा कि पंजीकरण वित्तीय खतरे को समाप्त नहीं करता है या नुकसान के खिलाफ गारंटी के रूप में काम नहीं करता है।

एफआईयू ने कई प्रमुख जोखिमों पर प्रकाश डाला जिन पर निवेशकों को सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी की अस्थिरता, साइबर हमले, घोटाले और धोखाधड़ी शामिल हैं। इसने यह भी चेतावनी दी कि, पारंपरिक बैंकिंग के विपरीत, क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के पास सीमित या कोई सहारा या मुआवजा तंत्र नहीं है।