Robinhood intègre des agents de trading basés sur l'IA à son application mobile

Robinhood dévoile son trading basé sur l’IA

Robinhood a dévoilé une série de mises à jour majeures de ses produits, notamment l'introduction d'un trading automatisé basé sur l'intelligence artificielle (IA) directement dans son application mobile. Le géant de la fintech a également annoncé son intention de lancer le trading boursier 24 h/24 et 7 j/7 le week-end, ainsi que des contrats à terme perpétuels pour ses clients américains.

Ces annonces marquent la volonté affirmée de cette société de courtage grand public d’étendre sa plateforme aux traders actifs, en proposant des fonctionnalités sophistiquées jusqu’alors réservées aux investisseurs institutionnels et aux fonds spéculatifs. « La propriété ne peut exister sans les marchés, et les marchés ne peuvent fonctionner sans les traders », a déclaré Vlad Tenev, PDG de Robinhood, aux participants de son sommet annuel HOOD Summit. « Nous faisons de Robinhood le meilleur endroit au monde pour les traders actifs en mettant à leur disposition des outils autrefois réservés aux fonds spéculatifs, aux grandes banques et aux sociétés de trading quantitatif. »

En tête du déploiement des nouveaux produits de l’entreprise figure « Robinhood Agents », une fonctionnalité qui intègre nativement le trading par IA dans l’application. Après un lancement préliminaire en mai qui permettait aux utilisateurs de connecter des logiciels tiers externes, cette nouvelle fonctionnalité permet aux investisseurs particuliers de créer, personnaliser et déployer des agents de trading basés sur l’IA directement sur leur téléphone, en utilisant des modèles proposés par des développeurs tels qu’OpenAI.

Selon l’entreprise, plus de 150 000 clients ont ouvert des comptes de trading automatisés depuis le lancement initial, générant environ 30 millions d’actions automatisées par jour.

Afin de limiter les risques financiers, les agents IA opèrent exclusivement au sein de comptes de trading dédiés, dotés de paramètres de sécurité ajustables, notamment une obligation par défaut d’approbation manuelle des transactions. Robinhood a également annoncé « Loops », une fonctionnalité à venir permettant aux agents d’exécuter des ordres permanents en continu, 24 heures sur 24.

Trading d’actions le week-end

Parallèlement, Robinhood a lancé « Agent Apps », permettant aux utilisateurs d’équiper leurs outils d’IA de données de marché institutionnelles et de flux spécialisés provenant de fournisseurs d’analyses tiers, notamment Nasdaq, Spotgamma, Unusual Whales et Token Terminal.

Robinhood a également signalé une évolution des horaires traditionnels de négociation des actions en annonçant son intention de proposer la négociation boursière 24 h/24 et 7 j/7, sous réserve de l’accord des autorités de régulation. Cette extension s’appuie sur le marché « Robinhood 24 Hour » lancé en 2023, élargissant l’accès aux week-ends pour une sélection triée sur le volet d’actions et de fonds négociés en bourse (ETF).

Le cadre de négociation du week-end s’appuiera sur Bruce ATS, un système de négociation alternatif de niveau institutionnel.

« Les actualités de dernière minute n’attendent pas la cloche d’ouverture. Avec le lancement prochain du trading le week-end, nous veillons à ce que nos clients n’aient pas à attendre non plus », a déclaré Steve Quirk, directeur des opérations de courtage chez Robinhood.

Élargissant son offre de produits dérivés, Robinhood a annoncé que les traders américains éligibles pourront bientôt négocier des contrats à terme perpétuels sur les principales cryptomonnaies proposés via Robinhood Derivatives, en partenariat avec Bitstamp. Les options de levier iront jusqu’à 10x pour le bitcoin et l’ethereum.

À l’approche de la saison des résultats du troisième trimestre, la plateforme lance des contrats binaires sur les résultats via Cboe, permettant aux utilisateurs de négocier des prévisions sur des indicateurs financiers spécifiques aux entreprises et sur leurs résultats trimestriels.