अलाबामा में नए क्रिप्टो एटीएम घोटाले के लिए रिफंड की आवश्यकताएँ लागू हुईं।

अलाबामा घोटाला पीड़ितों को 60-दिन की समय सीमा के साथ रिफंड अधिकार मिले

एक कथित वारंट या बैंक समस्या के बारे में एक तत्काल कॉल किसी को क्रिप्टो एटीएम पर भेज सकती है, जहाँ से पैसे वापस पाना मुश्किल हो सकता है। अलबामा अब हाउस बिल 303, क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क धोखाधड़ी रोकथाम अधिनियम के तहत, योग्य घोटाला पीड़ितों को मुआवजा देने के लिए कियोस्क ऑपरेटरों को बाध्य करता है। राज्य प्रतिनिधि रसेल बेडसोल द्वारा प्रायोजित, यह उपाय 8 अप्रैल को लागू किया गया और 1 अक्टूबर से प्रभावी हुआ।

एक पीड़ित द्वारा वसूली की जा सकने वाली राशि इस बात पर निर्भर करती है कि कानून उस व्यक्ति को नए या मौजूदा ग्राहक के रूप में वर्गीकृत करता है। अलाबामा सिक्योरिटीज कमीशन (ASC), जो राज्य का प्रतिभूति नियामक है, ने 30 सितंबर को रिफंड की आवश्यकताओं की रूपरेखा प्रस्तुत की: योग्य नए उपयोगकर्ताओं के लिए पूरी प्रतिपूर्ति और सभी शुल्क, या मौजूदा उपभोक्ताओं के लिए भुगतान के मूल्य का आधा हिस्सा और सभी शुल्क।

बड़ी राशि की वापसी के लिए पात्रता ग्राहक के पहले क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क लेनदेन और उसके तुरंत बाद के 30 दिनों तक बनी रहती है। उस अवधि के बाद के उपयोगकर्ता मौजूदा-उपभोक्ता श्रेणी में आते हैं। दोनों समूहों को विवादित भुगतान के 60 कैलेंडर दिनों के भीतर ऑपरेटर, एक कानून प्रवर्तन एजेंसी, और ASC को सूचित करना होगा, फिर या तो कानून प्रवर्तन या आयोग के साथ धोखाधड़ी की रिपोर्ट दर्ज करनी होगी।

रिपोर्टिंग प्रक्रिया धोखाधड़ी के बाद हुए नुकसान को संबोधित करती है, जबकि आयोग की चेतावनी पैसे के लेन-देन से पहले संदिग्ध भुगतान मांगों को पहचानने पर केंद्रित है। अलबामा सिक्योरिटीज कमीशन की निदेशक अमांडा सेन ने कहा:

"एटीएम का पारंपरिक रूप से पैसे निकालने के लिए उपयोग किया जाता है। यदि कोई आपको क्रिप्टो एटीएम में पैसे जमा करने का निर्देश दे रहा है, तो संभावना है कि आपके साथ धोखा हो रहा है।"

नए उपयोगकर्ताओं के लिए सीमाएँ, अनिवार्य धोखाधड़ी चेतावनियाँ

प्रतिपूर्ति से परे, कानून उन मशीनों के माध्यम से ग्राहकों द्वारा भेजी जा सकने वाली राशि पर सीमाएं लगाता है जो नकद को क्रिप्टोकरेंसी में बदलती हैं। नए उपभोक्ताओं के लिए, हाउस बिल 303 प्रति कैलेंडर दिन $1,000 और प्रति कैलेंडर महीने $10,000 की सीमाएं निर्धारित करता है। मौजूदा उपभोक्ताओं के लिए $10,500 की एक अलग दैनिक सीमा है।

एक ही व्यवसाय द्वारा संचालित किसी अन्य मशीन का उपयोग करने से एक नए ग्राहक को $1,000 की दैनिक या $10,000 की मासिक सीमा से अधिक करने की अनुमति नहीं मिलती है। नए ग्राहकों की सीमाएं अलबामा में एक या कई कियोस्कों पर लागू होती हैं, और प्रत्येक भुगतान के लिए पहचान सत्यापन आवश्यक है। संयुक्त राज्य अमेरिका में मुख्यालय वाले ऑपरेटरों को भी हर समय लाइव, अमेरिका-आधारित, टोल-फ्री ग्राहक सेवा प्रदान करनी होगी। उल्लंघनों के परिणामस्वरूप नागरिक दंड हो सकते हैं।

इन प्रतिबंधों के साथ खुलासे भी होते हैं जिनका उद्देश्य ग्राहकों को यह दिखाना है कि वे क्या भुगतान कर रहे हैं और संभावित धोखाधड़ी की पहचान करना है। भुगतान संसाधित करने से पहले, व्यवसायों को शुल्क, क्रिप्टोकरेंसी और अमेरिकी डॉलर में राशि, और बाजार मूल्य की तुलना चार्ज किए गए मूल्य से करने वाली विनिमय-दर की जानकारी प्रदर्शित करनी होगी। एएससी ने उपयोगकर्ताओं को घोटालों के प्रति सचेत करने के लिए डिज़ाइन किए गए प्रश्नों का भी वर्णन किया।

ये चेतावनियाँ उन दबाव की रणनीतियों को संबोधित करती हैं जो एक काल्पनिक कानूनी दायित्व को तत्काल क्रिप्टोकरेंसी भुगतान में बदल सकती हैं। 16 सितंबर को प्रकाशित स्थानीय रिपोर्टिंग के अनुसार, जॉर्जिया की एक महिला ने एक नकली जूरी ड्यूटी की धमकी के बाद एक बिटकॉइन एटीएम में $4,900 जमा किए। कॉल करने वाले ने उसे बताया कि उसे गिरफ्तारी से बचने के लिए भुगतान करना होगा।

अन्य योजनाएँ अधिक धीरे-धीरे विकसित होती हैं, जिसमें एक कथित रोमांटिक साथी पैसे माँगने या धमकियों और ब्लैकमेल का सहारा लेने से पहले विश्वास बनाता है। ट्रांसफर की मांग करने के लिए उपयोग की जाने वाली बिटकॉइन धोखाधड़ी और घोटाले की रणनीतियों में पहचान की चोरी और मनगढ़ंत आपात स्थितियाँ शामिल हैं। एजेंसी ने वरिष्ठ नागरिकों को बार-बार निशाना बनाए जाने वाले लोगों के रूप में पहचाना और चेतावनी दी कि तत्काल, अपरिवर्तनीय भुगतान वसूली को जटिल बना देते हैं।

लेनदेन की सीमाओं, खुलासों और प्रतिपूर्ति आवश्यकताओं के बावजूद, आयोग ने चेतावनी दी कि धोखेबाज़ पैसे चुराने की कोशिश करते रहेंगे। सेन ने स्वीकार किया कि अलबामा का कानून घोटाले के प्रयासों को खत्म नहीं करेगा, लेकिन सुरक्षा और रिफंड के माध्यम से वित्तीय नुकसान को सीमित करेगा।

अलाबामा में कियोस्क-संबंधी घोटाले में लगभग 3 मिलियन डॉलर का नुकसान दर्ज किया गया

क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क से जुड़े घोटालों को कवर करने वाले संघीय शिकायत डेटा में अलबामा की सुरक्षा उपायों के पीछे का वित्तीय जोखिम दिखाई देता है। संघीय जांच ब्यूरो (एफबीआई) ने 2025 के दौरान अलबामा की 177 शिकायतों और लगभग 3 मिलियन डॉलर के रिपोर्ट किए गए नुकसान को दर्ज किया, जबकि देशव्यापी 13,460 शिकायतों में नुकसान लगभग 389 मिलियन डॉलर तक पहुंच गया। कुछ मामलों में अन्य भुगतान विधियाँ भी शामिल थीं, इसलिए कुल राशि को पूरी तरह से कियोस्क से नहीं जोड़ा जा सकता।

रिफंड आवश्यकताओं ने एरिज़ोना में पहले ही वसूली सुनिश्चित कर दी है, जहाँ एक अलग कानून अपनी पात्रता और रिपोर्टिंग शर्तें निर्धारित करता है। एरिज़ोना के अटॉर्नी जनरल क्रिस मेयस ने 12 अगस्त को घोषणा की कि 35 क्रिप्टो एटीएम धोखाधड़ी पीड़ितों को $171,332 की पूरी वापसी मिली। एरिज़ोना का अनिवार्य रिफंड संरक्षण उन ग्राहकों को कवर करता है जो 10 दिनों से कम समय से किसी ऑपरेटर के साथ थे।

संघीय सांसदों ने भी लेनदेन की सीमाओं, चेतावनियों, रिकॉर्ड और ऑपरेटरों द्वारा एकत्र किए गए शुल्कों की वापसी से संबंधित देशव्यापी सुरक्षा उपायों पर काम किया है। एच.आर. 9268, स्टॉप क्रिप्टो एटीएम स्कैम्स अधिनियम, 11 जून को पेश किया गया था और यह आगे की सुरक्षा अपनाने के लिए राज्य के अधिकार को बरकरार रखेगा।