मिसौरी की अटॉर्नी जनरल कैथरीन हनेवे ने 20 मई, 2026 को GPD होल्डिंग्स LLC के खिलाफ एक मुकदमा दायर किया, जो Coinflip बिटकॉइन एटीएम नेटवर्क संचालित करने वाली कंपनी है, उस पर जानबूझकर धोखाधड़ी को सुगम बनाने और प्रत्येक लेनदेन पर 21.9% तक की फीस छिपाने का आरोप लगाया।
मिसौरी के अटॉर्नी जनरल ने Coinflip के खिलाफ मुकदमा दायर किया, राज्य में 140 से अधिक बिटकॉइन एटीएम कियोस्क को निशाना बनाया।
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मुख्य निष्कर्ष
- मिसौरी की अटॉर्नी जनरल कैथरीन हनावे ने 20 मई, 2026 को एमएमपीए (MMPA) के तहत 1,826,000 डॉलर तक की सिविल पेनल्टी की मांग करते हुए कॉइनफ्लिप पर मुकदमा दायर किया।
- कॉइनफ्लिप के मिसौरी में 140 से अधिक बीटीएम 21.9% तक शुल्क लेते हैं, जिसमें एक 80 वर्षीय पूर्व सैनिक ने एक ही घोटाले में $200,000 तक खो दिए।
- यह मुकदमा मिसौरी में कोइनफ्लिप के संचालन को तब तक रोकने के लिए अदालत से निषेधाज्ञा की मांग करता है जब तक कि मजबूत धोखाधड़ी-रोकथाम उपाय लागू नहीं हो जाते।
मिसौरी ने 21.9% शुल्क छिपाने और कथित तौर पर राज्यव्यापी क्रिप्टो घोटालों को सक्षम करने के लिए कॉइनफ्लिप के खिलाफ मुकदमा दायर किया
यह मुकदमा मिसौरी के 29वें न्यायिक सर्किट, जैस्पर काउंटी की सर्किट कोर्ट में दायर किया गया था। इसमें कॉइनफ्लिप का नाम है, जो लेनदेन की मात्रा के आधार पर दुनिया का सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एटीएम नेटवर्क चलाने का दावा करता है, जिसके पास संयुक्त राज्य अमेरिका और कई अन्य देशों में 5,500 से अधिक बिटकॉइन ऑटोमेटेड टेलर मशीन (एटीएम) हैं।
2025 के अंत तक, कंपनी मिसौरी में 140 से अधिक कियोस्क चला रही थी, जो सुविधा स्टोर, शराब की दुकानों, गैस स्टेशनों और वेप शॉप्स में स्थापित थे। हनावे के कार्यालय ने दिसंबर 2025 में एक राज्यव्यापी जांच शुरू की, जिसमें कॉइनफ्लिप सहित पांच क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटरों को धोखाधड़ी-रोधी नीतियों और शुल्क प्रकटीकरण की जांच के लिए सिविल जांच मांग पत्र जारी किए गए। यह मुकदमा उस जांच का सीधा परिणाम है।
हानवे ने फाइलिंग में कहा, "कॉइनफ्लिप मिसौरी के निवासियों को निशाना बनाने वाले वित्तीय शिकारियों के लिए भागने का जरिया बन गया है।" "जहाँ एक ओर धोखेबाज पीड़ितों के पैसे का बड़ा हिस्सा ले जाते हैं, वहीं कॉइनफ्लिप हर लेनदेन से एक बड़ा हिस्सा लेता है और उसने यह छिपाया है कि वह हिस्सा वास्तव में कितना बड़ा है।"
शिकायत में तीन पीड़ितों के मामलों का विवरण दिया गया है। एक 80 वर्षीय पूर्व सैनिक ने सितंबर 2025 और मार्च 2026 के बीच "सेलिना ली" नामक एक ठग के झांसे में आकर 180,000 डॉलर से 200,000 डॉलर के बीच की राशि खो दी, जिसने एक निवेश सलाहकार का भेष धारण कर उन्हें Coinflip मशीनों में नकद जमा करने का निर्देश दिया था।
उसने अपनी गाड़ी बेच दी, निवेश खाते खाली कर दिए, और लगभग अपना अपार्टमेंट ही खो देता। दूसरी पीड़िता ने एक समान नकली वारंट घोटाले के बाद, जब एक कॉल करने वाले ने जेफरसन काउंटी के शेरिफ के डिप्टी का रूप धारण किया और उसे बताया कि जूरी ड्यूटी से अनुपस्थित रहने के कारण उसके खिलाफ गिरफ्तारी वारंट हैं, तो उसने एक वेप शॉप कियोस्क पर $1,000 जमा कर दिए। Coinflip ने शुल्क के रूप में केवल $182.38 वापस किए। एक तीसरी पीड़िता ने एक समान नकली वारंट घोटाले के बाद "FDIC पुलिस मॉनिटर" लेबल वाली मशीन में $900 जमा किए। फाइलिंग में कहा गया है कि उसे कथित तौर पर कुछ भी वापस नहीं मिला।
मुकदमे में आरोप लगाया गया है कि कॉइनफ्लिप ने अपनी मशीनों पर केवल $2.99 की फ्लैट नेटवर्क शुल्क दिखाई, जबकि अपनी सेवा की शर्तों में 21.9% तक की एक अलग लेनदेन शुल्क को छिपाया हुआ रखा। उस संरचना के तहत, नकद में $100 जमा करने वाले मिसौरी के एक निवासी को लगभग $75.76 मूल्य का बिटकॉइन मिलता। नामित तीनों पीड़ितों में से किसी को भी पूरी शुल्क राशि के किसी स्पष्ट खुलासे की याद नहीं है।
शिकायत में उद्धृत संघीय व्यापार आयोग के आंकड़ों से पता चलता है कि 2020 से 2023 तक बिटकॉइन एटीएम पर धोखाधड़ी से होने वाले नुकसान में लगभग दस गुना की वृद्धि हुई है। अकेले 2024 की पहली छमाही में, रिपोर्ट किए गए नुकसान 65 मिलियन डॉलर से अधिक हो गए। प्रति लेनदेन रिपोर्ट किया गया औसत नुकसान 10,000 डॉलर है। 2020 के बाद से 60 वर्ष से अधिक आयु के वयस्कों द्वारा रिपोर्ट किए गए नुकसान में बीस गुना से अधिक की वृद्धि हुई है।
शिकायत में तर्क दिया गया है कि कॉइनफ्लिप के पास धोखाधड़ी वाले लेनदेन की पहचान करने और उन्हें रोकने के लिए उपकरण थे, लेकिन उसने उनका उपयोग न करने का विकल्प चुना। कंपनी के पास एलिप्टिक ब्लॉकचेन एनालिटिक्स सॉफ्टवेयर तक पहुंच है, जो संदिग्ध वॉलेट गतिविधि को चिह्नित करने में सक्षम है, और प्रत्येक कियोस्क दूर से सुलभ वीडियो कैमरा से लैस है।
मुकदमे में आरोप लगाया गया है कि 2021 के कॉइनफ्लिप के आंतरिक डेटा से पता चला कि 99.64% लेनदेन में बिक्री के बजाय खरीदारी शामिल थी, जो वैध क्रिप्टो निवेश के बजाय घोटाले-संचालित एक-तरफा जमा के अनुरूप एक पैटर्न है।
हनेवे ने दावा किया, "कॉइनफ्लिप जानता है कि उसकी मशीनों का नियमित रूप से विनाशकारी वित्तीय धोखाधड़ी करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है।"
मिसौरी के एजी ने आगे कहा:
"कंपनी उनमें से प्रत्येक लेनदेन से लाभ कमाती है। यह एक ऐसा व्यावसायिक मॉडल नहीं है जिसे मिसौरी बर्दाश्त करेगी।"
कॉइनफ्लिप ने इस मुकदमे को "निराधार" बताया और इसे एक लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटर पर "भ्रामक हमला" करार दिया। कंपनी ने कहा कि उसने मिसौरी और संघीय स्तर पर मजबूत क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क नियमों की वकालत की है, जिसमें लाइसेंस और उपभोक्ता संरक्षण को कवर करने वाला 2025 का मिसौरी कानून भी शामिल है, और कहा कि वह इस मुकदमे का मुकाबला करने की योजना बना रही है। क्षेत्रीय समाचार प्रकाशन KMBC ने कॉइनफ्लिप के हवाले से कहा:
"अटॉर्नी जनरल उस कंपनी को गलत तरीके से निशाना बना रहे हैं जिसने उस कानून का समर्थन किया जो मिसौरीवासियों को आपराधिक धोखेबाजों से बचाता है। एक लाइसेंस प्राप्त और विनियमित कंपनी पर मुकदमा लड़कर करदाताओं के पैसे बर्बाद करने के बजाय, अटॉर्नी जनरल के कार्यालय को उन अपराधियों की जांच करनी चाहिए, उन्हें पकड़ना चाहिए और रोकना चाहिए जो वित्तीय सेवाओं के पारिस्थितिकी तंत्र में मिसौरीवासियों को निशाना बना रहे हैं। कॉइनफ्लिप इस मुकदमे का आक्रामक रूप से मुकाबला करेगा, और हम यह साबित करने के लिए तत्पर हैं कि ये आरोप निराधार हैं।"
अन्य राज्यों में भी इसी तरह की कार्रवाइयां की गई हैं। आयोवा ने पहले भी कॉइनफ्लिप और अन्य बिटकॉइन एटीएम ऑपरेटरों पर इसी तरह के आधार पर मुकदमा किया था। मिसौरी का मामला उन राज्यों के अटॉर्नी जनरल के उस पैटर्न में फिट बैठता है जो क्रिप्टोकरेंसी कियोस्क कंपनियों को धोखाधड़ी के माध्यम के रूप में लक्षित करने के लिए उपभोक्ता संरक्षण कानूनों का उपयोग करते हैं।
राज्य 5 वर्षों में प्रत्येक MMPA उल्लंघन पर $1,000 की दर से गणना की गई $1,826,000 तक की सिविल पेनल्टी, राज्यव्यापी पीड़ितों के लिए मुआवजे, और Coinflip द्वारा प्रभावी धोखाधड़ी-रोकथाम उपाय लागू करने तक मिसौरी में इसके संचालन को निलंबित करने के लिए एक अदालत के आदेश की मांग कर रहा है।
