वाशिंगटन राज्य क्रिप्टो कियोस्क फर्म पर 1.03 मिलियन डॉलर का जुर्माना और प्रतिबंध चाहता है।

वाशिंगटन नियामक लाइसेंस रद्द करने की मांग कर रहा है

वाशिंगटन राज्य वित्तीय संस्थान विभाग (DFI) ने 3 सितंबर को घोषणा की कि उसने GPD होल्डिंग्स LLC, जो कॉइनफ्लिप के नाम से व्यवसाय कर रही है, और सीईओ बेंजामिन वीस के खिलाफ आरोप दायर किए हैं। यह प्रवर्तन कार्रवाई वाशिंगटन के यूनिफॉर्म मनी सर्विसेज एक्ट के कथित उल्लंघनों के बाद दंड, रिफंड और प्रतिबंधों की मांग करती है।

एजेंसी ने कहा:

"डीएफआई (DFI) कॉइनफ्लिप का लाइसेंस रद्द करने, कंपनी और इसके जिम्मेदार व्यक्ति को उद्योग से प्रतिबंधित करने, और कंपनी तथा इसके जिम्मेदार व्यक्ति को $1,029,600 का जुर्माना चुकाने का आदेश देने की मांग करता है।"

ये आरोप 2025 के एक निरीक्षण के बाद लगाए गए, जिसमें कथित तौर पर अनुपालन और जोखिम प्रबंधन में कमियों की पहचान की गई थी। DFI ने कहा कि कॉइनफ्लिप के क्रिप्टो कियोस्क व्यवसाय ने वरिष्ठ नागरिकों के लिए घोटाले का जोखिम बढ़ा दिया है, जो कंपनी के वाशिंगटन व्यवसाय का 50% से अधिक हिस्सा थे। कमजोर उपभोक्ताओं को निशाना बनाने वाले क्रिप्टो एटीएम घोटालों ने अधिकारियों का ध्यान आकर्षित किया है। डीएफआई निदेशक चार्ली क्लार्क ने कहा: "राज्य नियामकों का परीक्षा कार्य महत्वपूर्ण है, और जब कंपनियाँ अनुपालन की अपेक्षाओं को पूरा करने में विफल रहती हैं तो डीएफआई समस्याओं को दूर करने के लिए कार्रवाई करेगा।"

डीएफआई ने कथित अनुपालन विफलताओं का विवरण दिया

26 अगस्त को जारी 13-पृष्ठ के आरोप पत्र में आरोप लगाया गया है कि कॉइनफ्लिप के पास पर्याप्त मनी लॉन्ड्रिंग रोधी नियंत्रण नहीं थे और उसने कुछ ग्राहकों को आवश्यक पहचान जानकारी के बिना लेनदेन करने की अनुमति दी। इसमें अपर्याप्त लेनदेन निगरानी, लागू नहीं की गई सीमाएं, गलत नियामक रिपोर्ट, मुद्रा लेनदेन की देर से दी गई रिपोर्ट, अस्पष्ट शुल्क खुलासे, और महीनों से लंबित लेनदेन-चेतावनी बैकलॉग का भी हवाला दिया गया है।

डीएफआई ने आगे आरोप लगाया है कि कॉइनफ्लिप समीक्षा की गई अवधि के कुछ हिस्सों के दौरान पर्याप्त स्योरिटी बॉन्ड कवरेज बनाए रखने में विफल रहा और उसने कुछ बैंकिंग संबंधों, कानूनी कार्रवाइयों और वाशिंगटन के ग्राहकों को प्रभावित करने वाले डेटा उल्लंघन की तुरंत सूचना नहीं दी। ये आरोप क्रिप्टो कियोस्क अनुपालन और मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों की व्यापक जांच के बीच सामने आए हैं। कंपनी पर कथित तौर पर एक अनुपालनशील रिफंड नीति का भी अभाव था और उसने आवश्यक अवधि के भीतर कम से कम 15 ग्राहकों को रिफंड नहीं किया।

क्रिप्टो कियोस्क धोखाधड़ी पर वाशिंगटन से बाहर भी जांच की गई है। अमेरिकी नागरिकों द्वारा 2025 के दौरान क्रिप्टो एटीएम और कियोस्क में लगभग 389 मिलियन डॉलर के नुकसान की रिपोर्ट करने के बाद संघीय सांसदों ने क्रिप्टो एटीएम धोखाधड़ी रोकथाम कानून पेश किया। एफबीआई के आंकड़ों के अनुसार, 60 वर्ष और उससे अधिक आयु के वयस्कों ने उन नुकसानों में से लगभग 257.5 मिलियन डॉलर की रिपोर्ट की।

आम योजनाओं में कॉल करने वाले खुद को सरकारी एजेंसियों, बैंकों, कानून प्रवर्तन अधिकारियों या निवेश पेशेवरों के रूप में पेश करते हैं और फिर पीड़ितों को क्रिप्टो कियोस्क पर नकद जमा करने का निर्देश देते हैं। स्थापित क्रिप्टो धोखाधड़ी रोकथाम प्रथाओं में अप्रत्याशित अनुरोधों की स्वतंत्र रूप से जांच करना और दबाव में क्रिप्टोकरेंसी भेजने की मांगों को अस्वीकार करना शामिल है।

आरोपों में रिफंड और उद्योग प्रतिबंधों की मांग

प्रस्तावित आदेश में 1 सितंबर, 2023 से शुरू होने वाले लेनदेन को पूरा करने वाले वाशिंगटन के ग्राहकों के विभिन्न समूहों को कवर करने वाले रिफंड की आवश्यकता होगी। 60 वर्ष या उससे अधिक आयु के ग्राहकों को लेनदेन शुल्क और मार्कअप प्राप्त होगा, जबकि एक गोपनीय अनुलग्नक में पहचाने गए कुछ ग्राहकों को अपनी पूरी लेनदेन राशि, शुल्क और मार्कअप प्राप्त होगी।

वाशिंगटन के आरोप कई अन्य राज्यों में कॉइनफ्लिप के खिलाफ लक्षित कार्रवाइयों के बाद आए हैं। उदाहरण के लिए, टेक्सास ने जुलाई 2023 और फरवरी 2026 में बिना लाइसेंस के स्टेबलकॉइन मनी ट्रांसमिशन के लिए सहमति आदेश जारी किए, जिसमें क्रमशः $31,600 और $40,839.75 का जुर्माना लगाया गया। वाशिंगटन की फाइलिंग में दिसंबर 2024 में दायर मिनेसोटा वाणिज्य विभाग के एक सहमति आदेश की भी पहचान की गई है। आईओवा की अटॉर्नी जनरल ब्रेना बर्ड ने फरवरी 2025 में कथित अत्यधिक और अक्सर छिपी हुई फीस के आरोप में कॉइनफ्लिप पर मुकदमा दायर किया, जबकि मिसौरी के अटॉर्नी जनरल ने मई में कॉइनफ्लिप पर मुकदमा दायर किया, जिसमें मुआवजा, एक परिचालन निषेधाज्ञा, और $1.826 मिलियन तक का जुर्माना मांगा गया। कॉइनफ्लिप ने उल्लंघनों को स्वीकार किए बिना टेक्सास के आदेशों का पालन किया और मिसौरी मुकदमे को निराधार बताया।

वाशिंगटन फाइलिंग एक अंतिम प्रवर्तन आदेश के बजाय आरोपों का एक बयान बनी हुई है। कॉइनफ्लिप और वाइस आरोपों, प्रस्तावित रिफंड, लाइसेंस रद्दीकरण, जुर्माने और उद्योग प्रतिबंधों को चुनौती देने के लिए एक प्रशासनिक सुनवाई का अनुरोध कर सकते हैं। डीएफआई $3,837 की जांच शुल्क, अभियोजन लागत और प्रासंगिक कंपनी रिकॉर्ड तक निरंतर पहुंच की भी मांग कर रहा है।