कैलिफ़ोर्निया ने बिटकॉइन एटीएम घोटाले पीड़ितों को $4.8M भुगतान का आदेश दिया

धोखाधड़ी सुरक्षा उपायों को लेकर कॉइनफ्लिप पर मुआवजा आदेश

कैलिफ़ोर्निया के वित्तीय संरक्षण और नवाचार विभाग (DFPI), जो राज्य का वित्तीय नियामक है, ने 4 नवंबर को घोषणा की कि उसने Coinflip को कैलिफ़ोर्निया के घोटाला पीड़ितों को 4.8 मिलियन डॉलर से अधिक का भुगतान करने का आदेश दिया है। एजेंसी ने आवश्यक भुगतानों को पूरा मुआवजा बताया। Coinflip के खिलाफ इसके आदेश में कंपनी को अवैध रूप से वसूली गई अत्यधिक फीस के रूप में DFPI को $350,000 से अधिक का भुगतान करने का भी निर्देश दिया गया है।

जांचकर्ताओं ने पाया कि, 2021 से, ऑपरेटर उपयोगकर्ताओं की पर्याप्त रूप से पहचान करने और संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने, उसे रोकने, रिपोर्ट करने और कम करने में विफल रहा है। एजेंसी ने कहा कि इन विफलताओं ने धोखेबाजों को ग्राहकों का शोषण करने और उनकी संपत्ति खाली करने में सक्षम बनाया। डीएफपीआई आयुक्त केसी मोहेनी ने कहा:

"कैलिफ़ोर्निया में व्यवसाय करने के लिए ठोस धोखाधड़ी-रोधी और उपभोक्ता-संरक्षण प्रथाएँ एक आवश्यकता हैं, न कि कोई सुझाव।"

निष्कर्षों में $1,000 की दैनिक ग्राहक सीमा से अधिक के लेनदेन, खरीद से पहले लिखित खुलासे का अभाव, और अधूरी रसीदें शामिल थीं। डीएफपीआई ने डिजिटल वित्तीय संपत्ति कानून का हवाला दिया, जो क्रिप्टो व्यवसायों को नियंत्रित करता है और कियोस्क सुरक्षा उपाय निर्धारित करता है, और संघीय मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी आवश्यकताओं का भी उल्लेख किया। इसने कैलिफ़ोर्निया उपभोक्ता वित्तीय संरक्षण कानून का भी हवाला दिया, जो गैरकानूनी, अनुचित, भ्रामक या दुरुपयोगपूर्ण वित्तीय प्रथाओं को प्रतिबंधित करता है।

कियोस्क घोटाले इस झूठे दावे का फायदा उठाते हैं कि पैसे को सुरक्षा की ज़रूरत है

DFPI के अनुसार, कॉइनफ्लिप की कैलिफ़ोर्निया मशीनें आमतौर पर किराने की दुकानों, गैस स्टेशनों और सुविधा स्टोरों में संचालित होती हैं। नियामक ने कियोस्क लेनदेन को तत्काल, अपरिवर्तनीय और उपभोक्ताओं के लिए ट्रेस करने में मुश्किल बताया। इसने वृद्ध वयस्कों को इन मशीनों से होने वाले धोखाधड़ी के प्रति विशेष रूप से संवेदनशील बताया।

ठग भ्रामक सहायता संदेशों और पहचान की चोरी की रणनीतियों का उपयोग करके विश्वसनीय संगठनों का रूप धारण करते हैं और खाते की समस्याएं गढ़ते हैं। फेडरल ट्रेड कमीशन ने उन योजनाओं का वर्णन किया है जो संदिग्ध गतिविधि के दावों या कंप्यूटर सुरक्षा चेतावनियों से शुरू होती हैं। फिर पीड़ितों पर नकद निकालने और उसे पास के कियोस्क के माध्यम से स्थानांतरित करने का दबाव डाला जाता है।

इन बिटकॉइन एटीएम मिसप्रेजेंटेन स्कैम में, एक दिया गया क्यूआर कोड खरीदी गई क्रिप्टोकरेंसी को एक धोखेबाज़ के वॉलेट में भेज देता है। 2024 की पहली छमाही में कियोस्क धोखाधड़ी हानि रिपोर्टों में से लगभग 86% सरकारी, व्यावसायिक और तकनीकी सहायता की मिसप्रेजेंटेन से संबंधित थीं। उस अवधि के दौरान इन मशीनों से संबंधित रिपोर्ट किए गए नुकसान में 60 वर्ष और उससे अधिक आयु के लोगों का हिस्सा लगभग 71% था।

मुआवजे के अलावा, कैलिफ़ोर्निया ने कॉइनफ़्लिप को अवैध, अनुचित, भ्रामक या दुरुपयोगपूर्ण प्रथाओं को बंद करने का आदेश दिया, और कई कियोस्क ऑपरेटरों के खिलाफ प्रवर्तन जारी रखा। पिछली कार्रवाइयों में हर्मेस बिटकॉइन को बंद करना और रॉकइटकॉइन, कॉइनमी, और कॉइनहब पर वित्तीय प्रतिबंध लगाना शामिल था। DFPI एक क्रिप्टो स्कैम ट्रैकर बनाए रखता है और उपभोक्ता धोखाधड़ी की शिकायतें स्वीकार करता है।

राज्य ऑपरेटर रिफंड और जांच से वसूली के लिए प्रयास कर रहे हैं

एरिज़ोना ने 12 अगस्त को घोषणा की कि उसने 35 क्रिप्टो एटीएम पीड़ितों के लिए कुल $171,332 की पूरी वापसी सुनिश्चित की है। इसके अनिवार्य प्रतिपूर्ति प्रावधान उन योग्य ग्राहकों को कवर करते हैं जो 10 दिनों से कम समय से किसी ऑपरेटर के साथ थे। पात्रता के लिए 30 दिनों के भीतर रिपोर्टिंग और धोखाधड़ी भरी प्रलोभन की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ भी आवश्यक हैं।

अलग से, अलबामा की क्रिप्टो एटीएम घोटाला रिफंड आवश्यकताओं 1 अक्टूबर से प्रभावी हुईं। पात्र नए ग्राहक पूरी लेनदेन राशि और शुल्क प्राप्त कर सकते हैं, जबकि मौजूदा ग्राहक आधी राशि और सभी शुल्क के लिए पात्र हैं। दोनों समूहों के लिए 60-दिन की रिपोर्टिंग समय सीमा है।

ओहायो के जांचकर्ताओं ने एक नकली माइक्रोसॉफ्ट सपोर्ट योजना में क्रिप्टो एटीएम के माध्यम से चोरी हुए $15,300 की वापसी सुनिश्चित की। 8 अक्टूबर को, जांचकर्ताओं द्वारा फंड का पता लगाने और उसे फ्रीज करने के बाद एक 63 वर्षीय महिला को अपना पैसा वापस मिल गया। एजेंटों ने एलन काउंटी अभियोजक कार्यालय के साथ समन्वय किया और एक तलाशी वारंट प्राप्त किया।