'शून्य-जोखिम' करोड़पति के वादे के बाद टेक्सास ने कथित क्रिप्टो पिरामिड योजना पर रोक लगाई

टेक्सास आदेश ने क्रिप्टो रिटर्न, भर्ती, और निवेशक लॉकअप पर चेतावनी दी

टेक्सास स्टेट सिक्योरिटीज बोर्ड ने 3 जून को कहा कि उसने BG वेल्थ शेयरिंग लिमिटेड और डीएसजे एक्सचेंज पीटीवाई लिमिटेड के खिलाफ एक आपातकालीन रोक और निषेध आदेश जारी किया है। यह आदेश कथित क्रिप्टो निवेश और बहु-स्तरीय विपणन (एमएलएम) योजना को लक्षित करता है, जो टेक्सास के निवेशकों को लक्षित कर रही थी। नियामकों ने डीएसजे का वर्णन निष्क्रिय निवेश और एआई-सक्षम ट्रेडिंग के दावों से जुड़े एक कथित क्रिप्टो एक्सचेंज के रूप में किया।

इस आदेश में BG वेल्थ शेयरिंग ग्रुप एलएलसी, थैडियस थॉमस और गगनदीप सराकिया का भी नाम है। नियामकों ने बताया कि BG वेल्थ ने निवेशकों को एक मैसेजिंग ऐप, बॉनचैट के माध्यम से ट्रेडिंग कोड भेजे और उन्हें DSJ के कथित क्रिप्टो एक्सचेंज पर कोड दर्ज करने का निर्देश दिया। इस प्रक्रिया ने निवेशकों को ट्रेड पर बहुत कम नियंत्रण दिया, जबकि प्लेटफ़ॉर्म को सक्रिय दिखाया गया। इसने भर्ती को भी पुरस्कृत किया, जिससे प्रतिभागियों को कार्यक्रम में दूसरों को लाकर अधिक ट्रेडिंग कोड प्राप्त करने की अनुमति मिली।

नियामक ने कहा:

"भर्ती करने वालों ने कथित तौर पर निवेशकों को यह दावा करके लुभाया कि एक छोटी सी शुरुआती जमा से 'आजीवन मासिक आय' उत्पन्न हो सकती है और आक्रामक भर्ती बोनस के माध्यम से प्रतिभागियों को कुछ ही महीनों में करोड़पति बनाया जा सकता है।"

इस योजना ने निवेशकों का विश्वास बनाने के लिए कई दबाव बिंदुओं का इस्तेमाल किया। नियामकों ने 99.6% की सफलता दर, मूलधन की गारंटीकृत सुरक्षा, कम से कम 60% मासिक रिटर्न, और लगभग 40 दिनों में मूलधन को दोगुना करने के दावों का हवाला दिया। उन वादों ने प्लेटफ़ॉर्म को व्यवस्थित और कम जोखिम वाला दिखाया। आदेश से पता चलता है कि निवेशक विशेषज्ञ प्रणालियों, एआई-सक्षम रणनीतियों और निर्धारित ट्रेडिंग कोड पर निर्भर थे।

निकास शुल्क और राज्य की कार्रवाइयों से निवेशकों की जोखिम संबंधी चिंताएं बढ़ीं

आपातकालीन रोक और निषेध आदेश में कहा गया है कि निकासी चाहने वाले निवेशकों को खाते के मूल्य के लगभग 20% की हैंडलिंग शुल्क का सामना करना पड़ा। प्रतिवादियों ने इस शुल्क को एक एंटी-आर्बिट्रेज और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग उपाय के रूप में प्रस्तुत किया। टेक्सास ने यह भी बताया कि बीजी वेल्थ ने बाद में प्रत्येक निवेशक के खाते के मूल्य से अतिरिक्त 12% की मांग की। वह भुगतान करों और खाते की स्थानांतरण शुल्क से जुड़ा था।

नियामक ने उल्लेख किया:

"मानक खाते से निकासी को अक्षम करने के बाद, ऑपरेटरों ने पीड़ितों से यह मांग की कि कोई भी धनराशि जारी होने से पहले वे अपनी जेब से अतिरिक्त 12% 'निकास कर' या 'अनुपालन शुल्क' का भुगतान करें।"

टेक्सास, बीजी वेल्थ शेयरिंग या उससे जुड़ी संस्थाओं के संबंध में औपचारिक राज्य प्रतिभूति कार्रवाई करने में वाशिंगटन और हवाई के साथ शामिल हो गया है। यूटा और अलास्का ने भी बीजी वेल्थ शेयरिंग और डीएसजे एक्सचेंज से जुड़ी निवेशक चेतावनियाँ जारी कीं, लेकिन वे अलर्ट औपचारिक 'रोको और मना करो' आदेश नहीं थे। व्यापक प्रतिक्रिया यह दर्शाती है कि यह संचालन कई राज्यों में निवेशकों तक कैसे पहुँचा।

निकास रणनीति ने निवेशकों के लिए एक और जोखिम पैदा किया। नियामक चेतावनियों के बाद, प्रतिवादियों ने धोखाधड़ी के दावों के लिए DSJ को दोषी ठहराया और निवेशकों को HQIEX की ओर निर्देशित किया, जिसे आदेश में एक प्रतिस्थापन एक्सचेंज सेवा के रूप में वर्णित किया गया है। यह बदलाव पीड़ितों को व्यस्त रख सकता है, साथ ही अनिश्चितता भी बढ़ा सकता है। इसने निकासी, अनुपस्थित प्रकटीकरण, फंड की हिरासत, ट्रेडिंग गतिविधि और मिश्रण संबंधी चिंताओं से ध्यान हटा दिया।