Le stratagème frauduleux d'un homme de Rochester consistait à faire transiter des paiements par carte bancaire non autorisés par des comptes bancaires avant de financer des achats de bitcoins et des virements à destination de ses complices. Timothy Wadsworth a été condamné à une peine de prison après avoir tenté d'effectuer des centaines de prélèvements à l'aide de numéros de compte fournis par des tiers.
De Stripe au Bitcoin : fraude à la carte bancaire, peine de prison
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Points clés
- Wadsworth a été condamné à 51 mois de prison et doit verser 810 965,19 dollars à titre de dédommagement.
- Les paiements Stripe non autorisés ont initialement généré plus de 730 000 dollars.
- Des virements bancaires ont permis de financer des achats de bitcoins sur Coinbase, qui ont ensuite été envoyés à des complices.
Des paiements par carte non autorisés ont financé des transferts de bitcoins
Un stratagème consistant à convertir des paiements par carte non autorisés en bitcoins a abouti à une peine de 51 mois de prison fédérale. Le ministère de la Justice (DOJ) a annoncé le 23 octobre la condamnation et l’ordonnance de restitution à l’encontre de Timothy Wadsworth, 35 ans, de Rochester, dans l’État de New York, à la suite de sa condamnation pour association de malfaiteurs en vue de commettre une fraude électronique et du blanchiment d’argent.
À l’aide de numéros de compte fournis par ses complices, Wadsworth a tenté d’effectuer 310 paiements pour un montant total de 1 673 578 dollars via Stripe, une plateforme qui traite les paiements par carte pour le compte d’entreprises. Entre le 10 mars et le 15 mai 2020, 116 d’entre eux ont initialement abouti, pour un montant total de 730 728,22 dollars. Le ministère a déclaré :
« Les titulaires des comptes n’ont pas autorisé ces transactions. »
Son plaidoyer de culpabilité pour association de malfaiteurs en vue de commettre une fraude électronique et un blanchiment d’argent a permis de mettre en évidence des virements effectués depuis Stripe vers des comptes qu’il contrôlait auprès de HSBC, une banque internationale, et d’Evolve Federal Credit Union, une institution financière détenue par ses membres. De là, il a transféré une partie de l’argent vers Coinbase.
Par l’intermédiaire de la plateforme d’échange de cryptomonnaies Coinbase (Nasdaq : COIN), Wadsworth a acheté des bitcoins et les a envoyés à ses complices. Ces transferts de bitcoins vers des adresses externes enregistrent les changements de contrôle des fonds dans le registre public du réseau. Les transactions de la séquence « paiement vers cryptomonnaie » dépassaient souvent 10 000 dollars.
Restitution et confiscation à la suite de multiples stratagèmes frauduleux
Le juge fédéral de district Frank P. Geraci Jr. a condamné M. Wadsworth à verser 810 965,19 dollars à titre de restitution et à céder 810 956,19 dollars provenant de la fraude électronique. Ses manœuvres, menées de mars 2020 à septembre 2021, ont entraîné des pertes réelles et potentielles cumulées d’environ 2,06 millions de dollars. De fausses demandes ont permis de percevoir 161 200 dollars dans le cadre du programme de prêts pour pertes économiques liées à une catastrophe (Economic Injury Disaster Loan), destiné à soutenir les frais d’exploitation des entreprises pendant la pandémie. Deux prêts accordés dans le cadre du programme de protection des salaires (Paycheck Protection Program), destinés à couvrir les salaires et autres dépenses éligibles, ont rapporté respectivement 20 833 dollars et 20 416 dollars. Il a également perçu frauduleusement environ 65 896 dollars d’allocations chômage.
Une autre arnaque sentimentale a permis de détourner, en mars 2020, un virement de 42 000 dollars effectué par une femme récemment veuve vers le compte de Wadsworth. Une personne se faisant passer pour un ouvrier sur une plate-forme pétrolière avait demandé de l’argent pour ses frais de déplacement. Six autres victimes ont perdu 26 000 dollars à la suite de ses manœuvres frauduleuses.
D’autres affaires établissent un lien entre les paiements traditionnels et les cryptomonnaies
Des poursuites antérieures ont également permis de retracer le cheminement de fonds issus de fraudes traditionnelles vers des achats de cryptomonnaies, notamment dans une affaire britannique de fraude aux bons d’achat signalée en 2021. Un adolescent avait acheté des cryptomonnaies avec les gains provenant d’un site de vente en ligne contrefait ; la police a par la suite saisi plus de 48 bitcoins.
Les avertissements fédéraux concernant les escroqueries par usurpation d’identité de fonctionnaires décrivent un autre mode opératoire impliquant des distributeurs de cryptomonnaies, des virements bancaires et des passeurs de fonds. Des escrocs se faisant passer pour des fonctionnaires incitent les victimes à transférer des fonds en leur faisant croire à tort que leur argent a besoin d’être protégé.
Un jugement rendu le 21 octobre concernant des comptes bancaires et le blanchiment de cryptomonnaies portait sur environ 14,5 millions de dollars de produits de la drogue convertis en USDT, un stablecoin indexé sur le dollar. Des intermédiaires ont échangé des tokens contre des dollars acheminés vers la Colombie via des sociétés écrans américaines.
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Cet article a été traduit de l'anglais à l'aide de l'IA. La version originale en anglais fait foi ; les traductions automatiques peuvent contenir des inexactitudes, en particulier dans la terminologie juridique et réglementaire.
