L'Irlande met en place une stratégie de lutte contre le blanchiment d'argent ciblant les cryptomonnaies

Alignement sur l’évaluation des risques et les objectifs stratégiques

L’Irlande a dévoilé sa première stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d’argent le 13 août, introduisant de nouvelles règles concernant les crypto-actifs et les transferts de cryptomonnaies afin d’empêcher les criminels de transférer des fonds illicites de manière anonyme.

Lancée par Simon Harris, vice-Premier ministre et ministre des Finances irlandais, cette stratégie constitue le renforcement le plus important du cadre de lutte contre la criminalité financière en Irlande depuis des années. Elle vise à mettre en place une approche pangouvernementale afin d’empêcher les criminels, les fraudeurs et les bailleurs de fonds du terrorisme d’exploiter le système financier de l’État.

« Les organisations criminelles font preuve d’une sophistication croissante », a déclaré M. Harris dans un communiqué. « Elles exploitent les nouvelles technologies, les crypto-actifs et les réseaux financiers internationaux complexes pour dissimuler leurs profits d’origine criminelle. Le gouvernement doit continuer à garder une longueur d’avance sur ces menaces. »

L’élaboration de cette stratégie fait suite à la publication récente de l’Évaluation nationale des risques 2026 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, ainsi qu’au plan de mise en œuvre des actions prioritaires qui l’accompagne. Articulée autour de cinq priorités stratégiques — renforcer la coordination nationale, mieux comprendre les risques, mettre en place un cadre réglementaire plus solide, renforcer les capacités et améliorer la coopération internationale —, cette initiative définit plusieurs réformes clés.

Il s’agit notamment de renforcer les règles de lutte contre le blanchiment d’argent applicables aux crypto-actifs et aux transferts numériques afin de rendre plus difficile les mouvements anonymes de fonds, ainsi que de mettre en œuvre en Irlande le nouveau paquet législatif de l’Union européenne en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Elle vise également à accroître la transparence concernant la propriété des entreprises et à introduire de nouvelles obligations de déclaration pour les sociétés en commandite et les entités juridiques à haut risque, afin d’empêcher les criminels de se cacher derrière des structures d’entreprise complexes. Le gouvernement souhaite par ailleurs moderniser les capacités en matière de renseignement financier et renforcer la capacité de l’État à détecter la fraude cybernétique, le contournement des sanctions et les nouvelles menaces liées à la criminalité financière.

Renforcer le partage de renseignements entre les ministères et la supervision des institutions financières, et améliorer la surveillance des secteurs vulnérables, notamment celui des jeux d’argent. Selon un communiqué, cette stratégie vise également à soutenir les préparatifs de l’Irlande en vue de sa prochaine évaluation mutuelle par le Groupe d’action financière (GAFI).

« Le lancement d’aujourd’hui envoie un message clair : l’Irlande ne sera pas un lieu sûr pour blanchir les produits du crime », a déclaré M. Harris. « Nous continuerons à poursuivre les organisations criminelles, à protéger notre système financier et à préserver la réputation de l’Irlande comme l’un des endroits les plus sûrs et les plus fiables d’Europe pour vivre, travailler et faire des affaires. »

Les responsables du ministère ont confirmé que la mise en œuvre de la stratégie était déjà en cours grâce à la coopération entre les ministères, les forces de l’ordre, les autorités de régulation et le secteur privé.