La SEC met en cause des escroqueries liées à la cryptomonnaie et à l'IA sur WhatsApp qui auraient rapporté plus de 15,3 millions de dollars

La SEC accuse ces entités d’avoir détourné plus de 15,3 millions de dollars auprès des investisseurs

Les investisseurs ayant transféré des fonds vers ces deux programmes en ligne auraient été confrontés à de faux rendements et à de fausses assurances quant à la surveillance de la SEC. Dans des plaintes pour fraude déposées le 29 septembre, la Securities and Exchange Commission (SEC) a cité Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. et TSAI Capital Foundation. L’agence allègue que ces deux stratagèmes ont détourné respectivement plus de 12,5 millions de dollars et 2,8 millions de dollars. Elle indique que ces entités étaient probablement gérées par des personnes situées à l’étranger. Les deux plaintes décrivent des tactiques différentes, mais chacune allègue que les entités ont invoqué l’autorité de la SEC pour gagner la confiance des investisseurs. « Bien que les méthodes utilisées pour escroquer des investisseurs innocents dans le cadre de ces stratagèmes d’investissement frauduleux aient varié, l’objectif était le même : promettre aux investisseurs potentiels des rendements exceptionnels, prétendre qu’il s’agissait d’entités légitimes réglementées par la SEC, puis leur voler leur argent », a déclaré David Woodcock, directeur de la division chargée de l’application de la loi au sein de l’agence.

Cryptoaiml aurait instauré un climat de confiance au sein de groupes WhatsApp en se faisant passer pour des professionnels de l’investissement et en partageant des signaux de trading prétendument générés par l’IA, au moins entre août 2024 et mars 2025. Cette approche ressemble aux tactiques utilisées dans les discussions de groupe sur les cryptomonnaies signalées par la SEC, notamment les allégations de conseils d’experts qui conduisent les investisseurs vers de prétendues plateformes de trading.

Faux bénéfices, frais de retrait et bots inexistants

Selon la SEC, les investisseurs ayant suivi les instructions de Cryptoaiml auraient transféré des actifs cryptographiques vers une plateforme qui affichait des bénéfices mais n’effectuait aucune transaction. Certains auraient également signé des contrats de gestion d’investissement présentés comme légitimes. Lorsque les investisseurs ont tenté de retirer leur argent, les entités auraient prétendu que leurs comptes étaient gelés et exigé des frais à l’avance. Les fausses plateformes de trading de cryptomonnaies et les demandes de paiement inattendues sont des caractéristiques récurrentes de la fraude à l’investissement. TSAI Pro et la Fondation TSAI Capital auraient utilisé WhatsApp, Facebook et leur site web entre septembre 2024 et mars 2025 pour promouvoir un autre programme. On a fait croire aux investisseurs qu’ils pouvaient louer des robots de trading basés sur l’IA pour obtenir des profits garantis et gagner de l’argent en recrutant d’autres personnes. La SEC allègue que ces robots n’existaient pas et que les fonds déposés n’ont jamais été utilisés pour générer des rendements. L’agence a également engagé des poursuites dans le cadre d’une autre affaire présumée de fraude à l’investissement liée à des robots IA, portant sur un montant de 12,3 millions de dollars.

Cryptoaiml affichait sur son site web une capture d’écran d’un formulaire D falsifié, tandis que TSAI publiait un faux certificat de la SEC faisant référence à un autre document falsifié. Un formulaire D est un avis utilisé pour certaines offres de titres ; son dépôt ne signifie pas que la SEC a approuvé un investissement. Ces allégations de légitimité réglementaire s’inscrivaient dans le cadre d’une stratégie visant à convaincre le public de la légitimité de ces programmes.

Les autorités de régulation mettent en garde contre les escroqueries à l’investissement sur les groupes de discussion

La SEC encourage le public à vérifier les antécédents de toute personne leur proposant ou leur vendant un investissement. Son alerte concernant les groupes de discussion d’investissement décrit les étapes à suivre pour vérifier si un soi-disant professionnel de l’investissement et une société sont authentiques. Ces vérifications s’appliquent lorsqu’un membre d’un groupe de messagerie prétend représenter une entreprise réglementée.

Les autorités de régulation des valeurs mobilières des États ont également signalé des argumentaires d’investissement dans les cryptomonnaies s’appuyant sur des fondations éducatives et des bots d’IA. L’Association nord-américaine des administrateurs des valeurs mobilières (NASAA) a averti en mars 2025 que de telles opérations pouvaient utiliser des groupes WhatsApp, des allégations de technologie exclusive et des promesses de rendements pour attirer les investisseurs.

Les autorités new-yorkaises ont également averti que de faux projets liés aux cryptomonnaies et des argumentaires d’investissement basés sur l’IA pouvaient se propager par le biais de conversations en ligne et de plateformes sociales. Dans le cadre des procédures engagées le 29 septembre, la SEC a retiré de son site web les formulaires D déposés par Cryptoaiml Ltd. et TSAI Pro Ltd.