זימבבואה דוחפת חברות קריפטו להירשם כאשר חוק חדש מהדק את בקרות הציות ל-AML

לחץ עולמי לציות

ממשלת זימבבואה הפכה את מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים במדינה לפורמלי במסגרת רגולטורית חדשה שנועדה לרסן הלבנת הון ולהוציא את עסקי הנכסים הדיגיטליים מכלכלת הצללים. החקיקה החדשה שפורסמה ברשומות, שפורסמה כמכשיר סטטוטורי 99 לשנת 2026, מציבה את כל ישויות הקריפטו תחת פיקוח ישיר של הבנק המרכזי של זימבבואה (RBZ) באמצעות הזרוע למניעת הלבנת הון שלו.

תחת משטר זה, תאגידים מסחריים המסייעים למשתמשים לקנות, למכור, להעביר או לאחסן נכסים דיגיטליים חייבים להירשם באופן רשמי כספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs). המנדט שם קץ לעמימות שהחלה ב-2018 לאחר שהבנק המרכזי הורה למוסדות פיננסיים להפסיק לעבד עסקאות הקשורות לקריפטו.

לפי דו”ח אחד, החקיקה היא חלק ממאמץ להשאיר את המדינה מחוץ לרשימה האפורה של כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF).

“חלק גדול מ-S.I.99 הוא בעצם זימבבואה שמראה לעולם את שיעורי הבית שלה,” דיווח פרסום טכנולוגי מקומי, Techzim, לאחר הפרסום ברשומות, תוך שהוא מציין כי התקנות נועדו לפקח על פשיעה פיננסית ולא להציע אישור ריבוני של מטבעות קריפטוגרפיים כהילך חוקי.

התקנות מטילות דרישות ציות תפעוליות משמעותיות, המבוססות על מודלים של בנקאות מסחרית מסורתית. כדי לפעול כחוק, חברות נכסים דיגיטליים חייבות כעת לעמוד בכמה דרישות מבניות, לרבות הקמת חברת-בת מקומית הרשומה כדין ותשלום אגרת רישום שנתית בסך 500 דולר. החברות חייבות גם ליישם את כלל הנסיעות, בעוד שמנהלים יחויבו לעבור בדיקות רקע.

המכשיר הסטטוטורי נוקט גם עמדה המתוארת כנייטרלית-טכנולוגית ביחס לפיננסים מתפתחים, ומבהיר כי ביזור אינו מגן על עסקים מפני אחריות. המשמעות היא שחברות או ארגונים בעלי יכולת לשנות חוזה חכם, לנתב כספים או לקבוע עמלות עסקה עומדים ברף של הפעלת שליטה ולכן מחויבים חוקית לציית.

בעוד שנאמר כי החקיקה מטילה עלויות ציות גבוהות על סטארטאפים מקומיים בתחום הפינטק, תומכים טוענים כי הנחיות ברורות מספקות סביבה משפטית צפויה שיכולה להגן על האקוסיסטם המקומי של הפינטק מפני סגירות רגולטוריות בלתי צפויות.