Binance bloque les transferts vers MEXC: 16 Md$ de financement illicite

Binance rejette les virements vers MEXC et bloque les dépôts

Binance a annoncé le 10 novembre qu’elle restreignait les transactions impliquant MEXC, suite à la désignation de cette plateforme par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) comme présentant un risque majeur de blanchiment d’argent. Ces restrictions immédiates concernaient MEXC, MEXC Global, ses filiales et les entités liées. La plateforme a déconseillé à ses utilisateurs d’envoyer, de recevoir ou d’effectuer toute autre transaction via Binance impliquant ces entreprises. La société a déclaré :

« Les demandes d’envoi de fonds vers des adresses MEXC seront rejetées. »

Dans le cadre de ses restrictions de dépôt concernant MEXC, les fonds provenant des entités répertoriées seraient temporairement bloqués pour vérification de conformité. Les titulaires de compte pourraient faire l’objet de restrictions supplémentaires, pouvant aller jusqu’à l’exclusion de la plateforme.

Parmi les entités concernées figuraient MEXC Global Limited, MEXC Singapore Pte Ltd et GIDA Technology AG. Le FinCEN a identifié GIDA comme une entité suisse figurant parmi les filiales actuelles ou anciennes de MEXC. La liste de Binance comprenait également d’autres entités juridiques, noms commerciaux et filiales réparties dans plusieurs juridictions.

Le FinCEN met en cause 16 milliards de dollars de transactions illicites

Le département du Trésor américain a rendu publique la mesure prise à l’encontre de MEXC Global le 6 novembre dans le cadre de l’opération « Economic Outcast », une campagne américaine visant à perturber les réseaux financiers du gouvernement iranien. Les autorités ont affirmé que la plateforme d’échange avait facilité au moins 16 milliards de dollars de transactions illicites entre mai 2021 et mai 2026. Le Trésor a établi un lien entre ces activités et le contournement des sanctions contre l’Iran, la Corée du Nord et la Russie, ainsi que la cybercriminalité.

Selon le Trésor, ces flux illicites présumés comprenaient près de 1,5 milliard de dollars liés au contournement des sanctions russes. Ce chiffre comprenait 232 millions de dollars de transactions directes avec des entités sanctionnées par les États-Unis, l’Union européenne et le Royaume-Uni. Les responsables ont également évoqué des relations avec la plateforme d’échange Garantex, basée en Russie et soumise à des sanctions, ainsi qu’avec son successeur, la plateforme de cryptomonnaies Grinex.

Le FinCEN a émis son ordonnance en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent russe (Combating Russian Money Laundering Act), qui autorise le Trésor à restreindre les transactions impliquant des institutions financières étrangères liées au financement illicite russe. Cette mesure interdit aux institutions financières américaines de transférer des fonds vers ou depuis MEXC Global. Elle prend effet 30 jours après sa publication au Journal officiel fédéral (Federal Register).

Des clients signalent des fonds gelés alors que les plateformes renforcent leurs contrôles

Certains utilisateurs de MEXC ont signalé que leurs dépôts avaient été gelés sur OKX après avoir transféré ce qu’ils décrivaient comme leurs propres actifs d’une plateforme à l’autre. Le fondateur et PDG, Star Xu, a déclaré qu’OKX avait renforcé ses contrôles avant la date limite fixée par la réglementation et traitait les mesures spéciales du FinCEN avec la même prudence que les sanctions. Il a averti que les fonds associés pourraient être gelés et que les comptes pourraient faire l’objet d’une enquête.

Le PDG de MEXC, Vugar Usi, a indiqué que la société avait entamé un examen indépendant de ses contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions. Il a ajouté qu’elle avait l’intention de collaborer de manière constructive avec le FinCEN. Dans sa réponse à l’injonction du FinCEN du 7 novembre, MEXC a déclaré fonctionner normalement et que les actifs des utilisateurs restaient en sécurité.

En février, Binance avait présenté les grandes lignes de son programme plus large de surveillance de la conformité, indiquant qu’elle supprimait de manière proactive les comptes à haut risque. La société a déclaré avoir traité plus de 71 000 demandes émanant des autorités répressives à l’échelle mondiale en 2025. Elle a également fait état d’investissements de plusieurs centaines de millions de dollars dans des infrastructures de surveillance des transactions et de lutte contre le financement du terrorisme.

Au-delà des virements directs vers des comptes de trading, l’avis de Binance couvrait les transactions indirectes impliquant les entreprises figurant sur la liste. De telles activités pourraient constituer une violation de ses conditions d’utilisation et entraîner des restrictions temporaires sur les fonds et les comptes concernés pendant la durée de l’examen. La société a invité les utilisateurs concernés à contacter le service d’assistance de Binance par les canaux officiels.