בינאנס שיתפה נתוני לקוחות עם רוסיה לאחר שעזבה את השוק

נתוני בינאנס תומכים בתיק טרור

ועדת החקירות של רוסיה השתמשה בנתוני חשבון שסופקו על ידי בינאנס כדי לבנות תיק טרור נגד מומחה טכנולוגיות מידע בן 49 בשם יורי בלנקי, לפי מסמכים שנבדקו על ידי רויטרס. התיק נוגע ליותר מ-700 דולר במטבע קריפטוגרפי שבלנקי לכאורה שלח לקמפייני גיוס כספים אוקראיניים.

החוקרים טענו שבלנקי העביר את הכספים מינואר 2023 ועד מרץ 2024 לאחר שנענה לקריאות מקוונות של העיתונאי הרוסי הגולה ארקדי בבצ׳נקו. הרשויות אמרו שהתרומות תמכו בכוחות אוקראיניים, כולל גדוד אזוב, שרוסיה הגדירה כארגון טרור.

רשויות אכיפת החוק הרוסיות קיבלו תיקי אימות לקוח שכללו את מספר הטלפון של בלנקי, כתובתו, סריקת דרכונו והיתר תושבות בולגרי. מסמכי התיק כללו גם שני מיילים שנשלחו לחוקרים מכתובת של בינאנס. בלנקי נעצר בספטמבר 2025 וממשיך להיות כלוא בעודו ממתין למשפט.

דובר בינאנס אמר שהבורסה מטפלת בבקשות רשמיות של רשויות אכיפת החוק בהתאם לדרישות משפטיות, פרטיות ורגולטוריות החלות. “בינאנס אינה מחוקקת או אוכפת את החוקים של אף תחום שיפוט, אינה קובעת כתבי אישום, ואינה מחליטה כיצד כל ממשלה משתמשת במידע בהליכים משפטיים,” אמר הדובר, והוסיף:

“כמו מוסדות פיננסיים גלובליים אחרים, אנו משתפים פעולה עם בקשות מידע חוקיות מצד רשויות אכיפת החוק ברחבי העולם, בכפוף לדרישות משפטיות, פרטיות ורגולטוריות החלות. ההחלטות הללו נתונות אך ורק בידי הרשויות הרלוונטיות.”

היציאה מרוסיה מעוררת שאלות לגבי חובות משפטיות

תגובתה של בינאנס החייתה שאלות לגבי חובותיה המתמשכות ברוסיה לאחר שהחברה הודיעה על עזיבתה את המדינה בספטמבר 2023. עורך הדין לקריפטו מייק ביסטרוב אמר שלבורסה לא הייתה כל חובה להיענות לבקשות מרשויות רוסיות לאחר שיצאה מהשוק.

מנכ״ל בינאנס ריצ׳רד טנג התייחס למחלוקת בשרשור ב-X מ-17 באוגוסט, ואמר שהבורסה פועלת לפי נהלים חוקיים ומובנים ברחבי העולם ומשתפת פעולה עם רשויות גם במדינות שבהן אין לה פעילות מסחרית. הוא אמר שאין לפרש שיתוף פעולה כמשוא פנים כלפי ממשלה כלשהי, והוסיף שבינאנס בוחנת בקשות לצורך עמידה בסנקציות החלות ובדרישות משפטיות, פרטיות ורגולטוריות. טנג אמר:

“פעילות גלובלית פירושה התקשרות עם רשויות בכל תחומי השיפוט, כולל במקומות שבהם איננו פועלים מסחרית. למשל, איננו פועלים בארצות הברית, אך אנו נענים לבקשות מרשויות אכיפת החוק האמריקאיות.”

הבורסה עמדה בעבר בפני ביקורת נרחבת על בקרות הציות שלה בתחומי שיפוט אחרים. בינאנס הודתה באשמה באישומים פדרליים בשנת 2023 והסכימה להסדר בסך 4.3 מיליארד דולר עם משרד המשפטים האמריקאי, שכלל הפרות בתחום איסור הלבנת הון, סנקציות והעברת כספים.

משרד האוצר האמריקאי פרסם בנפרד פירוט של כשלי בינאנס למנוע ולדווח על עסקאות אסורות הקשורות לתחומי שיפוט ולאנשים נתונים לסנקציות. צעדי האכיפה הללו נגעו לניטור עסקאות ולפעילות פיננסית אסורה, ולא לאופן שבו בינאנס טיפלה בבקשות של רשויות אכיפת החוק הרוסיות.

בינאנס הודיעה על עזיבתה את רוסיה ועל מכירת העסק המקומי שלה ל-Commex בספטמבר 2023. הבורסה אמרה שהיציאה המלאה עשויה להימשך עד שנה, בזמן שהלקוחות יועברו לפלטפורמה החדשה.

החשיפה מעוררת חששות פרטיות באירופה

מומחים משפטיים אמרו שהעברת מידע הנוגע לאדם המחזיק בהיתר תושבות של האיחוד האירופי לרשויות רוסיות עשויה לעורר שאלות ציות לפי תקנת הגנת הנתונים הכללית (GDPR). ביסטרוב אמר שהיתר התושבות הבולגרי של בלנקי עשוי להכניס את מידע הלקוח שלו תחת ההגנות של התקנה.

ה-GDPR אינו אוסר באופן קטגורי העברות למדינות ללא החלטת התאמה, אך ארגונים חייבים לקבוע מנגנון העברה תקף או לעמוד בחריג כשיר. כל הערכה תלויה בבסיס המשפטי של בינאנס לעיבוד הרשומות ובנסיבות סביב חשיפתן.

הבורסה התמודדה עם טענות דומות הקשורות לרשויות רוסיות. דיווח מוקדם יותר על נוהלי שיתוף הנתונים של בינאנס טען שמבצע המודיעין האזורי של החברה שמר על קשרים עם סוכנות המודיעין הפיננסי של רוסיה בזמן שהממשלה ביקשה מידע על יריבים פוליטיים. בינאנס חלקה על חלקים מאותו דיווח.

ארגון זכויות האדם First Department ביקר את בינאנס על שמירת ערוצי תקשורת עם רשויות אכיפת החוק הרוסיות לאחר שהודיעה על נסיגתה מהשוק. בבצ׳נקו גם התנגד לחשיפה, ואמר:

“לא ראוי שבורסות קריפטו ישתפו פרטים על תרומות של לקוחות רוסים עם רשויות אכיפת החוק הרוסיות.”

בורסות מרכזיות שומרות רישומי לקוחות מפורטים

בורסות מטבעות קריפטוגרפיים מרכזיות בדרך כלל אוספות מסמכי זהות ומידע על עסקאות כדי לעמוד בדרישות הכר את הלקוח (KYC) ואיסור הלבנת הון. רשומות אלה עשויות לכלול זיהוי ממשלתי, כתובות, פרטי קשר, פעילות חשבון ומידע על מקור או יעד הכספים.

ועדת החקירות גם ביקשה מבינאנס לזהות לקוחות נוספים שתרמו לארנקים הקשורים לקמפיינים של בבצ׳נקו. בינאנס בעבר הגבילה שירותים עבור לקוחות רוסים מסוימים לאחר שהאיחוד האירופי הרחיב סנקציות נגד רוסיה.

מסמכים בתיק של בלנקי מצביעים על כך שבינאנס שמרה מידע לקוחות לאחר שהודיעה על עזיבתה את רוסיה. המסמכים הזמינים אינם קובעים כמה זמן הבורסה מתכננת לשמור נתוני לקוחות רוסים.

התיק גם מדגיש את ההבחנה בין חשבונות מרכזיים לבין ארנקים בניהול עצמי. במשמורת עצמית, המשתמשים שולטים במפתחות הפרטיים הנדרשים לאישור עסקאות, בעוד שפלטפורמות מרכזיות שולטות בתשתית החשבון ושומרות רישומי לקוחות. פעילי זכויות אמרו שעשרות רוסים עמדו בפני העמדה לדין על תרומות קריפטו שנשלחו לארגונים המזוהים עם אוקראינה.