6 Continents Tirent la Sonnette d'Alarme face aux Escroqueries visant la Confiance des Investisseurs

Une campagne mondiale met la confiance des investisseurs à l’épreuve

Une personne se faisant passer pour un ami, un professionnel de la finance ou un régulateur pourrait dérober de l'argent à des personnes peu méfiantes, selon une mise en garde conjointe américaine publiée le 5 octobre. La Securities and Exchange Commission (SEC) et cinq organisations partenaires ont mis en avant les escroqueries liées aux investissements sentimentaux et à l'usurpation d'identité, tout en établissant un lien entre la sensibilisation à la fraude et la préparation à la volatilité des marchés et à l'évolution de la conjoncture économique.

Cet avertissement s’inscrit dans le cadre de la campagne de la « Semaine mondiale des investisseurs » menée sur six continents, promue par l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV), une association mondiale regroupant les autorités de régulation des marchés financiers. Cette initiative, qui en est à sa dixième édition, rassemble les autorités et d’autres acteurs autour d’activités éducatives, de communications et d’ateliers.

Parmi les partenaires américains figurent la Commodity Futures Trading Commission, la Financial Industry Regulatory Authority, la Securities Investor Protection Corporation, la National Futures Association et la North American Securities Administrators Association. Le président de la SEC, Paul S. Atkins, a déclaré :

« Cette semaine, comme toujours, j’invite les investisseurs à tirer parti des ressources disponibles sur le site Investor.gov de la SEC et à rester vigilants face aux escroqueries potentielles. »

John Moses, directeur du Bureau de l’éducation et de l’assistance aux investisseurs de l’agence, a établi un lien entre la résilience, la protection contre la fraude et la capacité à faire face à la volatilité des marchés. Il a également mis en avant les informations gratuites et les outils de planification financière disponibles sur Investor.gov.

Un message amical peut mener à de faux profits

Les escroqueries sentimentales commencent souvent par un contact non sollicité qui se transforme en amitié ou en relation amoureuse au fil des semaines ou des mois. Le fraudeur présente ensuite une prétendue opportunité, en utilisant un faux site web ou une fausse application pour afficher des rendements inventés et encourager des dépôts plus importants. De petits retraits peuvent être autorisés au départ pour instaurer un climat de confiance avant que l’accès aux fonds ne soit bloqué.

Ce schéma a été mis en évidence lors des premières mesures coercitives prises par l’autorité de régulation en septembre 2024 contre des escroqueries d’investissement basées sur des relations, impliquant les prétendues plateformes de cryptomonnaies Nanobit et Coinw6. Ces affaires faisaient état d’usurpation d’identité professionnelle ou de relations amoureuses utilisées pour solliciter de l’argent. Le 16 juin, un tribunal a rendu un jugement définitif par défaut, prononcé après l’absence de réponse des défendeurs, à l’encontre de quatre entités et de deux personnes physiques dans l’affaire Nanobit.

Plus récemment, des accusations de fraude portant sur plus de 15,3 millions de dollars, déposées le 29 septembre, visaient les entités à l’origine des programmes Cryptoaiml et TSAI. Selon l’agence, ces deux opérations utilisaient des relations en ligne et de fausses allégations réglementaires pour attirer des dépôts. Cryptoaiml aurait affiché des bénéfices fictifs et exigé des frais de retrait, tandis que TSAI aurait fait la promotion de robots de trading basés sur l’IA qui n’existaient pas.

De faux fonctionnaires cherchent à obtenir de l’argent et l’accès à des comptes

L’usurpation d’identité exploite des identités reconnaissables, les criminels se faisant passer pour des fonctionnaires, des conseillers en investissement ou des représentants d’entreprises légitimes. Un avertissement publié en avril décrivait des escrocs se faisant passer pour des responsables de la SEC via les réseaux sociaux et des SMS en utilisant une image de marque officielle. Le nouveau bulletin explique que l’IA rend ces tromperies plus difficiles à distinguer des communications authentiques et met en garde contre les documents falsifiés.

Les demandes de mots de passe, de détails de compte ou d’identifiants de portefeuille rejoignent les tactiques de hameçonnage liées au bitcoin et aux cryptomonnaies, dans lesquelles les attaquants se font passer pour des représentants de confiance afin d’obtenir des informations sensibles. Le bulletin identifie les clés privées, qui autorisent les transferts de cryptomonnaies, et les phrases de récupération, utilisées pour rétablir l’accès au portefeuille, parmi les informations recherchées par les criminels.

L’initiative américaine se poursuit avec un webinaire conjoint de sensibilisation des investisseurs prévu le 6 octobre. La session devrait aborder les escroqueries sentimentales, l’usurpation d’identité des régulateurs et les influenceurs financiers, c’est-à-dire les personnes qui partagent du contenu financier en ligne. La participation est gratuite, mais l’inscription est obligatoire.