डच अभियोजकों ने दिवालिया नाकेन से जुड़ी क्रिप्टो से 2.55 मिलियन डॉलर वसूले

जमा और संपत्ति के बीच विसंगति

डच अभियोजकों ने दिवालिया ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म नाकेन द्वारा रखे गए सभी शेष क्रिप्टोकरेंसी संपत्ति को तरल कर दिया है, जिससे लेनदारों को भुगतान करने के लिए 2.55 मिलियन डॉलर जुटाए गए हैं, अधिकारियों ने पुष्टि की। हालांकि, अदालत द्वारा नियुक्त दिवालियापन ट्रस्टी ने चेतावनी दी कि प्लेटफॉर्म के 6,300 प्रभावित ग्राहकों को अपनी निवेश का केवल एक अंश ही वापस मिलने की संभावना है।

रोटरडैम-स्थित कंपनी की देखरेख करने वाले दिवालियापन ट्रस्टी, कार्ल हैम ने बताया कि 16 जुलाई को जिला अदालत द्वारा फर्म को दिवालिया घोषित किए जाने से पहले ग्राहकों ने नाकेन के माध्यम से 11.6 मिलियन डॉलर से 13.9 मिलियन डॉलर के बीच निवेश किया था। इस वित्तीय पतन ने खुदरा निवेशकों, नोटधारकों और ऋणदाताओं को गंभीर घाटे का सामना करने पर मजबूर कर दिया है।

हैम ने एक साक्षात्कार में कहा, "हमने हाल ही में नाकेन के साथ पद धारण करने वाले सभी लोगों को पत्र लिखा है।"

डच पब्लिक प्रॉसिक्यूशन सर्विस और ट्रस्टी ग्राहकों के धन के प्रबंधन की समानांतर जांच कर रहे हैं। स्थानीय प्रसारक रिजमोंड से बात करने वाले पीड़ितों के अनुसार, नाकेन ने व्यक्तिगत उपयोगकर्ता खातों और एक मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से सुलभ डिजिटल वॉलेट का वादा किया था। ग्राहकों को उनके फिएट जमा और संबंधित क्रिप्टोकरेंसी मूल्यांकन की रीयल-टाइम ट्रैकिंग दिखाई गई, साथ ही बचत के लिए विज्ञापित एक डिजिटल तिजोरी भी दिखाई गई।

हालांकि, दिवालियापन कार्यवाही से पता चलता है कि प्लेटफॉर्म ने उपयोगकर्ता जमा के लिए पूरी बैकिंग बनाए रखने के बजाय महत्वपूर्ण संरचनात्मक घाटे के साथ काम किया।

हैम ने कहा, "ऐसा लगता है कि ऐसा नहीं हुआ। निवेश किए गए धन और जमा पर रखी गई क्रिप्टोकरेंसी के बीच एक बड़ा अंतर है।" "निवेश और सामान्य परिचालन खर्च लंबे समय तक एक ही खाते में मिलाए गए थे, जिसके परिणामस्वरूप भारी नुकसान हुआ।"

दिवालियापन सुनवाई के अदालती रिकॉर्ड से पता चलता है कि नाकेन के मालिक और प्रबंध निदेशक रोनाल्ड जे. ने कंपनी के खातों से 2.67 मिलियन डॉलर अपनी एक निजी संस्था में स्थानांतरित कर दिए थे। अदालत ने इस लेनदेन को "हितों के टकराव का एक रूप" बताया।
दिवालियापन दस्तावेजों से पता चलता है कि 23 बिटकॉइन से जुड़े एक कथित सुरक्षा उल्लंघन के बाद, नाकेन की वित्तीय मुश्किलें 2020 की शुरुआत में ही शुरू हो गई थीं। रॉनाल्ड जे. ने दावा किया कि इस घटना के परिणामस्वरूप लाखों डॉलर का नुकसान हुआ; हालांकि, ऐतिहासिक बाजार मूल्य दिखाते हैं कि उस समय 23 बिटकॉइन का मूल्य लगभग $162,000 था, जो हैक से ही करोड़ों डॉलर के नुकसान के दावों का खंडन करता है।

बढ़ती वित्तीय संकट के बावजूद, नाकेन ने अपने ग्राहक आधार का विस्तार करना जारी रखा और प्रमुख डच पेशेवर फुटबॉल क्लबों, जिनमें फेयेनूord, स्पार्टा रॉटरडैम, हेराक्लेस अल्मेलो, एससी हेरेनफेन, और थोड़े समय के लिए एजाक्स शामिल हैं, के साथ उच्च-प्रोफ़ाइल प्रायोजन समझौतों को आगे बढ़ाया।

प्लेटफ़ॉर्म ने डच केंद्रीय बैंक को अपनी वित्तीय कठिनाइयों के बारे में सूचित किए बिना भागीदारी प्रमाणपत्र जारी करना और ग्राहकों से ऋण लेना भी जारी रखा।

"जब क्लब इस तरह की पार्टी के साथ साझेदारी करते हैं, तो आप मानते हैं कि सब कुछ वैध है। पता चला कि ऐसा नहीं था। मुझे लगता है कि यह वास्तव में शर्मनाक है," हेन्क ने कहा, जो नाकेन का एक ग्राहक है और जिसने कथित तौर पर मई के अंत में पहली बार प्लेटफॉर्म की अनियमितताओं की ओर इशारा किया था।

दिवालियापन की घोषणा से पहले, डच कानून प्रवर्तन ने डच आपराधिक प्रक्रिया संहिता की धारा 117 के तहत नाकेन के शेष क्रिप्टोकरेंसी भंडार को जब्त कर दिया और बेच दिया, जो तेजी से मूल्यह्रास होने वाली जब्त संपत्तियों के परिसमापन की अनुमति देती है।

इस बिक्री से 2.55 मिलियन डॉलर प्राप्त हुए, जो वर्तमान में दिवालियापन संपत्ति में एकमात्र तरल संपत्ति है। पीड़ितों का प्रतिनिधित्व करने वाले कानूनी सलाहकारों ने सवाल उठाया कि क्या कानून प्रवर्तन ने ग्राहकों की संपत्ति को तरल करके अपने अधिकारों का उल्लंघन किया है, और इसकी तुलना कॉर्पोरेट दिवालियापन के दौरान ग्राहक के वाहन को बेचने वाले गैराज से की।

निदेशक ने विरोध किया और समझौते की मांग की

ट्रस्टी हैम ने अभियोजन के फैसले का बचाव करते हुए क्रिप्टो परिसंपत्तियों की अत्यधिक अस्थिरता पर ध्यान दिलाया। हैम ने कहा, "कल्पना कीजिए कि अगर उन मुद्राओं को नहीं बेचा गया होता और उनका मूल्य गिर जाता।" "घाटा और भी अधिक होता।"

नियामक पर्यवेक्षण के संबंध में, डच केंद्रीय बैंक के अधिकारियों ने पुष्टि की कि प्रश्नगत अवधि के दौरान, बैंक का जनादेश सावधानीपूर्ण वित्तीय स्थिरता के बजाय, धन शोधन-रोधी और आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी उपायों पर ध्यान केंद्रित करने वाले अखंडता पर्यवेक्षण तक ही सीमित था। 2024–2025 के नियामक संक्रमण के दौरान प्राथमिक निगरानी बाद में वित्तीय बाजार प्राधिकरण को हस्तांतरित कर दी गई।

इस बीच, एक विस्तृत प्रतिक्रिया में, नाकेन के निदेशक रोनाल्ड जे. ने कुल संपत्ति की कमी को स्वीकार करते हुए, ट्रस्टी द्वारा किए गए प्रमुख दावों पर विवाद किया। उन्होंने हैम द्वारा उद्धृत आंकड़ों पर विवाद करते हुए बताया कि नाकेन केवल-निष्पादन ब्रोकर के रूप में कार्य करता था जो ऑर्डरों को सीधे तरलता प्रदाताओं से जोड़ता था।

जे. ने कहा, "नाकेन के माध्यम से दिया गया हर ऑर्डर हमारे लिक्विडिटी प्रोवाइडर के साथ निष्पादित किया गया था और इसमें निष्पादित मूल्य स्तरों और टाइमस्टैम्प के साथ एक ऑर्डर आईडी होती है," यह दावा करते हुए कि व्यापार लॉग पूर्ण हैं और ग्राहक खाता प्रविष्टियों के खिलाफ सत्यापन योग्य हैं।

निधियों के मिश्रण के आरोपों को संबोधित करते हुए, जे. ने कहा कि अलग बैंकिंग संरचनाएं स्थापित की गई थीं। जे. के अनुसार, नाकेन ने नवंबर 2022 में एक समर्पित क्लाइंट IBAN पेश किया और 2025 से आने वाली क्लाइंट निधियों को एक अलग फाउंडेशन खाते में स्थानांतरित करना शुरू किया। उन्होंने कहा कि पेश की गई 145 क्रिप्टोकरेंसी में से अधिकांश में पोजीशन पूरी तरह से समर्थित थे, हालांकि उन्होंने यह स्वीकार किया कि एक हिस्सा बिना समर्थन के रह गया।

एक द्वितीयक निजी संस्था को 2.67 मिलियन डॉलर के हस्तांतरण के संबंध में, जे. ने तर्क दिया कि यह संरचना विशेष रूप से विपणन उद्देश्यों के लिए स्थापित की गई थी ताकि परिचालन अतिव्यापन से बचा जा सके और नियामक दिशानिर्देशों का अनुपालन किया जा सके। जे. द्वारा स्थानीय मीडिया को प्रदान किए गए वित्तीय रिकॉर्ड से पता चला कि उन निधियों से कोई व्यक्तिगत लाभ या सीधी वेतन निकासी नहीं हुई। उन्होंने यह भी कहा कि goSettle B.V. में प्रमाणपत्र रखने वाले निवेशक दिवालियापन संपत्ति के बाहर एक इकाई में इक्विटी बनाए रखते हैं।

रॉनाल्ड जे. ने पुष्टि की कि वह लेनदारों के लिए निपटान को गति देने के लिए एक समायोजन योजना सक्रिय रूप से तैयार कर रहे हैं। जे. ने कहा, "मैं अभी भी वही करना चाहता हूं जो मेरा इरादा था: ग्राहकों को एक ऐसा प्रस्ताव देना जिसकी वे उम्मीद है कि वे स्वीकार करेंगे।" ट्रस्टी हैम ने उल्लेख किया कि हालांकि औपचारिक दावे वर्तमान में दायर किए जा रहे हैं, किसी भी प्रस्तावित निपटान की व्यवहार्यता का मूल्यांकन अभी भी चल रहा है।